Bank Run

    Moin moin,


    Eine ganze Zeit habe ich die Kurse von Bankaktien beobachtet.
    Besonders schlecht schneiden die britischen Banken ab.
    Es gibt bei den großen Playern immer Leute, die mehr wissen, als fürs gemeine Volk veröffentlicht wird.
    Darum ist die Kursentwicklung ein Kriterium für die Chance auf einen Podiumsplatz.


    +Bei Barclays kommt noch die sehr frühe Forderung nach Monetarisierung / Bailout der notleidenden
    Assets an die Bank von England dazu.
    <http://aktien.onvista.de/snaps…_OSI=85402&PERIOD=6#chart>


    +Bei der RBOS ist die Abstufung durch die UBS ein harter Schlag. Kann diese Abstufung durch einen
    Primary Dealer Zufall sein? Die RBOS hat sehr aggressiv den Kreditmarkt bearbeitet, sicher auch den
    Immobilienmarkt in Großbritannien. RBOS hat Filialen in Deutschland. ;)
    <http://aktien.onvista.de/snaps…_OSI=86556&PERIOD=6#chart>


    Die Briten sind nach Northern Rock besonders sensibilisiert für Gefahren des Bankensystems.
    <http://aktien.onvista.de/snaps…_OSI=91316&PERIOD=6#chart>


    Sie sind in Anlagedingen auch reifer als andere Europäer.


    Ich glaube wir müssen nicht mehr lange warten.
    Wer ist Euer Favorit für den nächsten Bailout / Bank - Run


    Vatapitta


    Royal Bank of Scotland

    Moin,


    so schnell geht das manchmal. Habe den Artikel gerade erst gefunden.
    Meine Topkandidaten sind damit kurzfristg aus dem Schussfeld.
    War anscheinend bitter nötig.


    Zitat

    Barclays and Royal Bank of Scotland have lined up emergency funds of up to $30bn (£15bn) from the US
    Federal Reserve to bail out American clients caught up in the global credit crunch......


    It is understood that neither Barclays nor RBS has had cause to use the Fed funding line yet. The credit
    line has been set up as a contingency, and may not need to be used at all, banking sources stressed last
    night.     :D :D :D


    <http://www.telegraph.co.uk/mon…y/2007/10/21/cnfed121.xml>


    Vielleicht sehen es die Britten auch als Aufforderung und holen sich die Piepen ab.
    Man kann ja nie wissen.


    Etwas Cash ist gut.
    Vatapitta

    Zitat

    Original von vatapitta
    Wer ist Euer Favorit für den nächsten Bailout / Bank - Run
    Vatapitta


    Ich hab' grad bei Unibet nachgesehen.
    Man kann zwar auf Ron Paul als Präsidentschaftskandidat der Republikaner mit der Quote von 12:1 wetten, auf wackelnde Trainerstühle sowieso, aber Bankrun-Kandidatenbanken haben sie nicht im Angebot :( X( :D


    Gruß Milly

    Moin moin,


    Solch offene Worte vom Finanzminister sollten Anlass zur Vorsicht sein.
    Welche Bank meint er wohl?



    <http://www.ftd.de/politik/deut…k%20Bankkrise/268360.html>


    Alles Gute für die kommende Woche


    Vatapitta

    Archie-Verschnitt


    vielen Dank. Ich habe die wertvollen Infos mit Hinweis auf Dich in meinen Einlagensicherungs-Thread gestellt, damit sie auch später leicht auffindbar sind. Ich hoffe, das ist o.k.



    http://www.manager-magazin.de/…kel/0,2828,512690,00.html


    Einige Banken seien jedoch immer noch gefährdet, räumt der Chef der Deutschen Bank, Josef Ackermann, während einer Branchentagung ein.


    "Die Krise wird aller Wahrscheinlichkeit nach unter Kontrolle zu bringen sein", sagte Deutsche-Bank-Chef Josef Ackermann (...)







