Bank Run

    >50€ zurück


    Richard Werner
    The only surprise has been how long it took for bond investors to realise what inflation, predictable since March 2020, would do to bonds. An intentional policy to wipe out the national debt. At 10% inflation pa, after only 10 years $1000 invested become $385 in purchasing power.


    oder


    The good news is when it matures investors are likely to receive their money back. The bad news is 'their money' ie principal of E100 invested, will at the official ECB inflation target of 2% inflation per annum have shrunk in purchasing power to.... yes, only E13.80. At 5%? 76c!


    https://twitter.com/scientific…tatus/1582810764569899008


    und


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    It begins to make more sense if mentally, one stops thinking about Covid and Marburg as names of microbes, and start thinking of them as brand names of weapons systems (like Predator drone, Hellfire missiles or F-22 jet).

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    Ich glaub der Schiff erzählt mal wieder Scheiße.
    Was hat 2008 mit Treasuries zu tun?
    Was haben Hausbaukredite mit Treasuries zu tun??

    Kurzer Vergleich 2008 / 2022


    Hier ist die Kurve


    https://en.wikipedia.org/wiki/…age_crisis_from_late_2007
    The growth of private-label securitization and lack of regulation in this part of the market resulted in the oversupply of underpriced housing finance that led, in 2006, to an increasing number of borrowers, often with poor credit, who were unable to pay their mortgages -particularly with adjustable rate mortgages (ARM)- caused a precipitous increase in home foreclosures. As a result, home prices declined as increasing foreclosures added to the already large inventory of homes and stricter lending standards made it more and more difficult for borrowers to get mortgages.
    [..], by August 2008, shares of both Fannie Mae and Freddie Mac had tumbled more than 90% from their one-year prior levels.

    Was in dem tollen Wiki-Artikel gar nicht ewähnt wird:
    am 29.06.2006 wurde der Leitzins auf 5,25 % erhöht.
    "oversupply of underpriced housing finance" und "stricter lending standards" war lediglich Vorbereitung.


    https://en.wikipedia.org/wiki/…anuary_2007_to_March_2008
    As U.S. housing prices began to fall from their 2006 peak, global investors became less willing to invest in mortgage-backed securities (MBS). The crisis began to affect the financial sector in February 2007, when HSBC, one of the world's largest banks, said its charge for bad debts would be $10.5 billion, 20% higher than expectations. The increase was driven by increased expected losses in its US mortgage portfolio; this was the first major subprime related loss to be reported. By April 2007, over 50 mortgage companies had declared bankruptcy, many of which had specialized in subprime mortgages, [..]
    The major investment banks had also increased their own borrowing and investing as the bubble expanded, taking on additional risk in the search for profit. For example, as of November 30, 2006, Bear Stearns reported $383.6 billion in liabilities and $11.8 billion in equity, a leverage ratio of approximately 33. This high leverage ratio meant that only a 3% reduction in the value of its assets would render it insolvent. Unable to withstand the combination of high leverage, reduced access to capital, loss in the value of its MBS securities portfolio, and claims from its hedge funds, Bear Stearns collapsed during     March 2008.


    Es hat also 8 Monate gedauert, bis die ersten Nachrichten kamen. (Juni 06 bis Februar 07)
    Und 20 Monate bis die erste Bank pleite war. (Juni 06 bis März 08)


    Wie man sieht, wurden noch in 2007 ne ganze Menge Kredite vergeben.


    Bevor dann 2008 alles zu Ende ging
    Bear Stearns wurde am 30.05.2008 von JPM übernommen, weil sonst Insolvenz.
    Fannie Mae wurde im Juli 2008 staatlich gestützt, und zwar sehr kurzfrisitg.
    Freddie Mac im Juli 2008 ebenso.
    Lehmann Brs meldete am 15.09.2008 Insolvenz an.

    Aktuell beträgt der Leitzins 3,25% und wird bestimmt weiter erhöht.
    Es werden wohl kaum noch Kredite vergeben. (Bauland wird zurückgegeben, Angebot bei Immonet wird größer.) Wir dürften was die Kredite angeht bereits in "2007" angelangt sein
    Interessant, daß der Ton jeweils im Februar und März gesetzt wurde, das passt zu meiner Übersicht hier.
    Wenn Schiff doch irgendwie Recht hat, wären es 3 Monate wieder soweit: ~Februar 2023.
    Die ersten Nachrichten (Credit Suisse, Deutsche, britische Rentenfonds) hatten wir schon? Aber nicht in Bezug auf den Hausmarkt, eher in Bezug auf Staatsanleihen.



