lesenswert:
http://www.ftd.de/finanzen/imm…aeusermarkt/50054704.html
ZitatZweiklassengesellschaft bei Eigenheimen: Käufer lassen kaum neue Häuser bauen, stürzen sich aber immerhin auf bestehende Immobilien. Doch selbst dieser Aufwärtstrend könnte wegbrechen - weil riesige "Schattenbestände" an Immobilien beginnen, auf den Markt zu drängen.
The PERFECT Solution for the U.S. Housing Crisis
...I came across a 2,000 year old solution which, to the best of my knowledge has not been suggested by anyone, since the current collapse in the U.S. housing market began.
Faced with his own foreclosure-nightmare, Julius Caesar came up with a decisive and practical means to cure the solvency crisis which was at the heart of that real estate meltdown. Caesar decreed, according to Armstrong, that all mortgage interest would be canceled. Thus, all mortgage payments would be credited 100% to principal.
Not only did this decree have the effect of essentially making all property-owners solvent again, but with 100% of payments credited to principal, it also meant that (with the exception of extremely “underwater” mortgages) property-owners would immediately begin building up equity in their properties again..
Deutsche:
Die perfekte Lösung für die US-Immobilienkrise
...Die offensichtliche Fairness und Symmetrie der damit verbundenen US-Wohneigentümer die gleiche 0% free-ride auf ihre Kredite, die Wall-Street-Banken haben in den letzten 18 Monaten aktiviert scheint, um mögliche Einwände gegen diesen Plan zu beseitigen ... es sei denn, die finanzielle Solidität des der US-Finanzsektor ist nicht, was die Wall Street, die US-Regierung und die Medien sprechen-Köpfe behaupten, es zu werden...
ZitatJede fünfte US-Immobilie weniger wert als ihre Hypothek
Nach Angaben des Informationsdienstes Zillow.com nimmt in den USA die Zahl der Hausbesitzer, deren Schulden den Wert ihrer Immobilie übersteigen, wieder zu. Im vierten Quartal galt das für 21,4 Prozent aller mit Hypotheken erworbenen Eigenheime in den USA, gegenüber 21 Prozent im dritten Quartal. Im zweiten Quartal waren es 23 Prozent gewesen.
Weiter lesen ....
http://www.wirtschaftsblatt.at…/index.do&_vl_pos=10.2.DT
"Foreclosures sinken im Januar"
"Kreditausfälle bei gewerblichen US-Immobilien steigen"
"US-Baubeginne 2009 auf Allzeittief"
http://www.tagesschau.sf.tv/Na…ende-US-Banken-am-Abgrund
Tausende kleine und mittlere US-Banken sind in Gefahr. Sie haben nach Ansicht des zuständigen Kontrollausschusses des US-Kongresses zu viele Kredite für Geschäftsimmobilien gewährt.
Citi Offers to 'Help' Americans...Lose Their Homes
With much self-congratulatory fanfare, Citigroup announced a new program to help itself maximize profits on foreclosures – as it boots one American family after another onto the streets.
Citigroup's “generous” offer allows foreclosure-victims to stay in their homes for up to six months, along with a grand sum of $1,000 to help their victims try to start over again. In return for Citi's generosity, the homeowner agrees to sign over title of the property to Citigroup – and thus Citi avoids a formal, foreclosure proceeding.
Let's take a closer look at the “help” being offered by Citigroup. First of all, with countless millions of homes already in the “foreclosure pipeline”, the banksters lack the resources to process all of these foreclosures. Thus, delinquent homeowners can remain in their homes for generally much longer than six months – before the banksters can get around to throwing them out of their homes...
Deutsche:
Citi Angebote zu 'Hilfe' Amerikaner ihre Häuser verlieren ...
...Zusammen mit der Tatsache, dass der Betrug durchsetzt Bilanzen der Oligarchen nicht standhalten würden die Verluste, die gesperrt werden-in, sind alle diese Immobilien in der "Pipeline" tatsächlich in Zwangsversteigerungen verkauft werden, sind sie entsetzt, dass in einer dieser vorgelegt, so kann ein Richter einfach Regel, dass das gesamte System MERS Registrierung ungültig ist - so endet ihre Gehäuse-Betrug, ein für allemal...
http://www.handelsblatt.com/fi…rint,doc_page=0;printpage
Immobilienkrise 2.0 im Anmarsch
In Washington herrscht Alarmstimmung. Erneut droht der Markt für Gewerbeimmobilien in den USA und anderen Ländern einzubrechen – mit fatalen Folgen für die Stabilität von Wirtschaft und Finanzsystem.