    Mir sind die Commerzbank und ihre Tochter Comdirect aufgefallen


    https://www.commerzbanking.de/….htm&trackingID=0konto_go


    Das kostenlose Girokonto der Commerzbank: Keine Kosten - volle Leistung! Wechseln Sie jetzt und sichern Sie sich 50 Euro Startguthaben!



    http://www.comdirect.de/
    Tagesgeld PLUS


    3,8 % Zinsen p. a. ab dem ersten Euro
    25 Euro Startguthaben für Neukunden



    http://www.ftd.de/unternehmen/…aufspraktiken/268372.html


    Sanio erwartet, dass es auch zu Marktaustritten kommen könnte. Die BaFin hakt deshalb nach, welche Kosten mit der Gewinnung eines Privatkunden verbunden sind und wie viele Produkte Kunden derzeit im Schnitt verkauft werden (Cross-Selling). Denn an diesem Zusatzverkauf - von den Instituten gern als Argument für ihre für sich häufig verlustträchtigen Discountangebote verwendet - hat die Aufsicht große Zweifel. "Wir glauben nicht, dass sich die notwendigen Ertragssteigerungen mit solchen Zauberformeln herbeireden lassen", sagte Sanio.

    Hier noch, wie es unsere Nachbarn mit der Einlagensicherung halten :


    http://www.modern-banking.de/einlagensicherung.htm


    Da die Filialen ausländischer Banken in Deutschland haften wie die
    Herkunftsländer, würde eine italienische bis 103.291,00, eine franzö-
    sische bis 70.000,00 zu 100% abdecken.


    Ihr solltet Euch in D einmal danach erkundigen.


    Ob die Haftungssumme in Italien oder Frankreich ebenso wenig vor-
    gehalten wird wie in Deutschland, ist eine andere, noch zu untersuchende Frage.


    Grüße

    Zitat

    Original von PMChris


    Citibank
    Der 75Mrd $ Fond (zu 100 hats wohl nocht gereicht) dient hauptsächlich dazu, den Konkurs dieser grössten US Bank abzuwenden.



    Ja, aber vergesst nicht die Bank of America & eventuelle "Unbekannte".



    [tube]M5mjN32G1iI&NR[/tube]




    Gruss,
    gutso


    PPS: Nach seinen Beruhigungen im August hat Steinbrück nun die Hosen voll.
    Abwarten ... .

    Gemischtes Bild



    http://www.handelsblatt.com/Ne…tander-zeigt-staerke.html


    Santander zeigt Stärke


    Die Bank hatte auch in Zeiten der Liquiditätskrise keinerlei Probleme, knapp 20 Mrd. Euro zum großen Teil über Anleihenemissionen aufzutreiben. Santander sorgte für die größte Emission von Wandelanleihen in der spanischen Geschichte – insgesamt sieben Mrd. Euro. Ursprünglich hatten es fünf Mrd. Euro sein sollen, doch wegen der großen Nachfrage erhöhte die Bank das Angebot.





    Weitaus höhere Abschreibungen als vermutet bei Merrill Lynch



    http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,513321,00.html


    "Wertberichtigungen ihrer Subprime-Kredite hatte die US-Investmentbank Merrill Lynch bereits angekündigt. Doch dass es so schlimm kommen würde, ahnten allenfalls eine wenige Pessimisten. Statt der vorausgesagten 4,5 Milliarden Dollar gingen fast acht Milliarden verloren."


    Laut dem Spiegel-Bericht mußte ML im dritten Quartal einen Verlust von 2,3 Milliarden Dollar ausweisen.




    http://www.ftd.de/unternehmen/…ch%20Einbruch/269647.html


    Es ist bisher der größte Verlust eines Wall-Street-Hauses.


    Merrill Lynch begründete die zusätzlichen Abschreibungen mit Wertverlusten bei Collateralized Debt Obligations (CDOs), die nach gründlicher Analyse höher ausgefallen worden seien als gedacht. "Wir gehen davon aus, dass die Marktverhältnisse bei hypothekenbesicherten CDOs unsicher bleiben werden. Wir arbeiten daran, die restlichen Probleme mit unseren Positionen zu lösen", sagte Stan O'Neill, Vorstandsvorsitzender von Merrill Lynch, in einer Stellungnahme.




