Bank Run

Ein Artikel von Peter Koenig auf Global Research. Einfach oben auf Deutsch umstellen.

Warnung! Zusammenbruch der Silicon Valley Bank – ein Vorbote für viel Schlimmeres? Derivate: „Finanzielle Massenvernichtungswaffen“ - Peter Koenig

[Blockierte Grafik: https://www.globalresearch.ca/wp-content/uploads/2023/03/banking-crisis.jpg]„Jede Ursache hat ihre Wirkung; jede Wirkung hat ihre Ursache; alles geschieht nach einem Gesetz; der Zufall ist nur ein Name für ein nicht erkanntes Gesetz; es gibt viele Ebenen der Verursachung, aber nichts entgeht dem Gesetz.“ - Kybalion

Es ist kein Zufall, dass innerhalb von 48 Stunden zwei kalifornische Geschäftsbanken scheiterten. Die wenig bekannte Silvergate Capital, ein zentraler Kreditgeber für die Kryptoindustrie, erklärte am 8. März 2023, dass sie ihren Betrieb einstellen werde. Am 10. März brach die Silicon Valley Bank (SVB), der wichtigste Kreditgeber für Tech-Startups, zusammen.

Die SVB wurde sofort von den Bundesaufsichtsbehörden übernommen. Es handelt sich um die größte Bankenpleite seit dem Konkurs von Lehman Brothers im Jahr 2008. Die außerhalb des Silicon Valley relativ unbekannte SVB war Ende 2022 mit einer Bilanzsumme von 209 Milliarden US-Dollar die 16. größte US-Geschäftsbank.

Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat den bei der SVB versicherten Einlegern zugesichert, dass sie innerhalb der von der FDIC festgelegten Obergrenze von 250 000 USD pro Einleger Zugang zu ihrem gesamten Vermögen haben werden.

Der Gesamtfonds der FDIC deckt jedoch nur etwa 2 % der 9,6 Billionen US-Dollar an versicherten Einlagen in den USA ab.

Was passiert, wenn andere Banken zur gleichen Zeit zusammenbrechen und uninformierte Einleger glauben, dass ihre Einlagen bis zu 250.000 US-Dollar sicher sind? Aber dann feststellen, dass sie es nicht sind?

Der Zusammenbruch der SVB ist das Ergebnis mehrerer zusammenwirkender Faktoren. Wie der ehemalige stellvertretende Finanzminister Paul Craig Roberts sagt, ist einer der Hauptgründe die Aufhebung des Glass-Steagall-Gesetzes durch die Clinton-Regierung im Jahr 1999, d. h. eine weitgehende Deregulierung des Bankwesens, und die Tatsache, dass das Dodd-Frank-Gesetz (2010) es scheiternden Banken erlaubt, die Einlagen der Einleger zu beschlagnahmen, um ein Bail-in anstelle eines Bail-out zu erreichen. Die Gesetzgebung, insbesondere die letztgenannte, veranlasst die Einleger, ihre Einlagen bei jedem Anzeichen von Bankproblemen abzuziehen. Das nennt man einen Ansturm auf die Bank.

Mehr: https://www.globalresearch.ca/…e-much-worse-come/5812171

Krall bei Junge Freiheit

Sie ist wieder da: die Bankenkrise! So scheint es jedenfalls. Denn viele Meldungen, die dieser Tage durch die Medien gehen, erinnern doch stark an das, was 2008 geschehen ist. Was sind die Gründe? Wie schlimm ist es wirklich? Und vor allem: Wie schlimm wird es noch werden? Antworten auf diese und weitere Fragen gibt der Ökonom und Finanzexperte Dr. Markus Krall im großen JF-TV Interview: Die Rückkehr der Bankenkrise!

Zwei englische Videos zum Thema, John Rubino & Rick Rule:

Bankenzusammenbrüche schockieren Amerika | John Rubino

Innerhalb von nur einer Woche schockierten Bankenzusammenbrüche die amerikanische Bevölkerung. Der Ansturm auf Sicherheit in Form von Gold und Silber hat gerade erst begonnen, sagt der ehemalige Wall-Street-Analyst John Rubino (https://rubino.substack.com). Er prognostiziert, dass Billionen von Dollar in den Metall- und Rohstoffsektor fließen werden. Er erörtert praktikable Vorbereitungsschritte, um in diesem unvorhersehbaren System zu überleben und zu gedeihen.