    Nochmal von oben
    As a result, home prices declined as increasing foreclosures added to the already large inventory of homes and stricter lending standards made it more and more difficult for borrowers to get mortgages.
    Im Januar 2023 kommt doch auch Basel III? Das sind doch auch striktere lending standards vorgesehen (nun bankenseitig). Und fallende Hauspreise wird es demnächst geben, daß ist für die Banken (equity) auch nicht gut.

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    3 Mal editiert, zuletzt von noli.melavo ()

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    @noli.melavo was ist jetzt daran "scheiße" ?
    das zins-niveau hatte ja mitwirkung an der situation von 2008 ... (und der erhöhung der fallstrecke seitdem)...

    Dies irae | Money is made in the DELTA between PERCEPTION and REALITY


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    ja es ist halt irreführend.
    die stein kam 2006 ins rollen, wegen der erhöhung der leitzinsen.
    als 2008 die anleihezinsen hochgingen, waren die tage von lehman etc schon gezählt.
    die banken wären so oder so pleite gegangen. was sollen da noch die anleihen beigetragen haben??

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    Zitat von noli.melavo

    ja es ist halt irreführend.

    finde ich überhaupt nicht. ist ebenfalls eine korrelation die ebenso auch mit den suprime credits interagiert (hat).
    er stellt ja nur fest, das der hohe zinssatz insgesamt der auslöser war und das der crash eben drei monate nach erreichen des zins-niveaus "sichtbar" begann. auch im anschluss stellt er genau die richtige frage...


    ich glaube du übersetzt es etwas anders als es gedacht ist...


    bg bh

    Dies irae | Money is made in the DELTA between PERCEPTION and REALITY


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    Danke @all,


    Bei Finanzmarktwelt sind die Anleiherenditen auch das Thema.
    Der US Bondmarkt ist das Zentrum der globalen Staatsfinanzierung und seine Bruchstelle!
    Wenn es dort brennt, ist alles andere abgebrannt!



    Markus Fugmann:
    "Die Fed wird gezwungen sein, den Crash bei Anleihen zu stoppen – und wenn die US-Notenbank diesen Schritt macht, werden auch die Aktienmärkte stark steigen! Wie aber wird die Fed den Anleihen-Crash stoppen? Indem sie die Geldströme umleitet. Denn bisher fließen täglich mehr als zwei Billionen Dollar von US-Banken in den Repo-Markt, bei dem die Banken von der Fed durch die Anhebung der Leitzinsen immer höhere Zinsen erhalten. Gleichzeitig ist der Anstieg der Renditen bei US-Staatsanleihen eine Folge zu geringer Liquidität – wenn die Fed nun die Regularien ändert, dann fließt das Geld der Banken wieder in US-Staatsanleihen (und raus aus dem Repo-Markt). Zahlreiche Indikatoren deuten an, dass der Hochpunkt der Renditen bald erreicht ist – und nach einem vorherigen weiteren Kursrutsch die Aktienmärkte dann eine impulsive Rally starten.."


    Im Video wird das etwas ausführlicher erklärt.


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    Zitat von vatapitta

    Die seit langem schwelende Idee, dass die US-Regierung bereit sein sollte, Staatsanleihen von Anlegern zurückzukaufen, um das Funktionieren des Marktes zu verbessern, rückt näher an die Realität heran, wie Bloomberg nun berichtet.


    Zwar hat das Finanzministerium der USA bereits in der Vergangenheit – zuletzt zwischen 2000 und 2002 – Rückkäufe von eigenen Anleihen getätigt, und seine Berater aus der Wirtschaft haben es seither gedrängt, ein solches Programm in Erwägung zu ziehen. Doch erst in der die letzten Woche wurden die unternommenen Schritte in diese Richtung konkreter und übertrafen dabei die Erwartungen der Experten.

    Was genau ist mit Gold passiert, als zwischen 2000 und 2002 das Finanzministerium eigene Anleihen gekauft hat, und was mit Aktien und wie lange hat es gedauert, bis sich der Rentenmarkt - wodurch - normalisiert hat?


    @woernie und @Euroliebhaber ihr seid beide mit historischen, langfristigen Chart unterwegs.
    Lässt sich der Zeitraum mit dem aktuellen vergleichen?


