starker tobak
http://www.egon-w-kreutzer.de/Ressourcen/Per-Saldo.pdf
habe mal einen artikel gelesen das in jedem produkt
40% zins enthalten sind 
Global Economic Collapse
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Zitat
......Gewarnt werden muss auch vor solchen Anbietern, die Anleger und Vermittler anschreiben und über Rechtsanwälte hetzen. Auffällig ist, dass dies nur unseriöse Anbieter tun, die ihren Anlegern Rechenschaft ablegen müssten und gegen die staatsanwaltschaftliche Ermittlungsverfahren laufen. Durch diese Methode der Ablenkung und Desinformation soll nur erreicht werden, dass die Anleger sich nicht zu Rechtsanwälten begeben und womöglich Ihre Ansprüche nicht verfolgen. Vorsicht also vor solchen Kampagnen, da die Anleger dadurch nur getäuscht und damit nochmals betrogen werden!
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Steward & Spencer AG
Die Steward & Spencer AG teilte ihren Kunden kürzlich mit, dass "der Hauptinvestor von seinem Rücktrittsrecht Gebrauch gemacht" habe. Ein Nachweis, dass es einen solchen Investor gab, hat die Steward & Spencer AG nicht vorgelegt. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die Steward & Spencer International Ltd. wegen unerlaubter Bankgeschäfte (Finanzkommissionsgeschäfte) zur Rückabwicklung aufgefordert. Steward & Spencer zeichnet ein Szenario der weiteren Entwicklung, wobei Zweifel angebracht sind, da alle Emissionen der Gesellschaft gescheitert sind. Die Schuld sucht Steward & Spencer nur bei anderen, nicht bei sich selbst. Anleger sollen ihre Beteiligungen einer rechtlichen Prüfung unterziehen.Anm.: Auf Prognosen solcher Firmen willst Du hören??! Schäm Dich...
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Peter Schiff:
"Think of the Fed as a juggler trying to keep five balls in the air simultaneously. Those balls are the stock market, the bond market, the dollar, the housing market, and the economy. If the Fed tells the truth, all the balls will come crashing down. So it says what it needs to say to keep them all in play. However, my guess is the first ball to fall will be the dollar, which sold off immediately following the release of the Fed's statement. Compounding the problem is a recent report that China may no longer be willing to expand its foreign exchange reserves. This means the dollar ball is about to get a lot heavier. Once the dollar breaks down the bond market ball will be that much more difficult to keep aloft. Once it falls, the rest will soon follow.
The bottom line is that waiting for the next rate cut is going to be a lot like waiting for Godot. The Fed wants everyone to think one is coming, but will likely never deliver the goods. If I am wrong and the Fed actually does cut, expect the easing cycle to be extremely short-lived, as an embarrassed Fed will be forced by the bond and currency markets to quickly reverse course.
Wall Street mistakenly believes that the Fed's job is to keep the expansion going. In reality, the Fed's job is to take the punch bowl away from spendthrift American consumers and the leveraged speculators lending them money. If the Fed were to actually do its job, they would accelerate the onset of the inevitable recession. Perpetuating a phony expansion only compounds the problems that a recession would help solve. However, by repeatedly spiking the punch bowl rather than removing it, the Fed merely guarantees a much bigger hang-over when it inevitably runs dry."
Senkung der Leitzinsen? Auf keinen Fall! Ich habe auch eher in die Richtung von Schiff überlegt.
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Ihr vergesst noch die 3-5% die der Arbeitgeber an die Berufsgenossenschaften abführen muss.
Dazu kommen die Umlagen 1 und 2 = teilweiser Ersatz von Lohnkosten bei Krankheit von Arbeitnehmern & Umlage für Schwangerschaft - ca 3%.
Dazu kommen noch die Kosten für Lohnabrechnung/ Steuerberater.
Wird auch alles mit Absicht so schön kompliziert gemacht, damit wirs nicht merken & und auch schön was zu tun haben & im Zweifelsfall gegen irgendeine Vorschrift verstoßen.Naja, keiner hat mit ehrlicher Arbeit mehr eine reele Chance.
Wenns alle merken - davor hat unser Besatzerliebchen wirklich Angst!Vatapitta
Alle Politikerinterviews ab sofort nur noch mit LÜGENDETEKTOR.
