Bank Run

    http://www.banklounge.de/index…d=15&no_cache=1&tx_ttnews[tt_news]=31934&tx_ttnews[backPid]=14&cHash=2636ce106a


    Sparkasse Leipzig: Millionenabschreibungen und Verlust


    Der Sparkasse Leipzig droht ein beträchtlicher Gewinneinbruch für das Geschäftsjahr 2007. Nach einem Jahresüberschuss von 21 Millionen Euro im vergangenen Jahr werde die Bank voraussichtlich Verluste in zweistelliger Millionenhöhe ausweisen, sagte ein Insider der Nachrichtenagentur ddp. Ursache sollen erhöhte Einzelwertberichtigungen sein. [...] Ein Großteil der Wertberichtigungen betrifft fragwürdige Geschäfte unter dem früheren Vorstandschef Peter Krakow.


    Quelle: Süddeutsche Zeitung





    Stadt Hagen will Deutsche Bank verklagen


    Die Stadt Hagen will wegen eines befürchteten Verlusts von bis zu 50 Mio. Euro aus hochriskanten Zinsspekulationsgeschäften die Deutsche Bank wegen Falschberatung verklagen. Tatsächlich verloren hat Hagen [...] bislang 22 Mio. Euro. Dies ist der größte, bislang bekannte Fall, in dem Kunden das größte deutsche Geldhaus wegen des Produkts "CMS Spread Ladder Swap" verklagt haben. Die Bank hatte dieses Produkt im Jahr 2005 mit viel Druck vertrieben und an etwa 700 Kommunen, kommunale Unternehmen und Mittelständler verkauft.
    Quelle: Financial Times Deutschland

    Zitat

    Original von zoppo


    Schlag mich Bitte nicht aber -eine Grundschuld wird ins Grundbuch eingetragen und mit dieser Eintragung gibt`s den Grundschuldbrief.


    Beides geht nur zusammen und gehört auch zusammen.
    Ist doch logisch.


    Doch es gibt beide Arten der Grundschuld.
    1. nur im Grundbuch eingetragen
    2. im Grundbuch eingetragen + Ausstellung des Grundschuldbriefes (flexibler und kostengünstiger bei Übertragung (= Abtretung) an einen neuen Kreditgeber)


    siehe: http://de.wikipedia.org/wiki/G…uch-_und_Briefgrundschuld

    http://www.ftd.de/boersen_maer…%20Milliarden/294977.html


    Nur einen Tag, nachdem die Europäische Zentralbank den Geldmarkt mit einer Rekordsumme geflutet hatte, saugt die Notenbank wieder einen dreistelligen Milliardenbetrag wieder ab. (133,6 Mrd. Euro statt der angestrebten 150 Mio. Euro).


    Geldhändler gehen davon aus, dass die EZB in den nächsten Tagen weiter über Schnelltender Liquidität vom Markt abziehen wird.


    Dagegen ist der Dollar-Engpass auf dem internationalen Markt offenbar sehr groß. Fed und Schweizer Nationalbank können Gebote nicht befriedigen

    Fest steht:


    solange Banken Pfandbriefe zum nahezu vollen Wert bei der EZB als Kreditsicherheit zu Minizinsen hinterlegen können, ist deren neigung gering, die für 10, 20 oder 30 Prozent an Heuschrecken zu verkaufen.


    Wer noch anbbezahlte Grundschulden im Grundbuch stehen hat, dem gilt folgender Rat:


    Seid klug und nutzt das Zeitfenster!.


    Es könnte vielleihct das Letzte dieser Art sein.


    Wer weis das schon?.


    Sicher ist bei Nur-Eintragungen nur eines:


    Die Grundschuld, die nicht mehr im Grundbuch steht, die kann auch niemals mehr gefordert werden. Weil sie ausgetragen ist.


    Schon mal daran gedacht, daß eine Löschungsbewilligung vielleicht auch verjähren könnte? Weis nicht, wie das rechtlich aussieht.


    Alles klar?!.

    Dagegen ist der Dollar-Engpass auf dem internationalen Markt offenbar sehr groß. Fed und Schweizer Nationalbank können Gebote nicht befriedigen.


    Damit sollte auch die künstliche Aufwärtsbewegung beim USD erklärt sein.