    DAB und Comdirect schneiden gut ab


    http://www.ftd.de/unternehmen/…%20Rekordkurs/269461.html


    http://www.ftd.de/unternehmen/…20Finanzkrise/269160.html






    http://www.ftd.de/boersen_maer…reise%20Tiefe/269869.html


    US-Immobilienpreise fallen stärker als erwartet


    Die Krise auf dem US-Markt für Wohnimmobilien hat einen Rekord erreicht. Die Preise für Alt-Immobilien fielen wesentlich stärker als erwartet, nämlich im September gegenüber dem Vergleichsmonat
    des Vorjahres um acht Prozent statt der erwarteten 4,5 Prozent.






    http://www.ftd.de/boersen_maer…20Kreditkrise/269953.html



    Hedge-Fonds trotzen Kreditkrise


    Die Hedge-Fonds-Branche hat die Kreditkrise ohne dramatische Mittelabflüsse überstanden. Im dritten Quartal 2007 steckten Investoren weltweit 45,2 Mrd. $ in die Produkte, wie der US-Datendienstleister Hedge Fund Research (HFR) mitteilte.


    Doch der Zuwachs in den Sommermonaten lässt kaum Rückflüsse im vierten Quartal erwarten. "Wir haben sogar Zuflüsse im August festgestellt", sagte HFR-Präsident Ken Heinz der FTD.





    http://www.banklounge.de/index…id%5D=14&cHash=86b2097e94


    23. Oktober Dresdner prüft Beteiligung am US-Rettungsfonds


    Die Dresdner Bank zieht ein Engagement bei dem milliardenschweren US-Rettungsfonds für außerbilanzielle Zweckgesellschaften in Betracht. "Wir sind von den Initiatoren angesprochen worden und prüfen das jetzt", sagte ein Sprecher der Allianz-Tochter [...] Andere deutsche Häuser wie die Commerzbank oder Marktführer Deutsche Bank stehen dem Fonds Finanzkreisen zufolge überaus skeptisch gegenüber.




    http://www.faz.net/s/RubEA492B…Tpl~Ecommon~Scontent.html


    Kreditkrise Mitnichten vorbei

    http://www.handelsblatt.com/Ne…t-nicht-ausgestanden.html


    "Die britische Zentralbank warnt vor neuen Verwerfungen an den Finanzmärkten. In ihrem jüngsten Bericht zur Stabilität des Finanzmarktes zeichnet die Bank of England ein unerwartet düsteres Bild. Für eine Entwarnung sei es nach den Turbulenzen, die die Kapitalmärkte im Sommer erschüttert haben, noch viel zu früh."


    Die Investmentbank Morgan Stanley hält im schlimmsten Fall einen Kurseinbruch der führenden Immobilienaktien um bis zu 30 Prozent für möglich.





    http://www.ftd.de/unternehmen/…ica%20Stellen/269989.html


    Bank of America baut 3000 Stellen ab


    Vor allem die Sparte für Geschäftskunden und Investment-Banking ist von dem Job-Abbau betroffen. Die Bank of England (BoE) bezeichnete den Banksektor derzeit als "verletzlich".

    http://f17.parsimony.net/forum30434/messages/395262.htm


    Interessante Charts zu den AAA, AA, A und BBB-Tranchen


    ---------------------


    Fazit: Zitat DT:


    Banken nach wie vor short lautet die Devise. Mal sehen, was eine weitere 50 bp Injektion von Ben machen wird. AIG wurde heute schon um -8% durchgeschüttelt, ich denke, daß auch bald die Allianz Federn lassen sollte. Es wird auch Zeit. What goes around comes around. Endlich. Und die Citi war heute schon fast unter 40.


    Und endlich kommen auch die England-Banken unter die Räder. Es hat schon geschmerzt, mitanzusehen, wie ein Volk, das genau wie die Amis seine gesamte Produktion outgesourced hat, radikal auf Pump gelebt hat und nix in die EU einzahlen wollte, weil Maggie mal so hart beim Helmut verhandelt hat, halb Europa aufgekauft hat (Spanien, Portugal, Frankreich, Istrien, ...), nur weil seine Banker so recklessly spekulativ waren und via Boni und housing bubble das Volk partizipiert hat. Schluß jetzt damit.


    http://business.timesonline.co…inance/article2733787.ece


    Ich tippe, daß Barclays und die Royal Bank of Scotland als nächste über die Wupper gehen nach der bereits de-facto verstaatlichten Northern Rock.

    @ traditional
    Danke für den sehr interessanten parsimony-Link! Bitte auch weiterhin die aktuellen Grafiken von dort hier verlinken. Wir sind nicht auch da noch ständig im Forum - aber die Jungs dort wissen durchaus, was wichtig ist und was (für manchen etwas kryptische) quantitative Infos in realiter zu bedeuten haben!


    Trotzdem eine Frage zu Deinem Schluss-Satz: Warum sollte gerade die RBS betroffen sein oder gar "über die Wupper" gehen? Immerhin bieten die noch immer und seit Monaten zusammen mit einem Konsortium unverändert über 70 Mrd für die ABN Amro - und das weitgehend in CASH!! 8o


    Das heißt - entweder haben die eine super EK-Quote und können sich das via Equity leisten - oder sie haben jedenfalls genügend Zugang zu FK, was in diesen Zeiten ja eher schwierig geworden ist, wenn man keine "above prime"-Bonität hat.


    Oder hast Du Erkenntnisse, dass die ABN-Akquise noch platzt??


    Merci für eine Einschätzung.

    Erst wenn die letzte Bank pleite, der letzte Staat ruiniert, die letzte Währung wertlos geworden ist, werdet Ihr merken, dass man Gold nicht drucken kann.

    Ich glaube nicht, daß die Übernahme scheitert, halte aber Barclays für gefährdet. Außerdem halte ich es für einen Fehler, das wirtschaftliche Geschehen durch die Gefühls- und Wunschbrille zu betrachten.



    http://www.handelsblatt.com/Ne…auch-die-versicherer.html


    Jetzt auch die Versicherer


    AIG, nach Börsenwert der weltgrößte Versicherer, hatte gestern einen schlechten Tag.


    An den Versicherern ging diese Krise weitgehend vorbei, weil ihre Kunden meist langfristig durch Verträge gebunden sind. Aber inzwischen ist nicht mehr die Liquidität das alleinige Thema. Es geht jetzt auch um echte Zahlungsausfälle. Und wenn sich die häufen, könnten die Versicherer stärker betroffen sein.


    Ich anworte mal für traditional...
    Der Kommentar zur RBS und Barclays ist aus dem Forum von dem Autor, der die AAA-Papiere beurteilt hat.

    traditional3
    Danke für die Charts und Infos! War mehr als überrascht!
    Ich (wahrscheinlich auch andere "Halbinformierte) war/waren wirklich der Meinung, das die Subprime- und ABS-Krise durch die Liquiditätsbereitstellung von, über 100 und ein paar Milliarden USD/Euro usw. der Zentralbanken sich inzwischen stabilisiert hätte!?
    Und jetzt trotz dieser Milliarden, werden sogar die Triple AAA-Papiere heute mit 14% Verlust gehandelt, und die "Nur A-Papiere," die ja laut offiziellem Rating, noch gutes Investmentgrad darstellen und bei West LB, der IKB, der Sachsen LB, der Bayern LB, und auch der LBBW, wohl noch in grösseren Mengen vorhanden sind, werden mit 29%, in Worten: neunundzwanzig von Hundert, gehandelt. D.h. das diese "Werte" weniger Wert sind, als die "implodierten bzw. wertlosen" Argentinienanleihen"? Und noch kein Boden!
    Wundert sich jemand das Gold weitersteigt?
    "October 23, 2007
    Housing Derivatives - ABX Subprime Mortgage Index 07-1 Series Making Steepest Decline
    The ABX Index is a series of credit-default swaps based on 20 bonds that consist of subprime mortgages. ABX contracts are commonly used by investors to speculate on or to hedge against the risk that the underling mortgage securities are not repaid as expected. The ABX swaps offer protection if the securities are not repaid as expected, in return for regular insurance-like premiums. A decline in the ABX Index signifies investor sentiment that subprime mortgage holders will suffer increased financial losses from those investments. Likewise, an increase in the ABX Index signifies investor sentiment looking for subprime mortgage holdings to perform better as investments.
    So far this week, the 07-1 series is settling its trading on its lifetime lows for all but the AAA tranche. [
    B]The BBB and BBB- tranches are about to break the 20% level[/B]. The 07-1 tranche cover 20 subprime mortgage bonds issued in the second half of 2006, coinciding with the high in the national real estate market. Source: Markit.
    Nochmal der Quellen-Link: http://www.markit.com/information/products/abx.html

Schriftgröße:  A A A A A