5.000.000 Buttons, Aufkleber, T-Shirts usw. bis zur nächsten Bundestagswahl.
Lasst uns Druck machen!
Es reicht nicht sich hier über die persönlichen Rettungs- oder Vermögensbildungs-strategien
zu unterhalten! Wenns kracht werden die Medien den üblichen Wirrwarr schaffen.WER IST DABEI? JEDE KRITIK, JEDER ANDERE VORSCHLAG SIND WILLKOMMEN.
Vergesst nicht der Prozess verläuft exponentiell. Y = X mal X X=1 Y=1
X=10 Y= 100
X=100 Y=10.000
Wird also immer fixer der Prozess.VATAPITTA
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Original von vatapitta
Alle Politikerinterviews ab sofort nur noch mit LÜGENDETEKTOR.
VATAPITTA
Das wäre ein Traum
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Jim Cramer's big mouth - His revelations only confirm what dupes average investors are
Jim Cramer, the boisterous host of CNBC's "Mad Money," recently bragged in an interview about manipulating stock prices when he was a Wall Street trader, proving all too directly -- and stupidly, I might add -- that investment professionals profit off the backs of the naïve investing public.
Cramer is just admitting to a game every one on Wall Street knows: professional money managers use retail investors as pawns in their pursuit of high returns -- ridiculously so.
The question is whether Cramer and every other professional Wall Street investor should be faulted for using all the ammunition with which they are equipped -- market knowledge, sophisticated trading schemes, high technology and public relations -- or whether it's the stupid investors who are duped who should be chastised...
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Freddie Reports Fourth Quarter Loss of $480 Million
Freddie Mac, the second-largest U.S. mortgage finance company, had a $480 million net loss for the fourth quarter on a drop in its credit guarantee business, the value of derivatives used to hedge interest-rate risk fell and expenses rose. Freddie Mac said it plans to buy back $1 billion in stock.
The loss was narrower than the $500 million the previous quarter and compares with net income of $684 million in the fourth quarter of 2005, the McLean, Virginia-based government- chartered company said in a statement today. The results are preliminary estimates as the company continues a three-year overhaul of its accounting...
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Also nun das erste Geständnis:
Lord George, der Präsident der Bank of England von 1993 bis 2003 gab zu, die Bank habe den Konsum- und Immobilienboom der nachfolgender Jahre gezielt gefördert.
Und es sei ihm von Anfang an klar gewesen, das dieser Aufschwung nicht von Dauer sein könne.
Aber sie hätten keine Wahl gehabt um einen wirtschaftlicher Niedergang zu verhindern.
Um die Wirtschaft in Gang zu halten, hätten nur folgende Alternativen zur Verfügung gestanden.
Entweder durch Ausgaben der öffentlichen Hand, oder durch Ausgaben der Konsumenten...Kommentar:
Was heisst hier Alternativen...
Die öffentlichen Ausgaben sind explodiert und gleichzeitig haben die Konsumenten dank Niedrigzinspolitik über ihre Verhältnisse gelebt.
Aber typisch Politiker. Die Probleme werden so lang als möglich, zumindest bis zur nächsten Wahl, vor sich her geschoben.
Und am Ende kommt es dann umso dicker...
Folgen noch weitere Geständnisse, zB. von Greenspan, und wollen sich so die verantwortlichen Leute aus der Verantwortung reden im Wissen, dass es bald kracht?Gruss
Ausschnitt:
Ex-Governor George says Bank deliberately fuelled consumer boom
Wednesday, March 21, 2007
By Jane Padgham
The Bank of England deliberately stoked the consumer boom that has led to record house prices and personal debt in order to avert a recession, the former Bank Governor Eddie George admitted yesterday.
Lord George said he and his colleagues on the Monetary Policy Committee " did not have much of a choice" as they battled to prevent the UK being dragged into a worldwide economic slump by slashing interest rates. And he said his legacy to the current MPC was to "sort out" the problems he had caused.
Lord George, who headed the Bank for a decade from 1993, revealed to MPs on the Treasury Select Committee that he knew the approach was not sustainable. "In the environment of global economic weakness at the beginning of this decade... external demand was declining and related to that, business investment was declining," he said. "We only had two alternative ways of sustaining demand and keeping the economy moving forward - one was public spending and the other was consumption.
"We knew that we were having to stimulate consumer spending. We knew we had pushed it up to levels which couldn't possibly be sustained into the medium and long term. But for the time being, if we had not done that, the UK economy would have gone into recession just as the United States did."