http://www.spiegel.de/wirtscha…men/0,1518,678126,00.html
US-Experten fürchten den nächsten Mega-Crash
Die US-Regierung verbreitet Optimismus, die Rezession sei überstanden. Doch renommierte Experten widersprechen: Sie warnen vor einem neuen,katastrophalen Crash. Diesmal auf dem Markt für Gewerbeimmobilien samt riesigen Mietwohnungskomplexen. Betroffen wäre fast jeder Amerikaner- und die Deutsche Bank.
http://www.spiegel.de/wirtscha…men/0,1518,678126,00.html
US-Experten fürchten den nächsten Mega-Crash
Die US-Regierung verbreitet Optimismus, die Rezession sei überstanden. Doch renommierte Experten widersprechen: Sie warnen vor einem neuen,katastrophalen Crash. Diesmal auf dem Markt für Gewerbeimmobilien samt riesigen Mietwohnungskomplexen. Betroffen wäre fast jeder Amerikaner- und die Deutsche Bank.
Stuyvesant Town ist erst der Anfang.
Anscheinend gerät sogar der mittlere und gehobene Dienstleistungssektor in die Schieflage.
Die Mieten werden nicht mehr verdient und verkäuflich sind diese Komplexe so gut wie gar nicht.
Die Gläubiger bleiben auf den Kosten sitzen, oder es werden wieder nette Pakete zurechtgebastelt und über die Welt verteilt.
Wer Anteile an den Paketen erwerben will, sollte nach Stuyvesant Town fahren und sich persönlich die Namensschilder auf den Klingelleisten ansehen und die Fenster auf vorhandene Gardinen überprüfen.
Aber sebst dabei kann man wohl grob getäuscht werden.
Durch die hohe Arbeitslosigkeit - die Quote lag im Januar bei 9,7 Prozent und dürfte für den Rest des Jahres um die zehn Prozent pendeln - geraten auch zunehmend Inhaber hochwertiger Hypotheken in Zahlungsschwierigkeiten und zu Hauskäufen verführt sie auch nicht. "Es könne noch Jahre dauern, bis auf demSektor wieder "normale" Bedingungen herrschen."
http://www.ftd.de/finanzen/mae…50076341.htmlExit-Debatte
US-Hausmarkt droht ohne Staatsstütze der Kollaps
Regierung und Notenbank stützen den amerikanischen Immobilienmarkt mit Milliarden. Doch die Erholung bleibt aus: Mehr und mehr Hausbesitzer sind säumig, Zwangsvollstreckungen häufen sich. Der Fed erschwert das den Ausstieg aus der lockeren Geldpolitik
US-Immobilien : Keine Besserung in Sicht, Lage bleibt schlimm, allein das Tempo der neu hinzukommenden Zahlungsausfälle nimmt leicht ab. Die Gesamtzahl der nicht mehr bedienten Hypotheken jedoch befindet sich auf einem neuen Höchststand.
Mortgage delinquencies at historic highs
The state of the housing market has long reached a point where it's good news to hear, "It's not getting worse." Unfortunately, according to a firm that tracks borrowers behind on their mortgages, you can conclude at best, "It's getting worse, but less quickly."
http://moremoney.blogs.money.c…encies-at-historic-highs/
mfG Goldcore
Fannie Mae Proposes Bulldozing U.S. Homes
...In February of 2009, I wrote a piece which I referred to as a “case study” of the U.S. housing collapse: the town of Merced, California. Merced was located 110 miles southeast of San Francisco, the nearest employment center, and thus the average length of commute facing Merced residents. If such housing developments were ever viable, it would only be in a world of cheap oil. That world no longer exists.
Given this reality, I reiterated my position that the U.S. government would have to demand that at least 1million of these homes be bulldozed. This would solve two problems. It would eliminate housing units which would likely never be sold and remedy the problem of overall excess supply, where there are currently somewhere around 20 million empty homes in the U.S. (and an even greater number of “underwater” mortgages).
The problem with this solution is that the U.S. banks holding these mortgages – and holding trillions of dollars of leveraged housing-derivatives would have to take virtually 100% write-downs on these units. While the U.S.'s “mark to fantasy” accounting rules allow U.S. banks to maintain totally fictitious valuations on U.S. housing units (and their derivatives) as long as the homes are still intact, that would not be the case once they were razed to the ground...
Deutsche:
Fannie Mae schlägt Bulldozermodernisierer US-häuser
...Leider, was die Amerikaner über die zu entdecken sind, ist, dass anstatt mehr als einem Jahr in ein "US wirtschaftliche Erholung ", die (als ein Produkt von massiven Manipulationen), sie sind nur in das" Auge "des Hurrikans wurde eine wirtschaftliche bereit. Diese Periode der falsch-Stabilität ist vorbei...
