Der Boom im Goldpreis wird nicht aufzuhalten sein.
Schon das Wall Street Journal warnt heute ausdrücklich vor physischem Goldbesitz.
Beiträge von PMChris
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Wer des Englischen mächtig ist
Hier eine brauchbare Erklärung, was die Banken so anstellen und wo die Reise hingeht.
Schätze, das es bei SoGen genau so lief und sie dann einen kleinen Angestellten vorgeführt haben als dickere Wetten schief gingen. -
Und weiter gehts.
ZitatSparkassen wollen bei WestLB aussteigen
Im Eigentümerkreis der WestLB wird es im Rahmen eines Rettungspakets für das Kreditinstitut offenbar zu einer Neuordnung der Anteile kommen, wobei sich die Sparkassen teilweise oder sogar komplett zurückziehen könnten. Die Landesregierung strebt die Mehrheit an der Bank an. Auf den Steuerzahler könnten Milliarden-Bürgschaften zukommen.
Gar nicht so dumm von den beiden Sparkassen ihrem schlechten Geld kein Gutes hinterherzuwerfen. Besser ein Ende mit wenigen abgeschriebenen Milliarden als eine faule 20++ Milliardentüte bis zum bitteren Ende in der Hand zu halten. Und so 1000-2000 verbrannte € pro Einwohner in NRW reiht sich doch gut in die Grössenordung von Sachsen ein.
ZitatFür Ministerpräsident Jürgen Rüttgers und Finanzminister Helmut Linssen (beide CDU) wäre ein Rückzug der Sparkassen ein großer Erfolg, weil dann das Land allein über Strategie und Geschäftsmodell der WestLB entscheiden könnte. Dann würde sich auch die Möglichkeit eröffnen, dass zu einem späteren Zeitpunkt ein Finanzinvestor einsteigt und beispielsweise 25 Prozent der Aktien übernimmt. So könnte privates Kapital in die Bank kommen.
Wovon träumen Politiker eigentlich Nachts?
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Nun wird ein "Garantiefonds" gesucht der 4 Mrd. garantiert um ca. 20Mrd. Engagement abzusichern damit die WestLB diese aus den Büchern bekommt.
ZitatDüsseldorf (Reuters) - Auf die Steuerzahler kommen womöglich öffentliche Milliarden-Bürgschaften zur Sicherung riskanter Investments der WestLB zu.
Die Eigner der angeschlagenen Düsseldorfer Bank verhandeln über vier Milliarden Euro schwere Garantien, mit denen Engagements der angeschlagenen Düsseldorfer Bank abgesichert werden sollen, wie Reuters am Montag aus Finanzkreisen erfuhr. Die risikobehafteten Engagements der WestLB, um die es in den Gesprächen gehe, hätten ein Volumen von "gut 20 Milliarden Euro". "Alle Eigentümer haben ihre Verpflichtungen", sagte eine Sprecherin des Düsseldorfer Finanzministeriums.
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Original von andjessi
modelhaften Erklärungen der "Geldwelt".Mit "modelhaft" triffts Du bei den CDO und CDO-Quadratprodukten oder algemeiner SIV (Strukturierte Investment Vehikel) den Nagel übrigens auf den Kopf.
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Lies mal die Amerikanische Verfassung und auch das Deutsche Grundgesetz durch. Wenn sich die handelnden Akteure daran halten würden, hättne wir den Schlamassel nicht in dem wir jetzt stecken.
Antidemokratisch, sind IMHO die Gangster, die Verfassung und Grundgesetz mit Füssen treten.Ist aber alles nichts neues, gab es in der Deutschen Geschichte des letzten Jahrhunderts mehrfach.
ZitatGesetze und Verfassungen ändern sich, weil die Welt sich ändert.
Du wirst Dich wundern, die Halbwertszeit ethischer Grundsätze, die Gesellschaften zusammenhalten liegt eher im Bereich von Jahrtausenden, und nicht im Bereich von wenigen Jahren, wie uns von einigen "handelnden Akteuren" weißgemacht werden soll.Was ist daran antidemokratisch, wenn man dem Staat nicht glaubt, das mit der Riesterente die eigene Altersversorgung sichergestellt ist, und man stattdessen unter Verwendung von eigenem Gehirnschmalz und gut dokumentierten geschichtlichen Erfahrungen seine eigenen Schlüsse zieht.
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Original von -kin-
und muss mit den Aussichten leben, unterzugehen, wenn es ganz dick kommt ...Quark. Wenn du gesund und nicht auf den Kopf gefallen bist, gibt es immer eine Möglichlkeit, ganz brauchbar zu überleben. Das hat die letzten 10.000 Jahre geklappt, und wird auch weiterhin klappen wenn man sich auf geänderte Randbedingungen einstellen kann. Die Menscheit hat mehrere Eiszeiten überlebt, da wird ein von Greenspan etwas verschärfter Kondratjew-winter nichts dran ändern.