He said he was "very conscious" that stimulating consumer demand could give rise to problems in the future. "My legacy to the MPC, if you like, has been 'sort that out'," he said. Under Lord George's governorship, rates were slashed from 6 per cent in 2001 to 3.5 per cent in 2003, pushing house price inflation above 25 per cent and high street spending growth to its highest since the late-Eighties boom.
(…)
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Hier mal ein Beispiel, was auf den durchschnittlich verschuldeten Amerikaner zukommt:
March 19, 2007
Amazing Mental Rot
From the Florida Sun-Sentinel:
BOCA RATON – Retired Federal Reserve Chairman Alan Greenspan, speaking at a Futures Industry Association annual conference here on Thursday, said the problems of the subprime mortgage market had more to do with home prices than easy credit.
"If we could wave a wand and housing prices go up 10 percent, the subprime mortgage problem would disappear," he said.What kind of a rock does this fucking idiot Alan Greenspan live under?
The median price for a house in my region of the US (northeast) was $380,000 in the third quarter of 2006. Median annual income, meanwhile, was about $46,000. If, by some miracle (in a land of negative savings) someone with an income of $46,000 had managed to save enough to make a 20 percent down payment ($76,000) on the aforesaid median-priced house and got a 30-year mortgage for the remainder ($314,000) at 7 percent interest, his monthly payment would be $2089. Add to that $250 a month in local property and school taxes and insurance and that brings it up to $2339. That adds up to $28,068 a year in house payments. Let's say the poor bastard pays $8,000 a year in combined income tax and FICA witholding. That leaves him with a grand total of $9,932 for everything else. Then there's the yearly cost of owning a car, including installment payments, insurance, gasoline, and maintenance: around $6,000 a year. Oh yeah, if he's a prudent fellow, he's got health insurance, let's say a practically useless high-deductible policy costing $3,000 a year. That leaves approximately $18 a week for groceries, laundry, heat and electrity, the collection plate at church, and everything else. (Too bad he can't afford cable TV and the Internet.)
(…)Also, nach dem einleitenden Kommentar, indem sich Jim Kunstler über die Bemerkung von Greenspan aufregt, gibt er dann ein Rechenbeispiel.
Greenspan hatte vor kurzem bemerkt, die Ursache der Probleme des Subprime Kreditmarktes seien nicht durch die unkontrollierte Vergabe von Hypotheken verursacht worden, sondern eher bei den fallenden Hauspreisen zu suchen.
Wenn diese jährlich um 10% stiegen, dann würde es gar keine Probleme im Subprime Sektor geben.
Meint eigentlich Herr Greenspan das wirklich ernst?
Da sollten also die Häuserpreise jährlich 10% ad infinitum steigen und die Core-Inflation würde natürlich bei 2 bis 3 Prozent verharren???
Also wer noch solchen Mist glaubt, dem ist nicht zu helfen.
Nun aber zum Beispiel kurz zusammen gefasst.
bei Schulden von 380 000 $ und einem durchschnittlichen Einkommen von 46 000 $
Bleiben dann gerade noch 18 $ (Nachtrag: pro Woche) für die täglichen Ausgaben.
Ausser, dass da maximales Potential zum Abmagern vorhanden ist, kann ich dieser Perspektive nichts Positives abgewinnen...Gruss
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Homm13
(2. Versuch einer Antwort...)Danke für die Info
Vielleicht zur Erklärung:
Ich verstehe allgemein meine link postings als ledigliche Information die ich thematisch gefunden habe, ohne mich unbedingt damit inhaltlich zu identifizieren, schon gar nicht vertrete ich irgendwelche Reports.Ich stelle somit diese lediglich zur Disposition um evtl. eine inhaltliche Behandlung im Forum mitzuverfolgen die mir, als sagen wir mal in diesen Themen nicht unbedingten Experten ;), evtl. mehr Klarheit gibt.
Deswegen die Frage an Dich, gibt es für Dich inhaltliche Kritik an dem Report, Danke
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Ich werde mich zu diesem Report nicht äußern, da ich mich von solchen Firmen und deren kompletten Inhalten distanziere ...
