Bankensterben -Welche ist die nächste?

Zitat von auratico

Interessanter Gedanke! Es geht hier schliesslich für alle direkt Beteiligten mehr um die Festschreibung der Meinungshochheit als um ehrliches Zahlenwerk. Wenn es dem Finanzsektor weiterhin gelingen sollte, die Überprüfungsorgane massregeln zu können anstatt umgekehrt, besitzen sie, wie auch schon zuvor, freies Geleit beim fantasievollen und willkürlichen Umgang mit Bilanzen und Risiken.

Sicher koennen die Banken die Kurse an den Boersen steuern. Mit entsprechendem Volumen und Willen, was den Banken ja nicht besonders schwer fallen duerfte, kann man jeden beliebigen Wert auf jeden beliebigen Preis treiben. Gut moeglich, dass die Banken sich bis Jahresende nochmal verdreifachen und viele "Investoren" sich hier ein goldene Nase verdienen. Genauso koennen neue, unerwartete Ereignisse die Kurse der Banken in wenigen Tagen oder Wochen auf die alten Tiefstkurse einbrechen lassen. Mit kalkulierbarem Investment hat das aber sehr wenig zu tun und da kann ich auch in ein Spielkasino gehen, wo es wenigstens einfache, klare Regeln gibt.

Bank Closing Information - May 8, 2009
These links contain useful information for the customers and vendors of these closed banks.

Westsound Bank, Bremerton, WA

Im Moment schielt alles auf die Banken in den USA und Europa - ich gehe jedoch jede Wette ein, dass demnächst gewaltige Probleme aus einer völlig anderen Richtung auf uns zukommen - achtet auf die asiatischen Banken

appendix,
spuck's schon aus, laß' Du uns an Deinem Wissen auch teilhaben.

Das Wall St journal fuehrte einen eigenen Stress-Test durch. Es untersuchte 940 der ca. 8000 existierenden Banken in den USA, mit den gleichen Parametern, mit denen die 19 fuehrenden Banken von der Regierung geprueft wurden. Das Ergebnis ist erschreckend: Bei 634 Banken wuerden Verluste zum gefaehrlichen Unterschreiten von Mindesandfordungen fuehren.

Local Banks Face Big Losses
Journal Study of 940 Lenders Shows Potential for Deep Hit on Commercial Property
Total losses at those banks could surpass $200 billion over that period, according to the Journal's analysis, which utilized the same worst-case scenario the federal government used in its recent stress tests of 19 large banks. Under that scenario, more than 600 small and midsize banks could see their capital shrink to levels that usually are considered worrisome by federal regulators.
http://online.wsj.com/article/SB124269114847832587.html

Zitat von auratico

Verquaste Spökenkiekerei oder die geistigen Perlen eines weggesperrten Genies ? Im Gefängnis hat man bekanntlich viel Zeit - Martin Armstrong hat wieder ein umfangreiches Dossier samt rührend handgemalter Charts auf seiner alten Knastschreibmaschine fabriziert. Wirklich lesbar nur für Leute mit guten Augen bzw. flott bedienter Zoomfunktion sowie einer gewissen minimalen Vertrautheit mit seinen Theorien, die, gelinde ausgedrückt, recht komplex sind.
...
Eine Besonderheit noch in seinen Ausführungen ist der Hinweis, dass er einen Kollaps der Finanzwerte (in Form des Investmentbanking) ab Herbst 2009 für recht wahrscheinlich hält. Freilich ist Goldman Sachs - auch aus sehr persönlichen Gründen - sein Intimfeind:

"We may yet see the collapse of Goldman Sachs. We still have 31 to 34 month to go from the February 2007 high that will be the September-December period of 2009."

http://www.scribd.com/doc/1547…ng-the-Real-Economy-51509

grüsse

auratico

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Mal hierhin gelegt, weil im urspruenglichen Tread OT.

