Bank Run

http://www.welt.de/wirtschaft/…-Geldpolitik-der-EZB.html
Wenn das Eigenkapital der Banken nicht mehr ausreicht, verweigert die EZB neue Kredite. Nationale Notenbanken sind da spendabler. Das birgt erhebliche Risiken für die Währungsunion.

Der EZB-Rat könnte eine nationale ELA zwar theoretisch stoppen, allerdings nur mit Zweidrittel-Mehrheit – ein Veto gilt daher als illusorisch, weil die eher skeptischen Nordeuropäer in der Minderheit sind.

Fehlende Kontrolle über Geldschöpfung ist gefährlich

"Im Augenblick ist die EZB noch Herr der Dinge in der Geldpolitik", sagt Michels. "Aber es gibt mehr und mehr Maßnahmen, die dieses Prinzip unterhöhlen.
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http://www.ftd.de/unternehmen/…urer-werden/70041955.html

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Die Rettung der verstaatlichten Großsparkasse Bankia wird die klamme spanische Regierung deutlich teurer kommen als bislang gedacht. Wie ein Finanzinsider am Donnerstag der Nachrichtenagentur Reuters sagte, wird das Institut den Staat am Freitag bei der Vorlage eines Restrukturierungsplans um eine Geldspritze von mehr als 15 Mrd. Euro bitten. Weder das Geldhaus noch die Regierung wollte sich zu der Angelegenheit äußern.

http://www.handelsblatt.com/po…-bilanzcheck/6672914.html

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Die Untersuchung soll spätestens Mitte Juni abgeschlossen sein und Klarheit über die Summe bringen, die die Regierung schlimmstenfalls zur Stützung des Bankensektors aufwenden muss.

Volkswirte begrüßten die Einbindung von IWF und EZB. "Man muss sie beteiligen, weil die Investoren den Zahlen von der spanischen Notenbank und dem Finanzministerium nicht trauen", erklärte Citigroup-Volkswirt Guillaume Menuet.

http://www.spiegel.de/wirtscha…-milliarden-a-835116.html

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Deutsche Banken und Versicherungen sind nach einer Übersicht der Bundesregierung im Euro-Krisenland Spanien mit mehr als 100 Milliarden Euro an Krediten und Vermögensanlagen engagiert. Das geht aus einem am Donnerstag in Berlin bekanntgewordenen Schreiben von Finanzstaatssekretär Hartmut Koschyk an den FDP-Abgeordneten Frank Schäffler hervor. Das Finanzministerium bezieht sich auf Angaben der Bundesbank und der obersten Finanzaufsicht Bafin.

Österreich:
http://diepresse.com/home/wirt…l_backlink=/home/index.do

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Banken sorgen für „Bank Run“ vor
Raiffeisen International stockt Reserven auf, um für einen „Sturm auf die Bankschalter“ bei einem Griechenland-Exit „flüssig“ zu sein. Auch die Nationalbank fürchtet eine „massive Erschütterung“.

http://www.wirtschaftsblatt.at…e/index.do&_vl_pos=4.2.DT
Bankenverbandspräsident Andreas Schmitz

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Auch bei der Diskussion über eine einheitliche Einlagensicherung für alle europäischen Banken zeigte sich Schmitz zurückhaltend. "Eine europäische Einlagensicherung kann ich mir in den nächsten drei bis fünf Jahre nicht vorstellen." Zunächst müssten die Sicherungssysteme in den verschiedenen Ländern angepasst werden.

http://www.welt.de/newsticker/…zuruecklegen-Invesco.html

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Invesco-Chefvolkswirt John Greenwood hat am Mittwoch eine Liste mit fünf Maßnahmen veröffentlicht, die helfen könnten, eine Kettenreaktion und Krisenausbreitung nach einem möglichen Ausscheiden
(1) Vergrößerung des Euro-Rettungsschirms ESM.

(2) Vergrößerung der Bilanz der Europäischen Zentralbank (EZB), mit "Rückstellungen von mehreren Billionen Euro für Banken”.

(3) Ausweitung der Einlagensicherung über die derzeit gültigen 100.000 Euro hinaus.

(4) Garantien für Verbindlichkeiten der Banken, so wie im September 2008 in Irland geschehen.

(5) Einführung von zeitlich begrenzten Kapitalkontrollen.

