Informationen zur US-Immobilienkrise

    Es kommt, wie es kommen musste. Auch die 'big loaners' kommen ins Schlingern, weil der Preisverfall nun auch hochwertige Immobilien voll erfaßt hat. Auch hier wurden Wertsteigerungen bei der Finanzierung meist fest eingerechnet, so dass viele Finanzierungen mittlerweile unter Wasser sind. Selbst in besten Lagen bleiben die Käufer aus. Vorbei die Zeiten, wo Jung-Investmentbanker ihre erste Bonuszahlung bei der Bank auf den Tisch legten und das zehnfache an Kredit für die Traumvilla in den Hampton's aufnahmen. Die, die es sich noch leisten könnten, warten auf weiter fallende Preise.

    Zitat

    “You have to have income of $250,000, a 20 percent down payment and near perfect credit to buy a $1 million home now, so the number of buyers isn’t what it was,” Hanson said. “There just aren’t enough buyers to sop up supply. We’re seeing the collapse of the high-end market.”

    Auch hier drohen Ausfälle und Abschreibungen, die aber diesmal nicht Fanny & Freddie beuteln werden:

    Zitat

    About $500 billion of prime-jumbo mortgages are bundled into bonds, according to Memphis, Tennessee-based FTN Financial. In February, JPMorgan Chase & Co. analysts John Sim and Abhishek Mistry in New York almost doubled their projections for losses on those mortgages to as much as 10 percent because of increasing defaults.

    Rich Default on Luxury Homes Like Subprime Victims

    Das beste Beispiel ist in diesem Zusammenhang Thornburg Mortages. Thornburg galt als der Immobilienfinanzierer der Reichen und Vermoegenden. Die Kunden hatten ein durchschnittliches Einkommen von ueber $200.000/Jahr. Finanziert wurde nur ab $417.000 und man akzeptierte lediglich Kunden mit ueberdurchschnittlichen Credit-Ratings. Die Aktie galt noch im Herbts 2007 als sicheres Investment und nicht anfaellig gegen die Kreditkrise, fiel aber von $28 auf bis zuletzt auf $0,015. Im Maerz musste Thornburg Mortages Insolvenz anmelden.


    http://www.reuters.com/article…ing/idUSTRE52G4AF20090317

    Ausser den realwirtschaftlichen Indikatoren und Daten gibt es keinen Grund fuer einen Aktiencrash.

    - Zwangsvollstreckungen stiegen im April 2009 um 32% im Vergleich zum Vorjahresmonat
    - Allein in einem Monat erhielten 342.000 Haushalte den Zwangsvollstreckungsbescheid, was jedem 374. Haus in den USA entspricht
    - In Nevada erhielt jedes 68. Haushalt den Zwangsvollstreckungsbescheid, allein im Monat April

    RealtyTrac: April foreclosures rise 32 percent
    April foreclosures rise 32 percent, with more bank repossessions likely to come
    http://finance.yahoo.com/news/…losures-apf-15224722.html

    Ausser den realwirtschaftlichen Indikatoren und Daten gibt es keinen Grund fuer einen Aktiencrash.

    Zitat von Henry

    US Immobilien zu Schleuderpreisen:


    http://www.handelsblatt.com/fi…-schleuderpreisen;2287754


    Gruß Henry

    Es wäre an der Zeit unser Gesellschaftssystem über Bord zu werfen und mit diesem die (aus)führenden Verantwortlichen.


    Zitat


    NEW YORK. Mit Ohren betäubendem Lärm demoliert ein Bulldozer 16 neue, teils noch nicht fertig gestellte Häuser im südkalifornischen Victorville. Die Neubauten dem Erdboden gleich zu machen, sei lukrativer als diese am aktuellen Markt weiter zum Verkauf anzubieten, sagt John Wessman, Sprecher der Garanty Bank of Austin, die den Abriss verantwortet.


    Für was braucht die informierte und denkende Menschheit ein System, welches Werte sinnlos vernichtet - anstatt diese Werte irgendwie sinnstiftend zu nutzen - für soziale Zwecke, kulturelle Einrichtungen, ... .


    Einfach nur krank und pervers.

    "Unsere Währung das (Laub)Blatt hat alle unsere gestrandeten Besatzungsmitglieder zu finanziellem Wohlstand verholfen. Jedoch gibt es auf diesem Planeten so viele Laubwälder, dass wir jetzt ein kleines inflationäres Problem haben. Man benötigt die Laubmenge zweier mittelgroßer Wälder um eine Erdnuss aus dem Schiffsproviant zu bezahlen. Wir haben deshalb beschlossen, alle Laubwälder auf diesem Planeten niederzubrennen, somit ist ein steigender Wert des Blatt gesichert und wir, mit genügend Blättern eingedeckt, genießen unsere verbesserte Vermögenssituation."