Armstrong kennt sicher die Psyche der Banker sehr gut und kann sich in die aktuellen Plaene der Vorstandsetagen sicher gut reindenken. Die fuehrenden Banken sind ganz verrueckt darauf, ihre TARP-Gelder zurueckzuzahlen (TARP repayments from big banks may start in June), da dann der Weg fuer ungehemmte Bonuszahlungen wieder frei ist. Zwar wird die geringe Kapitalausstattung nach Rueckzahlung der Rettungsgelder die Banken wieder ins Wanken bringen, falls die reale Wirtschaft sich leicht schlechter als die "soften" Stress-Test-Szenarien verhaelt, was sehr wahrscheinlich ist. Und es kann angezweifelt werden, dass der Kongress in einer solchen Situation den Unbelehrbaren dann nochmal derart unter die Arme greift. Aber in den Koepfen der Banker ist die Gier (nach Boni) einfach groesser als jegliche mittelfristig vorausschauende Rationalitaet und die Katastrophe eingeplant und daher denkbar, dass man ein letztes mal kraeftig mit Bonis abkassiert, bevor die Titanic endgueltig zum Meeresgrund geschickt wird.

New data was released by the Federal Reserve on Monday, showing that EVERY category of U.S. debt was simulatneously experiencing all-time records in loan delinquencies (i.e. people falling behind on their payments), with the exception of commercial real estate. The only reason commercial real estate is not yet breaking records was because the “crash” in this sector began two years later than residential real esate.

Those of us here who asserted that the U.S. “stress tests” were always a joke now have conclusive evidence.

Loan delinquencies break RECORDS – bankster lies exposed

"We have witnessed some remarkable theatrics in the U.S. in the first part of 2009. The U.S. propaganda machine has managed to convince market sheep that the bankrupt components of the U.S. financial crime syndicate have once again become viable businesses..."

Deutsche:

Neue Daten, die von der Federal Reserve am Montag, die zeigen, dass jeder Kategorie der US-Schulden simulatneously erleben All-Time-Aufzeichnungen in Darlehen Ausfälle (dh Menschen, die hinter auf ihre Zahlungen), mit Ausnahme von gewerblichen Immobilien. Der einzige Grund, warum gewerbliche Immobilien ist noch nicht bricht Rekorde, weil die "Crash" in diesem Sektor begann zwei Jahre später als Wohnimmobilien esate.

Diejenigen von uns, die hier behauptet, dass die US-"Stress-Tests" waren immer ein Witz nun schlüssigen Beweise.

Darlehen Ausfälle Rekorde brechen - bankster liegt ausgesetzt

"Wir haben einige bemerkenswerte Theatralik in den USA in der ersten Hälfte des Jahres 2009. Die US-Propaganda-Maschine hat zu überzeugen, dass die Schaf-Markt Konkurs des US-Finanz-Kriminalität Syndikat haben wieder lebensfähiger Unternehmen..."

This is a follow-up to my last post, yet more reasons to reject the results of the ridiculous “stress tests”.

Accounting changes NOT factored into “stress tests”

"Only weeks after Tim-the-tax-cheat's “stress test” farce finally concluded, the FASB announced a significant change in its accounting rules. For once, the change is toward more responsible accounting.

The U.S. accounting regulator “sold its soul” a couple of months ago, when it caved-in to bankster demands for “mark-to-fantasy” accounting rules. This allowed much of the U.S. financial crime syndicate to report fantasy “profits”, which, in turn, temporarily prevented the share prices of these fraud-factories from plunging to new lows..."

Deutsche:

Dies ist ein Follow-up zu meinem letzten Post, noch weitere Gründe zur Ablehnung der Ergebnisse der lächerlich "Stress-Tests".

Accounting Änderungen nicht berücksichtigt "Stress-Tests"

"Nur Wochen nach Tim-the-Steuer-Cheat der "Stress-Test" Farce schließlich, das FASB hat eine deutliche Veränderung in der Rechnungslegung. Zum ersten Mal, die Änderung zu mehr Verantwortung Rechnungswesen..."

Zitat von David Lightman

med as Receiver for Bank

Ja, jetzt wirds lustig. BankUnited wird gekauft von BankUnited, einer neugegruendeten, dem Finanzministerium unterstellten Sparkasse. BankUnited ist/war die groesste unabhaengige Bank Floridas: Verbindlichkeiten $12,8 Mrd, Einlagen $8,6 Mrd. Die FDIC teilt mit der neuen BankUnited die Verluste, damit sie weiter existieren kann..die Uebergabe kostet der FDIC $4.9 Mrd.

BankUnited, a newly chartered federal savings bank, acquired the banking operations, including all of the nonbrokered deposits, of BankUnited ...

Bank United, FSB had assets of $12.80 billion and deposits of $8.6 billion as of May 2, 2009. The new BankUnited will assume $12.7 billion in assets and $8.3 billion in nonbrokered deposits. The FDIC and BankUnited entered into a loss-share transaction and will share in the losses on approximately $10.7 billion in assets covered under the agreement. The loss-sharing arrangement is projected to maximize returns on the covered assets by keeping them in the private sector.
...The FDIC facilitated the transaction with John Kanas and a consortium of investors after BankUnited, FSB, was closed today by the Office of Thrift Supervision, which appointed the FDIC as receiver. The FDIC estimates that the cost to its Deposit Insurance Fund will be $4.9 billion.

http://www.fdic.gov/news/news/press/2009/pr09072.html

BankUnited Fails in Florida, Marking Biggest Collapse of 2009
Federal regulators seized the troubled Florida thrift BankUnited FSB on Thursday, a failure the Federal Deposit Insurance Corp. estimates will cost its insurance fund $4.9 billion.
http://online.wsj.com/article/SB124294168567644901.html

BankUnited Closed, FDIC Named Receiver, Sold To Ross, Carlyle, Blackstone
Posted by Tyler Durden at 5:33 PM
In an early precedent of Bank Failure Friday (and a LOT of work for the CNBC green shoot spin doctors for early Friday am consumption) BankUnited just expired, in the largest blow up of a bank to date in 2009. The bank will be "sold" to Carlyle, Blackstone and WL Ross. But why should Carlyle et al "pay up" for the asset when they can get Sheila Bair to use taxpayer money to backstop the entire sale for them. And when we are talking $12.8 billion in assets, it surely is much better to get Joe Q. Sixpack to make sure you (Wilbur Ross et al) don't have any risk exposure. After all, it worked so well for WaMu and JPM. The immediate cost to the FDIC will be $4.9 billion (and up to $10.7 billion based on the loss-sharing arrangement), which means that at this point the FDIC's DIF is negative with almost 100% certainty. Robbing from poor Peter to pay rich Paul continues.

And most curiously, just how does it work out that a bank with $10.7 billion in deposits has its loans assumed for $4.9 billion, or a 54% haircut on the loan book?
http://zerohedge.blogspot.com/

Zitat von Tollar

Robbing from poor Peter to pay rich Paul continues.

Yes, we can.
Ob so langsam einigen Amis die Doppeldeutigkeit auffällt?

BankUnited Financials, die boersennotierte Holding der BankUnited, welche gestern von Privatinvestoren uebernommen wurde, meldet Bankrott nach Ch11 des US-Insolvenzrechts an. Die Aktien der BankUnited Financials, derzeit vom Handel ausgesetzt, werden somit ueber Nacht nahezu wertlos.

http://www.marketwatch.com/sto…95221759530?siteid=yhoof2

Wer sind diese sogenannten Privatinvestoren ?

Bank Closing Information - May 21-22, 2009
These links contain useful information for the customers and vendors of these closed banks.

Citizens National Bank Macomb, IL
Strategic Capital Bank, Champaign, IL
BankUnited, FSB, Coral Gables, FL

Wenn es so weiter geht, dann werden irgendwann die USA an einem Freitag schließen.

Zitat von gruenundblau

Wenn es so weiter geht, dann werden irgendwann die USA an einem Freitag schließen.

Bei ca. 8000 Banken und ca. 8000 Credit-Unions wird das noch sehr viel Arbeit hier auf dem Board.