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http://www.handelsblatt.com/me…-naturgesetz/6659180.html

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Für den überschaubaren Zeitraum von 1970 bis 2007 beschreibt die Untersuchung „Systemic Banking Crises. A New Database“ 124 Bankenkrisen, 208 Währungskrisen und 63 Staatsschuldenkrisen auf nationaler Ebene – alles in nur 38 Jahren.

Sieht so ein stabiles Finanzsystem aus?

http://kompakt.handelsblatt-se…=145&cd=Hy&order=A&nl=599

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Nach einer Meldung der » Deutschen Mittelstands Nachrichten plant die EU auf Mario Montis Vorschlag hin eine Garantie für die Spareinlagen europaweit auszusprechen, um eine Kapitalflucht bei einem Austritt Griechenlands zu verhindern. Nach Einschätzung von John Taylor, Gründer von FX Concepts , dem größten Devisen-Hedge-Fonds der Welt, ist der Bank-Run schon heute nicht nur in Griechenland, sondern auch in Spanien, Portugal und Italien im Gang. Die Bürger stopften ihre Matratzen voll oder schickten ihr Geld zum Cousin, der in Deutschland arbeitet, um es aus dem Land zu schaffen, sagt Taylor bei » Bloomberg Television

http://www.deutsche-mittelstan…richten.de/2012/05/42965/

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Der italienische Premier, Mario Monti, ging mit der Idee eines europäischen Einlagensicherungsfonds bereits zum G8-Gipfel – nun wurde es auch zu einem Thema beim informellen EU-Gipfel in Brüssel, bei dem der neue französische Präsident Francois Hollande seinen ersten wichtigen Europa-Aufritt hatte. Und die Sorge Mario Montis hat handfeste Gründe: Vergangenen Donnerstag hoben Südeuropäer an nur einem Tag 1,8 Milliarden Euro von ihren Konten ab.

Schweiz:
http://www.tagesanzeiger.ch/sc…otfallplan/story/20832128

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Wenn Griechenland von einem Moment auf den anderen seine Schulden nicht mehr zahlen würde, kämen auch Banken der reichen EU-Staaten gehörig unter Druck.» Dabei würde es schnell zu Liquiditätsproblemen kommen. «Bei der Bankenrettung müsste natürlich auch die Schweiz mithelfen.»
Das Finanzdepartement steht laut dem Insider in der Notfallplanung aber wohl erst an zweiter Stelle. «Federführend ist die Nationalbank.» In der Abteilung Finanzstabilität arbeite dort zurzeit eine Gruppe von etwa 40 Leuten an Notfallplänen. Der intensive Informationsaustausch mit ausländischen Behörden stehe an erster Stelle. «Man muss sich die Arbeit dieser Leute wohl als sehr hektisch vorstellen, mit täglichen Videokonferenzen und beinahe stündlichen Updates.»

http://www.faz.net/aktuell/fin…pitalflucht-11764172.html
Einlagensicherung gegen Kapitalflucht

http://deutsche-wirtschafts-na…eld-zurueck-auf-die-bank/
Nun will die Polizei die griechische Bevölkerung davon abhalten, weiter abzuheben und warnt vor dem Risiko des Diebstahls.

http://www.nzz.ch/aktuell/star…ttaetiger_1.17055820.html

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Französische Banden überfallen Banken in der Schweiz mit Panzerfäusten
Die Schweizer Grenzwacher üstet sich gegen schwerbewaffnete Banden aus französischen Vorstädten. Die Banden stammen vor allem aus den Vorstädten von Lyon; ihre Mitglieder sind meistens französische Staatsangehörige nordafrikanischer Herkunft. Bis jetzt haben sie ihre Überfälle vor allem in der Westschweiz und im Tessin verübt.
Sie sind mit Sturmgewehren, Maschinenpistolen und sogar Panzerfäusten bewaffnet und setzen diese auch ein.»

http://www.tagesanzeiger.ch/wi…italmarkts/story/29143330

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Eine Massnahme wären Kapitalverkehrskontrollen, also Vorkehrungen, die den Zufluss von Kapital in die Schweiz direkt beeinflussen», sagt Jordan.

Ausländer könnten nur noch begrenzt und unter Auflagen in der Schweiz investieren. Die Taskforce des Bundes, in der Jordan Mitglied ist, fokussiert auf diverse Instrumente zur Bekämpfung der Frankenstärke, die ein gemeinsames Vorgehen von Bund und Schweizerischer Nationalbank (SNB) voraussetzen.