Bank Run

In gewisser Weise tun sie das.

Glaubst Du im Ernst, es gäbe einen Weg, bei dem wir nicht auf die eine oder andere Weise zahlen werden?

Ich habe mich eben gefragt, ob das ein konstruktiverer Weg sein könnte? Muss jetzt aber weg.

http://www.handelsblatt.com/fi…-gefressen/8085340-3.html

Zitat

Man könnte sie aber überzeugen, Ihr Geld in staatlich garantierte Infrastrukturfonds zu investieren und sich so mit Eigenkapital an Windparks oder Stromleitungen zu beteiligen, bevor das Geld durch Inflation oder Schuldenschnitt im Kamin ist. So wurden schon in den USA früher die Eisenbahnen mit Eigenkapital statt Kredit gebaut. So könnten wir Geldvermögen – und somit Schulden – abbauen, indem wir es statt zu vernichten in Sachvermögen umwandeln. Eine konstruktive Lösung statt der bislang diskutierten destruktiven Ideen.

Wir argumentieren von verschiedenen Enden her.

Ich stimme mit Dir überein damit, dass wir, wenn es so weiterläuft wie bisher, am Schluss am meisten zahlen werden. Weil wir am Ende der zusammenrechenden Kette stehen, deren Fallhöhe sich ständig vergrössert (auch wenn es bei den Target Zahlen in letzter Zeit etwas Ausgleich gegeben hat, wenn ich mich recht erinnere.

Ich sehe gerade
http://www.querschuesse.de/ita…t2-saldo-zieht-wieder-an/
Italien: negativer Target2 Saldo zieht wieder an

Aber es ist nicht unser Geld, es sind unsere Forderungen, die ausfallen. Ein Kredit-Schneeballsystem funktioniert nur, so lange die Kette nicht reißt und derzeit wird alles getan, damit niemand sieht, dass unsere und die Banken anderer europäischer Staaten nackt sind, Zombiebanken sind, wenn sie nicht mit Bilanzkosmetik und jeder Menge sonstiger Tricks und Erleichterungen am Leben gehalten werden.

Selbst der Status Quo ist kaum zu halten. Wo sind denn die solventen Nachschuldner, die das Junkie-System benötigt? Die einen Mittelständler erhalten keine Kredite, die anderen wollen keine, weil sie in der letzten Krise die Erfahrung gemacht haben, dass sie Spielball der Banken werden in der Krise und ihr EK erhöht haben oder sich das Geld anderweitig besorgen.
Im Immobilienbereich benötigen die einen keinen oder wenig Kredit und die anderen wirft es aus der Bahn, sollten die Zinsen je steigen oder das Einkommen sinken.

http://www.querschuesse.de/eur…folge-zum-vorjahresmonat/
Eurozone: ausstehendes Kreditvolumen sinkt den 9. Monat in Folge zum Vorjahresmonat

Ja, die bösen Horter.
http://www.dasinvestment.com/n…-auf-der-kippe/?tx_ttnews[sViewPointer]=1&cHash=07d8c2db20dad1467996317e56ed7ad2

Zitat

Grundsätzlich kann eine Beschleunigung der monetären Expansion, wie wir sie derzeit beobachten, auf zwei Gründe zurückgeführt werden. Der eine könnte sein, dass die Wirtschaft expandiert, die Banken mehr Kredit vergeben und die Wirtschaft dadurch mehr Geld hat und braucht. Das ist aber derzeit nicht der Fall. Die Kreditgewährung der Banken an Unternehmen und Privatpersonen geht schon seit einigen Monaten absolut zurück (Dezember -0,7 Prozent).

Die zweite Möglichkeit ist, dass Unternehmen und Privatpersonen ihre Kassenhaltung erhöhen, also mehr Geld auf ihren Konten halten, als unter normalen Umständen benötigt wird. Sie wissen nicht, wie es weitergeht. Sie bereiten sich auf alle Eventualitäten vor. Dabei kommt ihnen zugute, dass die zusätzliche Kassenhaltung wegen der niedrigen Zinsen keine besonders hohen Kosten erfordert.