ZEITLEISTE DES INTERVIEWS:
0:00 Einleitung
1:30 Amerika ist schockiert
13:41 Die Regeln des Spiels
18:48 Unvorhersehbares System
29:41 Bilden Sie sich weiter
39:00 Rubino online
43:46 Miles Franklin

https://www.youtube.com/@LibertyandFinance

Niedergeschlagene Banken - Ricks Meinung

https://www.youtube.com/@SprottMedia

https://finanzmarktwelt.de/yel…-aufsichtsgremium-265553/

Nicht öffentliche SitzungYellen ruft zu Sondersitzung beim Financial Stability Oversight Council
US-Finanzministerin ruft für heute diverse Beamte zusammen für eine Sondersitzung des Financial Stability Oversight Council.

Juhu, die Freitage werden wieder spannend und die Montage interessant.

....Spekulanten verdienen prächtig mit Short-Wetten gegen Deutsche Bank
Die Wetten auf fallende Kurse der Deutschen Bank haben sich nach Angaben der Finanzdaten-Firma Ortex in den vergangenen zwei Wochen verdoppelt. Die Summe der Leerverkaufs-Positionen sei auf 360 Millionen Dollar gestiegen......

Wenn die sich da einschießen, dann kanns ganz schnell ganz übel werden, weltweit! Erinnert an die Shorts gegen Tigerstaat Währungen in den 90ern-2000ern....

Zitat von Dark-End

Juhu, die Freitage werden wieder spannend und die Montage interessant.

Donnerstag Shorts kaufen

Also sooo warm ist es an den Wochenenden auch noch nicht!

eine ganz triviale Überlegung:
WÄHREND "der Westen" auf ukrainische Boden und mit ukrainischem Kanonenfutter RU bekriegt wäre eine großer Bankencrash Kacke!

schadet der "Moral" an der Heimatfront

also wird JETZT erstmal ALLES "gerettet" - irgendwann während des nächsten FriedensWaffenstillstands kann man den Leuten mehr zumuten...

Eben mal kurz bei ARD Finanznachrichten reingeschaut. Laut Sprechpuppe alles nur Angst in den Köpfen der Anleger. Im Prinzip das Confidence Game der Zentralbanker. Kein Wort von den hunderten Billionen an Finanznuklearwaffen (Derivate) und den hunderten Milliarden von Saatsanleihen die unter Wasser sind. Das Schaaf hats geschluckt und guckt jetzt der Alte auf ZDF.

Zitat von skeptisch4ever

eine ganz triviale Überlegung:
WÄHREND "der Westen" auf ukrainische Boden und mit ukrainischem Kanonenfutter RU bekriegt wäre eine großer Bankencrash Kacke!

schadet der "Moral" an der Heimatfront

also wird JETZT erstmal ALLES "gerettet" - irgendwann während des nächsten FriedensWaffenstillstands kann man den Leuten mehr zumuten...

umgekehrt - Putin ist daran schuld

Zitat von Deflationator

Putin ist daran schuld

Das sowieso - aber das deichselt man sich auch während des Waffenstillstand so zurecht...

...alleine schon, um Stimmung für den kommenden größeren Waffengang zu machen!
(mit nicht mehr blanker Truppe und wieder vollen Munitionsdepots)

Zitat von John Doe Silver

Eben mal kurz bei ARD Finanznachrichten reingeschaut. Laut Sprechpuppe alles nur Angst in den Köpfen der Anleger. Im Prinzip das Confidence Game der Zentralbanker. Kein Wort von den hunderten Billionen an Finanznuklearwaffen (Derivate) und den hunderten Milliarden von Saatsanleihen die unter Wasser sind. Das Schaaf hats geschluckt und guckt jetzt der Alte auf ZDF.

Wie 1929 !
Bankenkenner Olaf Scholz der damals schon die Warburg-Bank vor dem Finanzamt gerettet hat wird das gerne wieder tun und die Staatspropaganda macht es den deutschen Schafen schon klar. Die angebliche Rettung der Banken in den USA wird in ein langsames Siechtum übergehen und die Insolvenzen über einen längeren Zeitraum gestreckt. Grund:
Die "kleinen" Banken haben Mittelabflüsse von den Einlegern die zu 0% verzinst sind. Die Rettung sieht nun so aus das die FED und große Banken den "kleinen" Liquidität in Höhe von 5-6% als Ausgleich zur Verfügung stellen. Das heißt die Verluste dieser Banken weiten sich aus und es ist nur eine Frage der Zeit bis es zur Insolvenz kommt.
Vermutlich daher hat Yellen jetzt diese Notfallsitzung einberufen. Mal sehen wie sie das jetzt abwenden.
Egal wie es weiter geht, ob eine Liquiditätsflut mit Billionen neuem Geld oder einer wuchtigen Bankenkrise-Wirtschaftskrise. Edelmetallbesitzer werden eine helle Freude haben. Die lang ersehnte Preisexplosion steht vor der Tür.