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Zitat
Original von Homm13
Das wäre ein Traum
ist verfassungsrechtlich nicht realisierbar, wegen der Verletzung der Menschenwürde
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Gefahr für die gesamte Wirtschaft
In den USA wächst die Sorge, dass die Krise des Wohnimmobilienmarktes auf die gesamte Wirtschaft übergreift. Monatelang hieß es, größere Auswirkungen seien nicht zu erwarten. Das ist nun vorbei: Der IWF spricht gar von einem Finanzrisiko für die Weltwirtschaft
Bauunternehmen spüren bereits die Auswirkungen
"Die ersten Opfer der Krise sind die Banken, die sich auf die zweitklassigen Hypothekenkrediten spezialisiert haben: 2006 gaben mehr als 20 Institute auf, in diesem Jahr folgten weitere. Der größte unabhängige Anbieter solcher Darlehen, New Century , ist von einer Insolvenz bedroht."
"Auch die Baufirmen bekommen die Turbulenzen zu spüren. So brach der Gewinn des fünftgrößten US-Bauunternehmens KB Home um 84 Prozent auf 27,5 Millionen Dollar ein. Das Unternehmen warnte angesichts der zu erwarteten hohen Zahl von Zwangsversteigerungen mit fallenden Häuserpreisen, was die Geschäfte der Firma direkt belasten könnte."
[URL=http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,473687,00.html]http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,473687,00.html[/URL]
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warum steigen eigentlich noch die Aktien, wenn bereits öffentliche über die Finanzkrise diskutiert wird?
Dow und Dax müßten doch eigentlich fallen?
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Preisfrage für heute. Sind die Aktien 1923 in Deutschland gestiegen oder gefallen??!
Antwort: Beides ist richtig. Nominal gestiegen und real gefallen
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Zitat
Original von Blaubronco
warum steigen eigentlich noch die Aktien, wenn bereits öffentliche über die Finanzkrise diskutiert wird?Dow und Dax müßten doch eigentlich fallen?
Bill Cara hat sich heute in seinem Blog dazu geäussert und bringt es auf den Punkt:
(...)
The equity market is not going higher because corporate fundamentals and guidance are pulling it up, but because a very few vested interests are pushing it higher. And they will do it until they can’t do it any longer. But by then they will have rotated their sectors, told their lies, and prepared themselves for the other side of the pendulum’s swing.
(...)Gruss
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Ich glaube nicht, daß e sso glatt laufen wird wie zwischen 1921 und 1923.
Zuerst kommt noch ein natürlich deflationärer Crash gegen Geld. Die Wirtschaft bricht zusammen, Banken wackeln, dann wird Geld hineingepumpt, wohlgemerkt: Papiergeld mit nichts dahinter und dann gehen Preise und Einkommen durch die Decke, wobei die Preise noch schneller als die Einkommen steigen.....
Am Ende gibt es einen Schnitt und viele lange Gesichter.
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ich hab mal ein wenig in der geschichte rum gewühlt und zwei nette parallelen gefunden zur laxen kreditvergabe.
die erste findet sich in den 1830er jahren in england. objekt der begierde sind britische und deutsche eisenbahnaktien. der britische railway share price index stieg zwischen 1827 und 1836 von 100 auf 320 punkte, brach dann ein auf ca. 170 punkte um dann zu eine 'echobubble' anzusetzen, die ihn sogar auf ca. 420 punkte hoch trieb (um dann auf 150 abzustürzen) (bild im anhang). in so einer könnten wir uns aktuell befinden.
eigentlich hatten zu dieser zeit viele kleinanleger nicht das geld um aktien zu kaufen, trotzdem ging es. und zwar weil zu dieser zeit die neu gegründeten banken wie pilze aus dem boden spossen und mit einer laxen kreditvergabe schnell kunden gewinnen wollten.
"In England, for example, the development of joint-stock banking did not occure as a gradual process, but rather took place largely during two periods of aggressive bank creation. The first period occurred in the late 1820s and the first half of the 1830s, when the number of banks grew from three, in 1826, to 113, in 1837"
quelle: PETTIS, M. (2001). The Volatility Machine: Emerging Economies and the Threat of Financial Collapse. — Oxford University Press., S. 39.zum teil mussten am anfang nur 5% des kaufpreises eingezahlt werden.
quelle: ALASDAIR G. M. NAIRN, S. N. (2002). Engines That Move Markets: Investigating from Railroads to the Internet and Beyond. — John Wiley and Sons., S. 9.interessant ist auch die tatsache, dass zum ende er blase hin aktien von unternehmen ausgegeben wurden, die gar keine schienen verlegen sondern nur anlegergeld einsammeln wollten.
quelle: ANDREW MAUNDER, G. M. (2004). Victorian Crime, Madness and Sensation. — Ashgate Publishing, Ltd., S. 137.last but not least schaute man zu dieser zeit auf die meilen an schienen die verlegt worden waren sie wie man es 2000 auf die kunden oder die kilometer an glasfaser schaute.