    Man merkt förmlich wie jegliche Marktgesetze in alle Richtungen außer Kraft gesetzt werden.


    Manipulation par excellence!

    Zitat

    Original von Fragezeichen
    http://www.manager-magazin.de/…kel/0,2828,524476,00.html


    Rettungsfonds wohl ohne Japans Banken


    Die größten japanischen Banken wollen sich offenbar nicht an dem milliardenschweren Hypotheken-Rettungsfonds beteiligen. Sie hatten ursprünglich 15 Milliarden Dollar zugesagt und waren damit die größte Stütze des Fonds.


    Wird das Geld eben einfach generiert und von der FED bereit gestellt.


    Hyperinflation halt!

    :D


    http://www.wiwo.de/pswiwo/fn/w…0/SH/0/depot/0/index.html


    Ex-Citigroup-CEO Weill: Finanzkrise wird sich verschlimmern


    Allerdings sei der gegenwärtige Zustand der Bank besorgniserregend.




    http://www.ftd.de/unternehmen/…rns%20Verlust/295377.html


    Bear Stearns macht erstmals Verlust



    Bear Stearns ist besonders anfällig, weil das Brokerhaus nicht so breit aufgestellt ist wie die Konkurrenz. Nach Schätzung von Brad Hintz, Bankanalyst bei Sanford C. Bernstein, macht das Brokerhaus 30 Prozent seines Umsatz bei festverzinslichen Finanzinstrumenten mit Hypothekenprodukten.


    Barclays verklagt Bear Stearns


    Der Zusammenbruch der Hedge-Fonds beschäftigt inzwischen die Justiz. Das britische Geldhaus Barclays wirft Bear Stearns vor, einem Hedge-Fonds kurz vor dessen Kollaps problembeladene Wertpapiere über 500 Mio. $ aufgebürdet zu haben.



    http://www.handelsblatt.com/Ne…ramatischem-einbruch.html


    Das Institut verlor nach Angaben vom Donnerstag am dritten Quartal netto 854 Mill. Dollar.
    Vor einem Jahr hatte Bear Stearns im gleichen Zeitraum noch einen Gewinn von 563 Mill. Dollar eingefahren. Im Zuge der Kreditkrise musste Bear Stearns im vierten Quartal Abschreibungen von 1,9 Mrd. Dollar vornehmen.

    Nach einem gigantischen Schnelltender am gestrigen Tag,
    heute ein erneutes deutliches Nachsetzen.


    Neben den Refinanzierungsmitteln, sehe ich die sonstigen Tendergeschäfte als wesentlichen Indikator an.
    Der Kampf um Liquidität wird nirgendwo deutlicher.
    Die Löcher im direkten Zahlungsausgleich zwischen den Banken müssen riesig sein.


    Hier die überarbeitedenden Werte zu meinem Beitrag vom 17.12.:


    Dezember 2006 = insgesamt 2,5 Milliarden
    Dezember 2007 = (bisher) insgesamt 348 Milliarden, davon 283 Milliarden in den letzten zwei Tagen
    Das entspricht in etwa dem 140-fachem zum Vergleichsmonat 2006!


    Man hat bemerkt, dass der erste 2-Tagestender wirkungslos bleibt und den nächsten um 17 Milliarden erhöht und nachgeschoben.


    http://www.bundesbank.de/downl…se/publikationen/REFD.pdf


    ALEXIS

    http://www.handelsblatt.com/Ne…ntionen-am-geldmarkt.html


    Die Europäische Zentralbank (EZB) hat offenbar selbst Zweifel an der Wirksamkeit ihrer massiven Liquiditätszufuhr für den Geldmarkt.„Das erlaubt, einige der Spannungen zu dämpfen, aber das beseitigt sie nicht, denn sie kommen von außerhalb des Geldmarktes“, sagte EZB-Chef Jean-Claude Trichet am Mittwoch dem Fernsehsender N-TV. Auch viele Volkswirte sind skeptisch.


    Moin moin,
    hier ein wichtiger Hinweis auf die rechtliche Situation und eine mögliche Vorgehensweise:


    <http://www.dasgelbeforum.net/forum_entry.php?id=2749>



    Ich bin selber auch gezwungen zu handeln. Die LBBW :rolleyes:


    Und hier geht es zu einer Petition an den Bundestag.
    Ich habe selber auch unterzeichnet!


    <http://www.dasgelbeforum.net/forum_entry.php?id=2678>


    Mit herzlichen Grüßen
    Vatapitta

    Auszüge aus http://blog.zeitenwende.ch/ver…enversicherer-am-abgrund/


    Die Anleihenversicherer leihen ihr Rating aus und versprechen im Falle von Zahlungsschwierigkeiten des versicherten Schuldners die Zahlungen zu übernehmen vergleichbar mit einer Bürgschaft.


    Solange die versicherten Schulden kleiner waren als das Eigenkapital des Versicherers ist dagegen nicht viel einzuwenden, doch dies ist nicht der Fall und war es vermutlich noch nie.
    Die Anleihenversicherer versicherten 3'300 Milliarden USD Schulden bei einem Eigenkapital von gerade mal 22 Milliarden USD.


    (...)


    Schätzungen von Analysten gehen von Abschreibungen von 200 Milliarden USD bei einer Rückstufung der Monoline-Ratings aus.

    Ex-Citigroup-CEO Weill


    In den nächsten Jahren rechnet Weill mit einer weiteren Konsolidierung in der Bankenbranche. Diese werde auch in Deutschland stattfinden. „Ich weiß nicht, ob Deutschland all diese Banken wirklich braucht“, sagte er. Gerade die öffentlichen Banken seien nicht mehr zeitgemäß. Weill: „Das stimmt nicht mit dem überein, was in vielen anderen Teilen der Welt passiert.“


    http://www.wiwo.de/pswiwo/fn/w…0/SH/0/depot/0/index.html

    Verkauf von Mittelstandskrediten angedacht


    http://www.faz.net/s/RubD16E1F…Tpl~Ecommon~Scontent.html


    Blessings zweite Idee betrifft ein heikles und zuletzt von der Politik in einem Gesetzesvorhaben aufgegriffenes Thema: den Verkauf eines Bankkredits an einen Finanzinvestor. Blessing hält die Möglichkeit eines Verkaufs für sehr sinnvoll, denn dadurch könnten die Banken wie mit einer Rückversicherung Klumpenrisiken entschärfen. Die Commerzbank erwäge daher, künftig zwei Arten von Krediten anzubieten: ein verkaufbares Darlehen und ein nicht verkaufbares, für das der Mittelständler einen entsprechenden Aufschlag zahlen müsste.




    http://www.ftd.de/boersen_maer…fe%20Singapur/295653.html


    Schützenhilfe aus Singapur


    Nun verhandelt auch Merrill Lynch wegen der Kreditkrise mit einer asiatischen Anlagegesellschaft. Ein Staatsfonds aus Singapur soll das angeschlagene Brokerhaus mit einer milliardenschweren Geldspritze revitalisieren.




    http://www.handelsblatt.com/Ne…bei-investmentbanken.html


    "Der Markt für Anleihen ist derzeit extrem schwierig", sagt UBS -Banker Prelle. Grob geschätzt lasse sich
    sagen, dass die Refinanzierung heute im Mittel um 50 bis 100 Basispunkte teurer sei als vor der Krise. Für viele Emittenten stelle sich die Frage: Wie lange können wir warten? "




    http://www.handelsblatt.com/Ne…kanadische-grossbank.html


    Kreditkrise trifft kanadische Großbank


    Experten fürchten nun, dass CIBC das gesamte von ACA besicherte Portfolio von zwei Mrd. US-Dollar abschreiben muss und andere Banken ähnlich betroffen sein könnten. "Es ist unwahrscheinlich, dass CIBC ACA weiter als kreditwürdig einstufen kann",



    http://www.handelsblatt.com/Ne…5-milliarden-euro-ab.html
    Crédit Agricole schreibt 2,5 Milliarden Euro ab



    http://www.ftd.de/unternehmen/…%20Gro%DFbank/295695.html
    Société Générale kauft russische Großbank


    Die französische Bank Société Générale weitet ihre Präsenz in Russland aus und übernimmt die Rosbank. Das private Geldinstitut hat das dichteste Filial-Netz auf dem schnell wachsenden russischen Markt.

    http://www.manager-magazin.de/…kel/0,2828,524844,00.html


    Chefvolkswirt von Goldman Sachs übt Kritik an Notenbanken


    In einem Spiegel-Interview sagte der Ökonom Jim O’Neill, die Zentralbanken sollen "endlich mit dem Unsinn aufhören, zu zögerlich vorzugehen oder gar nichts zu machen – aus Angst, die Marktteilnehmer könnten in den Glauben verfallen, die Notenbanken würden sie aus jeder Situation retten".