Zitat von Palatin

Wie 1929 !..................................... Edelmetallbesitzer werden eine helle Freude haben.......

Meine Freude hält sich trotzdem in Grenzen, muss mir das erstmals Alles Schönsaufn.

WBT

DAS SCHLIMMSTE ALLER SZENARIEN - Mac10

Die Anleger sitzen in der Falle, aber sie sind selbstgefällig, weil man ihnen ständig sagt: Mach dir keine Sorgen, sei fett, dumm und glücklich...

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Erlauben Sie mir, die bisherigen Ereignisse zu rekapitulieren:

Die Pandemie löste die größte kombinierte fiskalische und monetäre Rettungsaktion der Geschichte aus. Von den Zentralbanken und Bundesregierungen flossen rekordverdächtige Mittel in lokale Bankeinlagen. Die Banken parkten dieses Geld in langfristigen Staatsanleihen, was zu einer Laufzeitdiskrepanz mit ihrer Einlagenbasis führte.

Die Zentralbanken zögerten, die Anreize zurückzunehmen, da sie glaubten, die Inflation sei ausschließlich auf die Arbeitslosenprogramme der Bundesregierung zurückzuführen. Die Inflation beschleunigte sich jedoch NACH dem Auslaufen der pandemischen Arbeitslosenprogramme im September 2021. Daraufhin hat die Fed die Zinssätze in Panik mit der schnellsten relativen Rate in der Geschichte erhöht, die jetzt bei 4,75 % liegt. Die Zinserhöhungen der Fed liegen 0,5 % über den Zinserhöhungen der Jahre 2003-2006. Die kurzfristigen Zinssätze sind um 200 % gegenüber dem Stand vor der Pandemie (1,5 %) gestiegen. Die Hypothekenzinsen haben sich gegenüber dem Stand vor der Pandemie verdoppelt. Die Bilanz, die die eigentliche Quelle der (Vermögens-)Inflation ist, hat sich jedoch im Jahresvergleich nur um 7 % verringert. Die Fed-Bilanz ist nach wie vor DOPPELT so hoch wie vor der Pandemie, was die Vermögensmärkte und den Verbraucherpreisindex künstlich aufgebläht hat. Der Verbraucherpreisindex liegt derzeit bei 6 %, also dreimal so hoch wie vor der Pandemie.

In der Folge wurden die Wachstumsaktien vernichtet. Die anstehenden Hausverkäufe sind nun so niedrig wie nie zuvor. Die Verbraucherstimmung erreichte im Oktober 2022 den niedrigsten Stand aller Zeiten. Inzwischen wissen wir, dass der Rekordanstieg der Zinssätze eine tickende Zeitbombe in den Bilanzen regionaler Banken war, die unrealisierte Anleiheverluste in Höhe von 600 Mrd. USD angehäuft haben, was viele Banken in einen technischen Zahlungsausfall trieb. Die Dodd-Frank-Regulierungsreform von 2018 befreite jedoch viele mittlere und kleinere Banken von den Mark-to-Market-Vorschriften, so dass die Regulierungsbehörden die drohende Katastrophe ignorierten. Ironischerweise wies die FDIC auf dieses massive Risiko genau in der Woche hin, in der die Silicon Valley Bank scheiterte. Ein Zufall?

6. März 2023:

"Der Gesamtbetrag dieser nicht realisierten Verluste, einschließlich der Wertpapiere, die zur Veräußerung verfügbar sind oder bis zur Fälligkeit gehalten werden, belief sich Ende 2022 auf etwa 620 Mrd. $. Unrealisierte Verluste aus Wertpapieren haben das ausgewiesene Eigenkapital des Bankensektors erheblich reduziert."

"Unrealisierte Verluste schwächen die zukünftige Fähigkeit einer Bank, unerwarteten Liquiditätsbedarf zu decken. Das liegt daran, dass die Wertpapiere beim Verkauf weniger Bargeld einbringen als ursprünglich erwartet, und dass der Verkauf oft eine Verringerung des aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals zur Folge hat."

Einen Tag später leitete die Silicon Valley Bank eine Kapitalerhöhung ein, und die Bank wurde innerhalb von 24 Stunden geschlossen.