-------------------------------------------
Neue Berichte aus der Anstalt:

http://www.nzz.ch/aktuell/wirt…n-hohe-risiken-1.18054922

Zitat

Banken versuchen daher auch, den Kunden Geldmarktfonds schmackhaft zu machen. Diese seien eine gute Alternative, sagt Christoph Reich, Finanzchef der LLB. Geldmarktfonds haben für die Banken zwei Vorteile: Einerseits verschwinden Spargelder aus der Bilanz, anderseits werfen sie Kommissionen ab.

Zur Falle der Geldmarktfonds:
http://www.goldseitenblog.com/…9/bankruns-werden-illegal
http://www.manager-magazin.de/…kel/0,2828,592645,00.html

http://www.wallstreetjournal.d…04578446683233547240.html

Zitat

Für Banken stellen die Zinssätze auf mehrere Arten ein Risiko dar. Eine ist, dass sie den Wert der langlaufenden Anleihen in ihrem Portfolio beeinflussen. Der fällt, wenn die Zinsen steigen. Das dürfte zu Verlusten führen, weil Banken die gesunkenen Kurse in ihrer Bilanz abbilden müssen. Staatsanleihen und staatlich besicherte Hypothekenpapiere machen 14 Prozent der Portfolios der US-Banken aus – vor der Finanzkrise waren es weniger als 10 Prozent. Außerdem wird es für die Banken teurer, sich Geld zu leihen, wenn die Fed die kurzfristigen Zinsen anhebt.

Die Risiken betreffen aber nicht nur Banken – auch Pensionsfonds, Versicherer und andere Finanzhäuser, die mit Finanzprodukten handeln. Je länger das Niedrigzinsumfeld bestehen bleibt, „desto mehr häufen sich Vermögenswerte auf den Bilanzen, die sehr niedrige Zinsen abwerfen", sagt Sheila Bair, frühere Vorsitzende des staatlichen Einlagensicherungsfonds FDIC. „Irgendwann wird die Fed die Zinsen erhöhen müssen, und der Marktwert dieser Vermögenswerte sinken."

Weil ich im letzten Beitrag die Versuche der Banken, Kunden in Geldmarktfonds zu drängen, verlinkt habe, packe ich es mal hier hinein.

http://acemaxx-analytics-dispi…interbankengeschafte.html
Interbankengeschäfte
Ben Bernanke hat am Freitag in einem Referat („Monitoring the Financial System“) auf einer Banking-Konferenz der Chicago Fed vor Risiken am dem Interbankenmarkt (wholesale funding) gewarnt.
Es sei noch mehr Arbeit nötig, um die Investoren und andere Marktteilnehmer darauf vorzubereiten, um mit möglichen Folgen eines Zahlungsverzugs (default) eines grossen Marktteinehmers im Repo-Markt vorzubereiten. Die Möglichkeit eines Sturms auf dem Geldmarkt (run on money-market funds) bleibe noch bestehen.

Deutliche Ansage!

http://www.manager-magazin.de/…ken/0,2828,900485,00.html
Deutschlands Wohlhabende fliehen mit ihren Milliarden aus dem Bankensystem und dem Euro. Das zeigt eine Umfrage des Netzwerks Family Office Panel bei 60 Geldverwaltern für wohlhabende Familien, über die manager magazin exklusiv berichtet.

Investiert wurde in Immobilien (so 79 Prozent der Befragten), Unternehmen (69 Prozent) sowie Land und Forst (50 Prozent).

http://www.handelszeitung.ch/i…er-fall-unter-1000-dollar
Bei der ebenfalls von «Bloomberg» publizierten Umfrage hatte die CS insgesamt 185 Grossinvestoren wie Hedgefonds, Pensionskassen oder Family Offices zu Rohstoffen befragt: Gold schnitt am schlechtesten ab.

http://www.wallstreetjournal.d…04578483040991191944.html
EU streitet über Haftung von Banksparern
"Es ist eine Frage des Zeitpunkts, wann die Sparer Verluste auf sich nehmen müssen, nicht die Frage des Ob", präzisierte der deutsche Finanzminister.

http://www.wiwo.de/politik/eur…ohne-boden/8218384-2.html
Es ist wohl nur eine Frage der Zeit, bis der Europäischen Zentralbank (EZB) die Kontrolle über das spanische Bankensystem entgleitet. Und aus diesem Grund drängt EZB-Präsident Mario Draghi die EU-Regierungen, die Bankenunion rasch umzusetzen. Für den deutschen Zahler wäre sie ein gigantisches Fass ohne Boden.