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Original von Golden Earring
Nur interessehalber! Weiss jemand Bescheid, wie eine Sparkasse ausserbilanzielle Engagements eingehen kann?Man gründet einen Conduit. Vorzughalber im Ausland, z.B. London. der spekuliert mit CDO, ABS, MBS etc. Erst wenn der Pleite geht, swups müssen die Verluste in die Bilanz. Nach Wiwo Infomrmantionen sollte der Conduit der WestLb mit ca. 40Mrd. in solchen Papieren drinstecken.
Wenn mit der 2 Mrd Geldspritze davon erst 7% abgeschrieben wurden, dann derden in NRW wohl bald die Lichter ausgehen.
Die beiden Sparkassenverbände in NRW sind mittlerweile Mehrheitsgeselschafter der WestLB. -
Er würde wahrscheinlich die Erdkruste durchschlagen und sich zu dem Gold im Erdkern gesellen. Das Rausbuddeln dort ist zum Glück etwas teuer.
Aber mal was ganz irdisches.
Bloomberg: Banks May Need $143 Billion of Reserves for Insurer Downgrades
Sogar die Banken müssen Kapital erhöhen, wenn das Rating der Monoline Bond Versicherer runtergeht. Und sie sind schon dabei.
ZitatJan. 25 (Bloomberg) -- Banks worldwide may need to raise as much as $143 billion of additional reserves to satisfy regulators if bond insurer rating cuts trigger downgrades for the securities they guarantee, Barclays Capital analysts said.
....Fitch Ratings cut New York-based Ambac by two levels to A last week, and Moody's Investors Service and Standard & Poor's are reviewing Ambac and MBIA for downgrades, casting doubt on the quality of $2.4 trillion of bonds the industry guarantees. The need for additional bank reserves would add more problems for banks after more than $133 billion of writedowns and credit losses disclosed by the world's biggest financial companies.
Mal sehen wie lange die "Erholung" des DOW anhält.
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Jepp,
seit Nov 2007 haben wir einen Dauerkrise bei den Financials. Die FED zieht mit zunehmender Frequenz neue Kaninchen aus dem Hut, die gleichzeitig immer weniger wirksam sind. Ich kann mit nicht vorstellen, das wir 2008 ohne einen dicken Börsenkrach mit DAX kleiner 5000 und DOW unter 8000 überstehen. Die Wirtschaft wird weltweit in Rezessionsmode reinlaufen, was ab der zweiten Jahreshälfte trotz Statistiklügen für jeden offensichtlich wird.
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Hallo,
kann mich mal ein "Insider" aufklären was es mit den Stromlieferproblemen in Südafrika auf sich hat. FT Link
Sollte doch für eine grössere Mine kein Problem sein, eine eigene Stromversorgung hinzustellen.
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Original von Fragezeichen
Federal Reserve policy makers didn't know about a $7.2 billion trading loss at Societe Generale SA prior to their Jan. 21 decision to reduce interest rates, said a Fed official.Ist eine typische Lagerfeuergeschichte, die das WSJ anzündet.
Der Markt Crash verusacht wegen 7 Mrd Future Geschäften einer Bank. ROFL.
Klar die Citigroup und Meril Lynch usw. Abschreibungen, 200++ Pleite Hypothekenfinanzierer, Konsumdaten die alle nach Süden zeigen, alles unerheblich. Ein Trader bei der Soc Gen wars.Leute lasst euch doch nicht noch mehr Sand in die Augen streuen. Der aktuelle POG zeigt, das es noch ein paar unversandete Augen gibt.
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Original von jazzman
Man beachte auch folgendes: die Kreditzinsen sind heute massiv gesenkt worden, um die Märkte anzutreiben. Und was passiert? Gold geht fast 3,5 % hoch. D.h., viele nützen die günstigen Zinssätze bereits aus, um "auf Pump" in Gold zu investieren.Quatsch. Der Goldpreis geht invers zum Dollar, und der Wertverlust des USD hat sich mit der Zinssenkung nun beschleunigt.
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Original von auratico
Sorry, aber diese Argumentation ist gewagt. Da den Bonds mit Mißtrauen begegnet wird, muß dies angesichts der dünnen Kapitaldecke von deren Versicherern und Rückversicheren natürlich auch für diese gelten. Genau dies geschieht im Moment.
Inhaltlich hast Du völlig recht, bei nüchterner Betrachtung ist er Wert der Bonds nahezu unabhängig von völlig unterkapitalisierten Bondversicherern.
Aber es gibt jede Menge institutioneller Investoren, die durch ihre Statuten gebunden sind, nur Bond ab einer bestimmten Ratingstufe zu halten. Ändert sich die nach unten, müssen sie verkaufen, oder sie werden schadenersatzpflichtig...
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Original von GOLD_Baron
... haben wir bis Freitag 10% der Krise gesehen, so sind es heute 11%.Ich Schätze wird sind nicht mal bei 1%. Nicht unbedingt beim DAX aber bei den Auswirkungen auf das Leben jedes Einzelnen.