Zusätzlich zu den oben genannten Risiken kam es im Jahr 2022 aufgrund des beispiellosen Anstiegs der Zinssätze zu dem größten und einzigen jährlichen Nettoabfluss von Einlagen in der Geschichte der USA. Die Einlagen sind nun im Jahresvergleich um 565 Milliarden Dollar zurückgegangen.

Am späten Freitag erfuhren wir, dass 100 Milliarden Dollar davon allein in der letzten Woche abgeflossen sind:

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Monatliche Einzahlungen, $ Veränderung:

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Diese Kombination aus nicht realisierten Verlusten UND Einlagenabfluss ist eine tickende Zeitbombe, wie die Silicon Valley Bank auf die harte Tour erfahren musste. Die neue "BTFP"-Fazilität der Fed, die in den letzten zwei Wochen eingeführt wurde, ermöglicht es den Banken, ihre Unterwasseraktiva gegen Fed-Kredite zu tauschen, um realisierte Mark-to-Market-Verluste zu vermeiden. Die meisten ihrer Bilanzaktiva können jedoch NICHT als Sicherheiten für die Fed verwendet werden. Das bedeutet, dass sie irgendwann keine Liquidität mehr haben werden, um den sich beschleunigenden Bank-Run zu decken.

In der Zwischenzeit haben die politischen Entscheidungsträger, wie ich bereits mehrfach betont habe, eine flächendeckende FDIC-Versicherung abgelehnt, weil dies eine politische Angelegenheit ist. Und das ist etwas, das NIEMAND zugeben will.

Stattdessen führt die FDIC von Fall zu Fall vollständige Rettungsaktionen für Einleger durch, wodurch ihre Reserven rasch aufgebraucht werden. In der Zwischenzeit trägt dieser Ad-hoc-Ansatz nicht dazu bei, den Exodus der Einlagen einzudämmen, weil niemand weiß, was passiert, wenn der FDIC-Fonds aufgebraucht ist.

Sobald der Fonds erschöpft ist, wird der ganze Schlamassel auf eine Abstimmung im Kongress hinauslaufen. Bedenken Sie, dass die nicht realisierten Anleiheverluste sechsmal größer sind als der FDIC-Versicherungsfonds - 600 Milliarden Dollar gegenüber 100 Milliarden Dollar.

Was so ziemlich alle Experten von heute vergessen, ist, dass die ERSTE TARP-Abstimmung im Oktober 2008 gescheitert ist. Sie wurde abgelehnt. Ich bin mir sicher, dass sich Mike Shedlock gut an diese Abstimmung erinnert, da er die Bemühungen um eine Ablehnung anführte. Nachdem die Abstimmung gescheitert war, stürzten die Märkte jedoch ab, so dass die Gesetzgeber in Panik gerieten und eine Woche später die zweite Abstimmung stattfand.

ABER zu diesem Zeitpunkt war der Schaden bereits angerichtet. Denn als die zweite Abstimmung stattfand, brach der Markt WIRKLICH ein.

[Blockierte Grafik: https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhz-C_Ssv9A64p3BZFvZXbXXKTAZ8r2-u9giByNrxyxp2x45PVTjGsCI6SJ23oZSGRBFOHMjjvPXBgmW03LpSbuH2MHM-19EUw6CEAk8XPhtXfHnQhjVMOlhFmEpJgl4xh1nJMGpC1YbKH-lihXU6vAHqUQcpB5-VcXm7rgNejr5rsW0vf-QBYvgGCt/w400-h63/yellen.png]

Es IST anders. Es ist viel schlimmer.

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https://zensecondlife.blogspot…f-all-case-scenarios.html

Raus aus dem System | Bill Holter

Bill Holter diskutiert mit uns über die jüngsten Bankenzusammenbrüche in den USA und im Ausland. Innerhalb von zwei Wochen sind sieben Banken ins Rampenlicht gerückt: Silvergate, Silicon Valley Bank und Signature Bank sind gescheitert; die Credit Suisse wurde von der UBS übernommen; First Republic und die Deutsche Bank stehen vor großen Problemen. Dies ist nur das Beben vor dem Erdbeben, sagt Holter.

Bill Holter online: https://billholter.com

0:00 Intro
1:00 Banking earthquake
9:22 Standard of living
21:15 Gold/silver coins
27:30 Bill Holter online

https://www.youtube.com/@LibertyandFinance

TIPP: Auschnitt Prof Richard Werner https://twitter.com/ValhallaDA…/1638593300738318345?s=20

ZB's machen alles mit Absicht.

Ausführlich: