...und da eh alles Manipulation von A - Z ist, stelle ich mal diesen Artikel ganz hier rein (von Paule bei SCN) 
Tickende Bomben
von Bill Bonner
Es war also Henry Paulson, der auf die Idee gekommen ist … auf den “teaser freezer”-Plan. (Einfrieren der Zinsen auf dem Niveau der Lockangebote). Dieser Plan wird der Öffentlichkeit als eine Möglichkeit verkauft, die Hausbesitzer zu schützen.
Es hat jedoch einen anderen Zweck, sagen die Reporter von San Francisco Gate, - es soll die Banken vor ihren eigenen schlechten Urteilen schützen. „Die tickende Bombe im amerikanischen Bankensystem ist nicht die Neueinstufung der Hypothekenraten für Kunden geringer Bonität“, sagt ein Artikel von SF Gate.
„Das wahre Problem ist die vertraglich zugesicherte Möglichkeit der Investoren in Hypothekenanleihen, von Banken verlangen zu können, die Kredite zum Nennwert zurückzukaufen, wenn es beim ursprünglichen Abschluss Schwindeleien gegeben hat.“
“Und man kann sicher sein, dass es solche Schwindeleien überall gegeben hat. Bei den Dokumenten der Kreditanträge und bei den Schätzungen der Häuser. Und es gibt E-mails und Notizen, die in Umlauf sind. Und die zeigen, dass viele Leute in den Banken, den Investmentbanken und bei den Gutachtern – bis in die obersten Etagen – davon wussten.“
„Die katastrophalen Folgen, die es mit sich bringen würde, wenn die Anleiheninvestoren anfingen, die Aussteller zu zwingen, ihre Kredite zum Nennwert zurückzukaufen, haben es noch nicht in die Medien geschafft.
Die Kredite, um die es geht, stellen das Kapital, das insgesamt bei den großen Banken zur Verfügung steht, in den Schatten und Prozesse würden atemberaubende Verpflichtungen aufwerfen, die ausreichen würden, um auch die größten amerikanischen Banken in den Konkurs zu treiben, was zu massiven, steuerfinanzierten Bailouts durch Fannie und Freddy und sogar die FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) führen würde.“
“Problematisch sind nicht nur die minderwertigen Kredite.
Es betrifft den gesamten Hypothekenmarkt.
Wenn die Hauspreise fallen, werden die Zahlungsverzüge massiv ansteigen. Und genauso die Geduld der Besitzer von Hypothekenanleihen. Unterschiedliche Klassen der Hypothekenanleihen aus unterschiedlichen Risikobecken sind im Besitz von unterschiedlichen Zentralbanken, Fonds und Investoren überall auf der Welt. Selbst in unseren Renten und Rentenpläne (Riester-Renten?) stecken vermutlich diese Anleihen.“
„Letzten Endes waren die Leute bei diesen geheimen Treffen mit Paulson vermutlich weniger darum bemüht, den Hypothekenmarkt zu retten, als sich selbst zu retten. Einige blicken vermutlich einer gewissen Haftzeit entgegen. Und der Chef von Goldman Sachs, Paulson, hatte, in noch unbekanntem Ausmaß, beim Prozess der Verbriefung von Hypotheken in den Hochtagen des Hypothekenbetrugs zwischen 2004 und 2006 die Finger im Spiel.“
„Paulson wurde am 10. Juli 2006 Finanzminister, nachdem das Ausmaß des Debakels zunehmend in den Blick der Wissenden rückte. Goldman Sachs erhielt jüngst Auszeichnungen vom Markt, weil man gründlich gegen den Hausmarkt gewettet hatte, während Citigroup, Morgan Stanley, Bear Stearns, Merrill Lynch und andere Schläge einstecken mussten, weil sie das Ende der Kreditblase zeitlich nicht richtig eingeschätzt hatten.“
“Goldman Sachs ist die einzige der großen Banken in den USA, die unbeschadet aus dem Debakel hervorgegangen ist. Der Erfolg der Strategie muss das Ergebnis von relativ beträchtlichen Wetten gegen den Immobilienmarkt, das Hypothekenbanking und die damit in Bezug stehenden Bereiche sein, was auch bedeutet, dass Goldman Sachs es die ganze Zeit haben kommen sehen und gleichzeitig diese Kredite gebündelt und weiterverkauft haben.“
“Es ist wirklich erstaunlich, dass sich gerade jetzt jeder im Land an Paulson und die obersten Köpfe bei Countrywide, JPMorgan, der Bank of Amerika und anderer hält, weil man sie für die am besten geeignete Gruppe hält, die eine Lösung für dieses Problem ausarbeiten kann. Niemand spricht über die Tatsache, dass diese Leute das Problem geschaffen haben und in einem Ausmaß von hunderten von Milliarden Dollar davon profitiert haben.“
Hmmm… klingt das nicht nach einem anderen uns bekannten Regierungsvertreter? Wenn ich mich recht entsinne, hat Dave, ein Kollege von mir, über eine ähnliche Geschichte berichtet – über den Vizepräsidenten der Vereinigten Staaten.
Offensichtlich hat das Kiplingers Magazin in den Finanzdarlegungsformularen herumgestochert, die Cheney und seine Frau im Jahr 2006 ausgefüllt hatten, und dort ziemlich interessante Informationen gefunden. Kiplingers berichtet:
“Die Finanzberater des Vizepräsidenten Dick Cheney haben offenkundig auf einen Anstieg der Inflation und der Zinssätze gesetzt und auf einen Rückgang des Dollars gegenüber den anderen Währungen.“
“Wir wollen uns nur den ersten Satz im Lichte der jüngsten Ereignisse ansehen”, schreibt mein Kollege Dave, “Das Investmentportfolio des Vizepräsidenten ist so strukturiert, dass es von einer ungezügelten Inflation und einem steil abfallenden Dollar profitiert, was zum Teil durch die von ihm bekannt gemachte Wirtschaftsphilosophie begünstigt wird, die besagt: ‚Auf die Defizite kommt es nicht an.’“
Abgesehen von dem Lärm, der momentan an den Märkten herrscht… wobei Countrywide eins auf die Nase bekommt… große Banken wie Citigroup in Stücke zerbröseln… Fannie Mae und Freddie Mac davonjagen… und es zu Milliardenverlusten bei den Fonds von Bear Stearns kommt, die in Bezug zu Immobilien stehen – hat ein kleiner Hedgefonds aus Santa Monica Gewinne von mehr als 1.000% in weniger als einem Jahr ausgespuckt. Gar nicht so übel, oder?
Das nennt man jetzt die ‘Santa Monica Technique’: Man wettet gegen Unternehmen oder Anlagewerte, die fallen sollten… und profitiert dann ordentlich, wenn sie irgendwann schließlich in die Knie gehen.
Quelle: Kapitalschutz Akte
ja die Herren GS/Paulsen 
alle wissen's und nichts wird unternommen
linar
diese tax-loss Verkäufe können's ja auch nicht nur sein 
kaufe mir noch ein Los 