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Das Problem liegt nicht bei den Bondversicherern selbst. Ob die mit mit ein paar Milliarden Pleite gehen oder nicht, ist egal. Das Problem sind deren versicherte Bonds. Die behalten ihr Rating von z.B. AAA nur, wenn auch deren Versicherer ein AAA Rating hat. Verliert der Versicherer sein Rating, verliert der Bond sein Rating. Jetzt gibt es jede Menge institutionelle Anleger (Rentenfonds etc.) die keine Bonds halten dürfen, die nicht "Inverstment grade" also AAA sind. Also müssen sie die Bonds sofort verkaufen, wenn sie abgewertet werden. Das Volumen Bonds, das hier betroffen ist, liegt irgendwo um 2,4 Trillionen$ also 2400 Milliarden Dollar.
Da geht die Toilettenspülung jedenfalls richtig los, wenn die alle auf den Markt kommen.
Warren Buffet möchte nur Municipal Bonds also Schulden von Kommunen und dem Staat versichern. Hat für die schon ausgegebenen Bonds also keinen Einfluß.
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Original von Fundistephan82
Der Staat wird wohl schon wissen, wie man große Hungersnöte vermeidet.Jepp. Tut er. Fördert Biogasanlagen, die hier schon den überwiegenden Teil der Anbauflächen in Maisanbau dafür verwandelt haben. Und das subventioniert jeder mit 40% seiner Stromrechnung. Milch, Brot etc. wird dafür dramatisch teurer da Getreide, Heu etc im Preis durch die Decke geht. Letztens haben sie hier Sattelzugweise Karotten in die Biogasanlage gekippt.
Also die Nahrungsmittelproduktion für Notzeiten haben die Politiker im Griff. Gaaaanz sicher.
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Das kleine Problem ist nur, das heute die Geldmenge für so einen "bail out pool" um deutlichst mehr als eine Grössenordnung höher sein muß wie damals. Ein Pool bedeutet, das illiquides Geld in liquides getauscht wird. Und was glaubt ihr, wird der werte Anleger nach dieser Erfahrung dann mit dem liquiden Geld machen. In den nächsten undurchsichtigen SIV Bond stecken um den FED Zinsatz um ein paar Punkte zu übertreffen? Nein es wird eine gigantische Inflation geben, da sich jeder Investor nun in anfassbare (tangible) Investitionen flüchtet.
Ich fürchte, der Geist ist aus der Flasche und geht auch nicht mehr rein. Auch wenn der Markt mit billigstem Geld überflutet wird, es wird keine Banken und Institute geben, die weiterhin beliebige Kreditvergabe auch an den schlechtesten Schuldner machen. Sie wissen nun, das irgendwann der Tag der Wahrheit kommt.
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Original von mesodor39
Völlig unkalkulierbar wird alles durch den Staat. Keine Ahnung, wie und in welcher Art und Weise er sich an erfassbaren Realwerten vergreifen wird und versuchen wird, umzuverteilen.Erst wenn überflüssige Teile der staatlichen Verwaltung, speziell die Ordnungs- Sozial- und Umweltbürokratie nahezu vollständig zusammengebrochen ist und abgebaut wurden, werde ich für meine Verhältnisse en gros einsteigen. Das ist für mich dann ein glaubwürdiges Zeichen für einen Systemwechsel hin zu viel weniger Staat. Und dann lohnt sich Leistung und Investition wieder lang- bis mittelfristig.
Haben wir doch schon alles gehabt. Was wird der Staat (Politiker) tun, Planwirtschaft:
Mit Lebensmittelmarken, Einquartierungen, Zwangsablieferungen von den Landwirten, Zwangshypotheken in Rentenmark auf Immobilien um seine Beamten zu bezahlen...Eines ist sicher, es wird nicht weniger Staat sondern mehr. Die DDR war das beste Belspiel für eine Mangelwirtschaft. Aus historischen Gründen ist das in Europa viel einfacher durchzusetzen wie in den USA.
Dort erwarten die Menschen weniger Eingriffe des Staates ins Wirtschafts und Privatleben und sie sind es auch historisch gewohnt grössere Mengen an Waffen und Munition zu ihrem privaten Schutz einzusetzen. -
Zitat
Original von David M. Reymann
1. Es war absehbar
2. Es konnte es vorhergesehen werdenMbG
DMRNa dann müssten sämtliche Banken weltweit ohne Geschäftsführung und Aufsichtsrat sein, denn es dürfte keine einzige geben, die realistisch vorgesorgt hat. Neben den meisten Krediten samt deren Derivaten fliegen ihnen wegen der unabdingbaren Abwertung auch die Bondmärkte um die Ohren. Gesamtabschreibungsbedarf wird im dreistelligen Trillionenbereich liegen, also irgendwo beim 10fachen Bruttosozialprodukt der USA.
Schon im Moment ist die Eigenkapitalquote der USA Banken negativ Link
So viel Geld ist als echtes Kapital nirgendwo verfügbar, schon gar nicht, um es dafür zu verbrennen.Also bleibt nur die absolute Sozialisierung dieser Verluste durch eine Hyperinflation, auch wenn es zwischenzeitlich mal wie Stagflation oder Deflation in einigen Bereichen aussehen wird.