    Die Kreditkrise trifft zunehmend Kreditnehmer mit guter Bonitaet. 6% der sog. "Prime Borrowers" sind mit der Rueckzahlung ihres Hauskredites im Rueckstand, wobei sich die Saeumnisquote dieser Gruppe im Jahresvergleich verdoppelt hat. Insgesamt sind 12% aller Hauskreditnehmer im Zahlungsrueckstand. Der Trend wird sich bis Ende naechsten Jahres fortsetzen.


    Borrowers with good credit fuel foreclosures in 1Q


    ...The impact has now filtered out, consuming homeowners who until recently had a good track record of paying their bills on time. Nearly 6 percent of these prime borrowers with fixed-rate mortgages were past due or in foreclosure, nearly doubling in the last year...
    And the trend is predicted to continue until the end of next year, about six months after unemployment is expected to peak....

    http://finance.yahoo.com/news/…-credit-apf-15376981.html

    Ausser den realwirtschaftlichen Indikatoren und Daten gibt es keinen Grund fuer einen Aktiencrash.

    Zitat von Tollar

    6% der "Prime Borrowers" sind mit der Rückzahlung ihres Hauskredites im Rückstand, wobei sich die Säumnisquote dieser Gruppe im Jahresvergleich verdoppelt hat.

    Na prima (sagt man doch so, wenn was nicht wie gedacht geklappt hat? )!

    "Niemand hat die Absicht, eine Mauer zu errichten" W. Ulbricht
    "... gebe ich Ihnen, gebe ich den Bürgerinnen und Bürgern des Landes Schleswig-Holsteins und der gesamten deutschen Öffentlichkeit, mein Ehrenwort, ich wiederhole: Ich gebe Ihnen mein Ehrenwort, daß die gegen mich erhobenen Vorwürfe haltlos sind.“ U. Barschel
    "Es gibt kein Treffen in Luxemburg", sagte Guy Schuller, Sprecher des Vorsitzenden der Euro-Gruppe, Jean-Claude Juncker, am Freitag der dpa. "Das sind Gerüchte ohne Substanz."

    Einmal editiert, zuletzt von trenntWände ()

    Zitat von keepitshort

    in Japan hat die housing-crisis ca. 15 Jahre den Markt beeinflusst
    dann dürfte das in den USA auch ca. 10 Jahre dauern sagen wir von 2008 bis ca. 2018


    Keepitshort, for many reasons, we should expect the housing collapse in the U.S. to be much longer than that of Japan – not shorter.


    One of the reasons is in this commentary: U.S. Pension Crisis: the $3 TRILLION question


    U.S. “baby-boomers” are retiring, and they are totally unable to maintain their standard of living without selling a lot of assets.



    Keepitshort, aus vielen Gründen, sollten wir erwarten, dass die Gehäuse Zusammenbruch in den USA sehr viel länger als die von Japan - nicht kürzer.


    Einer der Gründe ist in diesem Kommentar: US-Pension-Krise: die $ 3 Billionen Frage


    US-"Baby-Boomer" Ruhestand sind, und sie sind völlig unfähig, um ihren Lebensstandard ohne Verkauf eine Menge von Vermögenswerten.

    In recent weeks, the only argument which the U.S. propaganda machine can make that the U.S. housing collapse is slowing are reports that sales are up in some of the worst markets.


    While this rise in sales is not yet making a 'dent' in the massive amount of excess inventory, even this “statistic” is only “false hope” when you look at little closer.


    These buyers are apparently most “speculators” - who have been fooled by the propaganda into believing that the U.S. housing market is near a bottom.


    U.S. housing-sector “stability” dependent on “vultures”



    Deutsche:


    In den letzten Wochen, die einzige Argument, das die US-Propaganda-Maschine kann, dass die US-Immobilienmarkt Zusammenbruch verlangsamt sind Berichte, dass die Verkaufszahlen sind um in einigen der schlimmsten Märkte.


    Während dieser Anstieg bei Umsatz ist noch nicht zu einer "Delle" in der Höhe von über massive Inventar, auch diese "Statistik" nur "falschen Hoffnungen", wenn man sich etwas näher.