    Mein Kommentar:
    Und wenn sich etwas in der Welt nachhaltig ändern soll in Richtung Multipolarität, dann geht das nur, wenn der US Bondmarkt zu Asche zerfällt, ansonsten wird die politische Erpressung/Herrschaft des US-Imperiums nicht enden.


    Wie heißt es so treffend? Schuldest Du der Bank 1 Million, hast Du ein Problem; schuldest Du der Bank eine Milliarde, hat die Bank ein Problem.
    Wie hoch ist die globale Staatsfinanzierung? - Was bewirkt eine weltweit koordinierte Weigerung Zinsen und Tilgung zu leisten. - Die Schmerzen werden zunächst grausam sein - bis sich ein neues System durchgesetzt hat.
    Es wäre auf alle Fälle ein weitgehendes Ende der Dollarhegemonie.


    @Nebelparder, das sieht 5 wellig abwärts aus (für mich). Kommt nun erst mal eine Gegenbewegung oder sind die Bonds am Ende ihrer Abwärtsbewegung?
    Link, falls der Chart verschwindet.


    LG Vatapitta

    Zitat von inspirare

    Jeder verschuldete Verbraucher, jedes verschuldete Unternehmen hat das gleiche Problem.

    Schuldenfrei und Spaß dabei.
    Sowohl privat als auch mein Laden. :thumbup:

    Demokratie ist die Diktatur der Dummen (Friedrich von Schiller)
    Das Grundprinzip der Parteien-Demokratie ist, die Bürger von der Macht fernzuhalten (Michael Winkler)
    Wer die Zeichen der Zeit nicht erkennt, wird von ihr überrollt werden. 8o
    Wer Banken sein Geld überlässt, macht sich mitschuldig :!:

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    Zitat von taheth

    Schuldenfrei und Spaß dabei.Sowohl privat als auch mein Laden. :thumbup:

    Leider ist auch das nur eine weitere Illusion.


    - Zwangsanleihe


    - Zwangshypothek


    - Enteignung


    - dies und und das Verbot


    eben immer irgendwas mit "Solidarisch"


    Die Vergangenheit insbesondere in Deutschland hält dafür eine laaaaaaange Liste bereit.


    Grundsteuerreforn lässt Grüßen ...

    Ich bin früher täglich zur Börse gegangen, weil ich nirgendwo auf der Welt so viele Dummköpfe pro Quadratmeter treffen kann wie dort. (Kostolany)

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    Zitat von taheth

    Schuldenfrei und Spaß dabei.Sowohl privat als auch mein Laden. :thumbup:

    Dito!

    Motto: Carpe diem et noctem.


    „Zwei Dinge sind unendlich, das Universum und die menschliche Dummheit, aber bei dem Universum bin ich mir noch nicht ganz sicher.“ (Albert Einstein)


    „Wer grundlegende Freiheiten aufgibt, um vorübergehend ein wenig Sicherheit zu gewinnen, verdient weder Freiheit noch Sicherheit.“ (Benjamin Franklin)


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    Zitat von LehmannBrothers

    Leider ist auch das nur eine weitere Illusion.

    Nicht ganz. Ich habe kein "sichtbares" Vermögen. 8)

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    Das Grundprinzip der Parteien-Demokratie ist, die Bürger von der Macht fernzuhalten (Michael Winkler)
    Wer die Zeichen der Zeit nicht erkennt, wird von ihr überrollt werden. 8o
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    Zitat von taheth

    Schuldenfrei und Spaß dabei.Sowohl privat als auch mein Laden. :thumbup:

    Hier auch, habe aber keinen Laden.

    Meine Beiträge sind: Kunst, Ironie, Satire, Polemik, Spiegelschau, Philosophie, Provokation, Idiotie und vor allem mein Grundrecht auf Meinungsfreiheit nach Art. 5 GG. <3 =)


    In a time of universal deceit - telling the truth is a revolutionary act
    -George Orwell-

    auch ne ziemlich gute Zusammenfassung

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    warum
    -kwarteng gehen musste
    -truss gehen musste
    -2026/27 ist ende

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    Selbstmord schützt nicht vor dem Tod!


    Die Zwangshypothek auf meinem Eigentum ist besser als Mittellos nach dem Crash dazustehen.


    "Bissl" EM als Notgroschen und Problemlöser hilft natürlich.


    Die Welt ist kein Ponyhof, das wissen wir und das Leben voller Risiken. Manche sehen darin Chancen. Andere warten auf die Apokalypse.


    Dat Ende ist nah...


    Aber nach dem Ende muss ich auch irgendwo schlafen ...

    Gruß von Bumerang
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