There is too much important information in this commentary to cover with an excerpt. Instead, I am going to be very arrogant, and simply state that no one can understand the U.S. housing market without reading this commentary.
"U.S. Housing Market Even More Fraudulent Today"
http://www.bullionbullscanada.…:us-commentary&Itemid=132
[Sorry, deutsche Übersetzung noch nicht funktioniert]
New Supply Floods U.S. Housing Market
To the surprise of no one (who was paying attention), the U.S. housing market is once again flooded with excess supply – and worse still, the situation is guaranteed to get much, much worse in the months (and years) ahead.
The situation is very simple: there are no buyers and more “homeowners” than at any time in history are incapable of servicing their mortgages (in other words, they aren’t really home-owners). This means that inventories will go straight up, and prices should go straight down. Of course, as I pointed out in a previous commentary, massive U.S. mortgage-fraud (which is greater today than at the heart of the first U.S. housing-bubble) means that even price-data from the U.S. housing market is hopelessly flawed.
To be specific, fraudulent transactions reporting supposed “price gains” of 1000% and more have totally poisoned this data. As a result, no one is capable of saying exactly how fast U.S. house prices are really falling. Using fraud to lie to Americans is nothing new for the U.S. government – and undoubtedly it considers itself very clever to use mortgage-fraud to feign price-gains in the U.S. housing market.
However, all that is being accomplished is that instead of an horrific crash – which finally results in an equilibrium price-level, the U.S. government continues to delay the real, necessary correction in prices. Instead of this crash being spread over merely five to ten years, the U.S. government is ensuring a full generation of slow, steady decay...
Full commentary: http://www.bullionbullscanada.…:us-commentary&Itemid=132
New Supply Hochwasser US-Immobilienmarkt
Holding keine anderen Aktiva als Immobilien, Ruhestand Babyboomer haben die Auswahl zwischen radikal verringern ihre Ausgaben (und des Lebensstandards) - welche die US-Verbraucher-Wirtschaft zerstören wird - oder sie können Billionen von Dollar von Immobilien auf den Markt dump (dh mindestens 10 Millionen Haushalte).
Inzwischen auch bei Propaganda-Outlets wie Bloomberg, sie sind überall die Vorhersage von 8 bis 12 Millionen mehr Zwangsvollstreckungen / Räumungs, die in nächster Zeit auf dem US-Markt in den nächsten Jahren ausgegeben werden. An sich ist dies mehrere Jahre zu versorgen. In anderen Worten, wenn US-Hausbauer nicht gebaut, auch ein Haus, und US-Hausbesitzer nicht verkaufen eine Heimat, würde es noch dauern mehr als zwei Jahren nur wegzuräumen all dieser zusätzlichen, Bank-prozentige Versorgung.
In der realen Welt, jedoch weiterhin US-home-Erbauer dieses Überangebot Markt mit neuen Einheiten zu überfluten. US-Hausbesitzer weiterhin ihre Häuser - mit einer großen Zahl von ihnen sind so verzweifelt, zu verkaufen, dass sie in "short-sales" gezwungen werden. Und US-Baby-Boomer sind gerade dabei, Dumping Millionen von Haushalten, die selbst beginnen...
vollständigen Kommentar: http://translate.googleusercon…iCgwqBb8td4siRsYFAjv6yjkQ
This is TRULY unbelievable: U.S. banks openly STEALING properties from U.S. homeowners...
U.S. Mortgage-Fraud Totally Out Of Control
...A flurry of news items demonstrates that this epidemic has gotten so out of control that Wall Street banks are literally acting like there are no laws, at all. Shortly after a preliminary report that Ally Financial (the “mortgage unit” of GMAC) had suspended foreclosures in 23 U.S. states due to defective/fraudulent foreclosure procedures, two other news items emerged on this fraud-factory.
First there was the report that Ally had been previously sanctioned in 2006 for exactly the same defective/fraudulent mortgage procedures. It doesn’t take a suspicious mind to conclude that Ally never stopped those fraudulent practices. This conclusion is reinforced by another news item from the same day: that Ally had secretly warned Freddie Mac weeks earlier of its fraudulent/defective practice.
Specifically, Ally (and other U.S. fraud –factories like JP Morgan) have been foreclosing on properties without determining if they even hold legal title to these properties. There is a simpler term for this practice: Wall Street banks are using the foreclosure process to steal homes which don’t belong to them...
...One anecdote reported that BoA tried to foreclose on a Florida property which did not have any mortgage (i.e. title was held free-and-clear by the homeowner). Another anecdote announced that BoA had done the same thing to a Texas homeowner who also held clear title. BoA even had the power cut-off to this property...
full commentary: http://www.bullionbullscanada.…:us-commentary&Itemid=132
This is TRULY unbelievable: U.S. banks openly STEALING properties from U.S. homeowners...