    Diese Käufer sind offenbar die meisten "Spekulanten" -, die Narren von der Propaganda zu glauben, dass die US-Immobilienmarkt ist in der Nähe eines unten.


    US-Immobilienmarkt-Bereich "Stabilität" auf "Geier"

    Was bei solchen Better-Than-Expected-Jubeleien gern verschwiegen wird, ist u.a. das steigende Inventar.

    Ausser den realwirtschaftlichen Indikatoren und Daten gibt es keinen Grund fuer einen Aktiencrash.

    In England geraten die groß angekündigten Rettungsversuche für notleidene Hypothekenschuldner vollends zur Farce. 285 Millionen Pfund wurden zur Verügung gestellt, doch seit Jahresanfang gelang es nur zwei Familien, die Bedingungen zu erfüllen:


    Mortgage rescue plan accepts just two families


    The Government has been derided after it emerged that its £285m scheme to rescue families from having their homes repossessed has been taken up by just two households since it was set up at the start of the year.


    The Department for Communities and Local Government said that in April 139 households applied for help in avoiding repossession but that only one successfully received the support. However, this single acceptance doubles the tally of those accepted by the scheme, which had been aiming to help 6,000 families avoid losing their homes. Some 75,000 are expected to face foreclosure this year, according to independent estimates.


    http://www.telegraph.co.uk/fin…ts-just-two-families.html


    mfG Goldcore

    Contrary to U.S. propaganda, there has been no improvement at all in the U.S. housing market. All that has been accomplished by government lies is that speculators have been deceived into re-entering the market – buying up bundles of properties, highly leveraged with debt.


    U.S. Mortgage Applications Collapse, while Propaganda Soars


    "U.S. mortgage applications fell to their lowest level since February, in numbers released today. With interest rates guaranteed to go higher (thanks to the collapse in U.S. Treasuries), this number can only go lower.


    What should be alarming to those who continue to believe the claims of lying buffoons like Ben Bernanke is that this drop in mortgage applications came with the propaganda machine warning people to do their financings now – before rates turned higher..."


    Deutsche:


    Im Gegensatz zu US-Propaganda, es wurde keine Verbesserung auf allen in der US-Immobilienmarkt. All dies wurde durch die Regierung liegt darin, dass Spekulanten wurden getäuscht in wieder auf den Markt - Kauf bis Bündel von Eigenschaften, mit hohem Schuldenstand.


    US-Hypotheken-Anwendungen reduzieren, während die Propaganda fliegt


    "US-Hypotheken-Anwendungen fiel auf das niedrigste Niveau seit Februar, in der heute veröffentlichten Zahlen. Mit Zinsen garantiert höher zu gehen (Dank an den Zusammenbruch der US-Treasuries), diese Zahl kann nur dann geringer..."

    Zitat von bullionbulls

    Contrary to U.S. propaganda, there has been no improvement at all in the U.S. housing market. All that has been accomplished by government lies is that speculators have been deceived into re-entering the market – buying up bundles of properties, highly leveraged with debt.


    Ist das wirklich so, daß nun wieder vermehrt in Immobilienschulden investiert wird? Kann man sich nur schwer vorstellen angesichts des Gewitters, das sich inzwischen zunehmend bei den gewerblichen Immobilien aufbaut. Der Umfang der in den letzten Jahren ohne jede Anzahlung und Tilgung als "interest only"-Projekte vergebenen Kredite für Gewerbeimmobilien ist erschreckend. Die vermehrten Leerstände in Shopping Malls, Bürogebäuden etc. führen dazu, daß immer mehr Schuldner, die noch keinen einzigen Dollar Tilgung bezahlt haben, nicht einmal ihre Zinsen bezahlen können. Wie sollten diese endfälligen Kredite gar jemals bis zur "maturity" gehalten werden? Warum erkennen das diese "Investoren" nicht - oder versteckt sich dahinter irgendein Trick mit Insiderwissen?


    Bondholders Face Losses From Commercial Mortgages


    June 11 (Bloomberg) -- Investors in bonds that packaged $62 billion of debt for U.S. offices, hotels and shopping malls are bracing for more loan defaults through 2010 as Bank of America Merrill Lynch says landlords’ monthly payments may jump 20 percent or more.


    Principal is coming due on the so-called partial interest- only loans as an 18-month-old recession saps demand for commercial real estate. About $179 billion of such loans were written between 2005 and 2007 and bundled into bonds, according to data from Bank of America Merrill Lynch.


    http://www.bloomberg.com/apps/…20601009&sid=aEziGWVHxWbc


    mfG Goldcore

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