"Während bis zum Jahr 1840 in Enland ca. 1100 Meilen verlegt worden waren, kamen bis 1843 ca. 530 Meilen dazu. Alleine 1844 erhöhte sich diese Zahl auf 797 und im Jahr 1845 sogar auf 2841 Meilen".
quelle: DICKSON, W. E. (1854). Railways and locomotion. —., S. 117-118.übrigens wollte man in deutschland ebenso wie vor kurzem in china oder auch 2000 in den usa oder 1980 bei der comex 'die spekulation eindämmen' , was die blase schnell zum platzen brachte.
weiteres beispiel ist japan ende der 1980er jahre. auch dort wurden ähnlich wie aktuell in den usa unternehmen gegründet, die kredite an leute vergaben, die sie sich eigentlich nicht leisten konnten.
"Zu einem erhöhten Kreditvolumen trug vor allem die Bank of Japan bei, die die Geschäftsbanken anwies, mehr Kredit zu vergeben. Zudem wurden in den 1970er Jahren sieben sog. ‚jûsen companies’ erschaffen, die Kredite für den Erwerb oder die Erschließung von Gründstücken insbesondere auch für Spekulanten vergaben, die bei den Banken keine oder nicht ausreichend Kredite bekamen. Die auf diese Weise vergebenen Kredite versechsfachten sich 1985-1992"
quelle: WOLFGANG DOROW, H. G. (2003). Personalwirtschaftlicher Wandel in Japan. — Gabler Verlag., S. 39.dass ein land einem anderen übermäßige kredite gibt damit dieses einkaufen gehen kann, hatten wir übrigens auch schomal. und zwar in den 1820er jahren. zu dieser zeit liehen die briten den südamerikanern enorme mengen an geld damit diese wiederum die britische baumwolle u.ä. importieren konnte, also die briten an den exporten verdienen konnten. ähnlich wie heute mit china und den usa.
"Dank der steigenden Exporte nach Südamerika, bedingt durch sinkende Preise und steigende Qualität der britischen Produkte im Rahmen der fortschreitenden Industrialisierung, stieg der Wert der produzierten Baumwolle zwischen 1821 und 1825 von 129 auf 167 Millionen Pfund . Die Exporte nach Südamerika erhöhten sich in dieser Zeit von 2,9 auf 6,4 Millionen Pfund .
Um Waren in steigendem Wert und steigender Menge aus England importieren zu können, war es notwendig, dass das Geld vorher von England nach Südamerika floss. Dies geschah durch die Emission südamerikanischer Staatsanleihen und Aktien, die in England verkauft wurden. Insgesamt betrug der Nennwert dieser Staatsanleihen zwischen 1822 und 1825 über 21 Millionen Pfund, davon allein 6,4 Millionen Pfund mexikanische Staatsanleihen. 46 Unternehmen mit einem genehmigten Kapital von 35 Millionen Pfund wurden 1824-1825 gegründet, die ihr Betätigungsfeld größtenteils oder ausschließlich in Lateinamerika hatten . Diese Betätigungsfelder waren u.a. Bergbau, Transport, Fischerei sowie Argrar."
quelle: RIPPY, J. F. (2000). Evolution of International Business 1800-1945. — Routledge (UK).S. 17.man sieht also: alles schonmal da gewesen und es hat regelmäßig im desaster geendet. der ftse allshare z.b. fiel nach dem platzen der südamerikablase von knapp 80 auf 20 punkte zurück.
als 2. bild im anhang: eine übersicht der begebenen anleihen.
quelle: British Investments in Latin America, 1822-1949: Evolution of International Business 1800-1945 “ von J. Fred Rippy, S. 20. -
@Mesodor: Im von Dir genannten Szenario wäre ja dann cash fesch (Deflation) - so Gold auch im Preis einbricht
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