Jeff, thank you for the information about the US foreclosure fraud. Very strange things going on there ...
Hier eine gute Zusammenfassung auf deutsch: Paukenschlag auf dem US-Hypothekenmarkt: Führt das zum finalen Kollaps?
Derzeit beschäftigt ein Fall die amerikanischen Medien, in den die 11-köpfige Familie Earl involviert ist. Sie wurde aus ihrem Heim in Kalifornien ausgesperrt. Die Familie hatte zuvor aber hohe Tilgungszahlungen geleistet. Die Schulden wurde jedoch nicht weniger, sondern überraschenderweise sogar mehr. Die Earls brachen schließlich in ihr eigenes Haus ein, um es wieder zu bewohnen und beauftragten einen Anwalt. Dieser sprach in der vergangenen Woche mit dem TV-Sender MSNBC über diesen Fall und die unglaublichen Vorgänge auf dem US-Hypothekenmarkt [....] „Hier geht es nicht nur um Wohnimmobilien, es geht auch um Gewerbeobjekte. Ich sage mit einem hohen Grad an Überzeugung, dass niemand in diesem Land genau weiß, wer hier welche Immobilien besitzt, privat oder gewerblich. Die einzigen Immobilien über die wir uns sicher sein können, wo wir wissen, wer die Besitzer sind, sind möglichweise jene, die vor den Achtzigerjahren abgezahlt wurden, bevor die Verbriefung startete.“ ...
[Blockierte Grafik: http://www.ritholtz.com/blog/wp-content/uploads/2010/10/parker1018.jpg]
Und weil nieman weiß, wem was gehört, versuchen die Bankster über gefälschte Eigentumsnachweise zur zwangsvollstreckung zu kommen. Gut nachzulesen in der Jungen Welt von heute: "Krise wird neu definiert":http://www.jungewelt.de/2010/10-19/025.php
Ein Hammer, so dass alle die es durchschauen sofort reagieren sollten.
Noch unglaublicher ist, dass nicht reagiert wird, obwohl die Betrugsfälle eindeutig nachgewiesen wurden und auch schon mehrfach in der Presse behandelt wurden.
Dass Obamas Administration hier nicht handelt, wirft die Frage auf: will er nicht oder darf er nicht?
Foreclosure Fraud Fall-out
...This client’s lawyer, another foreclosure specialist, was equally strident. He simply stated that this massive scandal would “fundamentally destabilize” the entire U.S. real estate market. Pines interjected again.
“This is not only residential, this is commercial.” In that respect, what Pines meant is that we are about to see the same scenario play-out in the multi-trillion dollar U.S. commercial real estate market. At this point he came out with his real “bombshell”: “Nobody in this country knows for sure who owns any real estate.”
He qualified that remark very slightly, by stating that anyone who owned their property free-and-clear before mortgage securitization started in the 1980’s was likely in the clear. Roughly speaking, this would probably comprise no more than 10 – 20% of the U.S. real estate market.
Note, however, that it is not necessary for 80 – 90% of all property titles in the U.S. to be defective, or even possibly defective. Even if only 10 – 20% were defective (still an astronomical number), that this is more than enough to permanently depress real estate prices in the U.S...
full commentary: http://www.bullionbullscanada.…:us-commentary&Itemid=132
Um was geht es beim Hypotheken-Betrug oder "Foreclosuregate" wie es jetzt heisst? Es haben mehrere Banken versucht ein und das selbe Haus gleichzeitig zwangszuversteigern. Dabei kam heraus, die Immobilie wurde als Sicherheit mehrmals für verschiedene Hypothekenkredite verwendet, obwohl es nur einmal sein kann. Wie ist so etwas möglich? Ganz klar ein Betrug von wem auch immer der diese Hypotheken vergeben hat.
Das heisst, mehrere Kredite wurden mit nur einer Immobilie abgesichert. Das merkt ja keiner so lange die Zinsen bezahlt werden. Nur wenn der Kreditnehmer nicht mehr kann, was in Amerika millionenfach der Fall ist und die Sicherheit liquidiert werden muss, dann stehen plötzlich mehrere Zwangsvollstrecker vor der einen Tür und streiten sich wer jetzt wirklich das Haus besitzt. Oh wie peinlich. Die Banken können an Hand der Dokumente nicht den Pfand beweisen.
Hier weiterlesen: Alles Schall und Rauch: Die nächste Pleitewelle rollt auf Wall Street zu http://alles-schallundrauch.bl…h-wall.html#ixzz134llgJO0