    Lediglich die Europäische Zentralbank habe in der Krise umsichtig gehandelt und Führung bewiesen. Laut O’Neill befinde sich das weltweite Finanzsystem in einem "sehr ernsten Test" – und in dieser Situation seien die Märkte vollständig von den Zentralbanken abhängig. O’Neill sagt auch ein Ende des Dollar-Niederganges voraus




    http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,524793,00.html
    UBS-Aktionäre protestieren gegen arabische Geldspritze
    Zehn Milliarden Dollar Abschreibung wegen der Kreditkrise - da kamen der Schweizer Bank UBS Geldgeber aus Asien und Arabien gerade recht. Doch Alt-Aktionäre protestieren. Sie fürchten den Einfluss der Ausländer - und wollen wissen, wer die ominösen Investoren eigentlich sind.

    Langsam hab ich die Faxen Dicke!
    Ruft in aller Öffentlichkeit zum finanziellen Armageddon auf - und die Chancen stehen gut, das wieder alles genau so manipuliert wird!
    Wenn ich sowas höre, da wären alle Goldbugs ruiniert wenn das so kommt und nur, weil die Dummheit dann regiert!

    CDOs-squared, sind CDOs welche andere CDOs und Wertschriften verbunden mit Subprime-Hypotheken neu verpacken. Da soll mal einer sagen Investment-Banker seien nicht kreativ. (Mein Wortschatz nimmt von Tag zu Tag zu…)


    Quelle: http://blog.zeitenwende.ch/ver…enversicherer-am-abgrund/


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    Und ein prima Beitrag von SUCRAM - http://www.dasgelbeforum.net/forum_entry.php?id=2799



    CDO2 (CDOs hoch 2) - Ein CDO von existierenden CDO mezzanine notes. Das ist dann ein sogenanntes resecuritisation.
    Alle mit einem “re” am Anfang heisst ja dann auch zweimal management-fees. Schön für den Trader.


    Auf der anderen Seite eröffnen CDO2 höhere ROIs durch erhöhtes laverage. Ferner erlaubt es dem Händler, überschüssige Positionen von vorhergehnden Transaktionen oder aus Beständen los zu werden. Da gibt es natürlich keinerlei Standards, wie solche CDO2 Transaktionen modelliert und analysiert werden sollen. Da ist dann das Problem von sich überlagernden Risiken (Risiken hoch 2). Wenn die Basis-CDOs aktiv gemanaged werden (d.h. die underlying asset Struktur wird gekauft und aktiv verändert und an die "Bedürfnisse angepasst", was im Gegensatz zu synthetischen CDOs sehr aufwändig und Zeitraubend ist), dann ändern sich (irgendwie) die zu Grunde liegende Risiken und man weiss nicht mehr, wem welches Risiko dann genau wie zu zuordnen ist. CDO2 sind auch bekannt als russische Matroschka-Puppen: Du nimmst eine nach der anderen heraus und zum Schluss ist da dann - Nichts.


    Mittlerweile ist man schon bei CDO3 oder CDO hoch 3 (Ein CDO von einem CDO von einem CDO). Das ist dann Re-resecuritisation. Manche sprechen dann auch von UFOs (Unspecified Fund Obligation), ein strukturiertes Portfolio von unbekannten assets, gedacht als Überraschungspaket für den Investor.


    Also mal abwarten, wie sich hier die Dinge noch entwickeln werden... Da gibt es ja auch den neuesten Schrei wie CPDOs (Courageous Proclivity for Dangerous Overleveraging), CPPIs,etc.... Wir werden sicherlich noch viel hören und lesen und verstehen, warum man nicht sein Geld Menschen anvertraut, die hohe Mathematik gesundem Menschenverstand vorziehen, die auch noch hoch (sehr hoch) bezahlt werden und wenn es schief geht, sich sorglos mit einem Aauf Wiedersehen, war nett mit Ihnen" verabschieden können.

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