Bank Run

    Das könnte morgen tatsächlich spannend werden.



    Yellen: No federal bailout for collapsed Silicon Valley Bank




    Finanzministerin Janet Yellen sage am Sonntag, dass das Federal Government der Silicon Valley Bank nicht aus der Patsche helfen wird, aber sie arbeitet daran, Anlegern zu helfen, die sich Sorgen um ihr Geld machen.


    Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert Einlagen bis zu 250.000 Dollar, aber viele der Unternehmen und wohlhabenden Personen, die die Bank - bekannt für ihre Beziehungen zu Technologie-Start-ups und Risikokapital - nutzten, hatten mehr als diesen Betrag auf ihrem Konto. Es wird befürchtet, dass einige Arbeitnehmer im ganzen Land ihre Gehaltsschecks nicht erhalten werden.


    Bei der First Republik Bank stehen Kunden bereits Schlange, um ihr Erspartes abzuheben.



    Wer die Freiheit aufgibt, um Sicherheit zu gewinnen, wird am Ende beides verlieren.


    Die Menschen glauben viel leichter eine Lüge, die sie schon hundertmal gehört haben, als eine Wahrheit, die ihnen völlig neu ist.

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    Mario Lochner gibt einen differenzierten Einblick in die Vorgänge um die SVB. [smilie_blume]
    Er nimmt ein paar Chips vom Tisch und hat eine Cashquote von ca. 25%. Ab Minute 7:40 hat er eine Übersicht über die Verluste der Banken bei Anleihen aufgeschlüsselt nach Anleihen zum Halten und zum Verkaufen. Unter dem Leichentuch haben die Banken ca. 620 Mrd. $ nicht realisierte Verluste der US Banken zum 31.12.2022.



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    10.03.2023Nach aktuellen Meldungen ist die Silicon Valley Bank am Ende: US-Behörden beschlagnahmten die Vermögenswerte der Silicon Valley Bank. Einlagen in Milliardenhöhe wurden an eine neu gegründete Bank überwiesen. “Die Silicon Valley Bank ist nur die Spitze des Eisbergs”, warnt Christopher Whalen, Chairman von Whalen Global Advisors. Der gesamte Bankensektor kommt gehörig unter Druck nach dem Schock: Die Aktie von SVB Financial befindet sich im freien Fall und musste Anleihen mit großem Verlust verkaufen. Zudem kam eine angekündigte Kapitalmaßnahme gar nicht gut am Markt an.


    Der KBW-Bankenindex, der die Aktien von 24 großen US-Banken abbildet, fiel um fast acht Prozent. Insgesamt büßten die US-Bankaktien wie JP Morgan Chase gut 80 Milliarden Dollar an Wert ein. Droht jetzt ein Domino-Effekt? Ich erkläre dir, warum die Silicon Valley Bank und die Mutter SVB Financial ins Wanken geraten sind: Was die hohen Zinsen damit zu tun haben, was die Unterschiede zu anderen Banken sind und auf welchem Pulverfass die Bankenbranche gerade sitzt, erfährst Du alles in diesem Video. Zudem schauen wir auf den frischen Arbeitsmarktbericht aus den USA und was kommende Woche von der Inflation zu erwarten ist.



    Mein Kommentar:
    Alles super, die Indizes steigen. Nach 20 Minuten lässt der Schwung nach, außer bei Gold.


    LG Vatapitta

    Zitat von vatapitta

    Mein Kommentar: Alles super, die Indizes steigen.

    Der liebe Jerome hat gesprochen - so wird es kolportiert:


    Federal Reserve announces emergency lending facility. Deposits to be guaranteed
    https://www.forexlive.com/cent…ending-facility-20230312/


    Daher tatsächlich "alles super" und "Freudensprung" - in der Spitze DAX 200 Punkte, Dow fast 500 Punkte, keine halbe Stunde... :wall: ...Bärengrillen... :cursing: ...aber Gold immerhin +20$ - noch... :whistling: ...noch... ?)


    Solange digitales Mausklickgeld verfügbar ist, braucht sich doch der besorgte Konteninhaber nicht fürchten; so wird das kommuniziert. Ist doch auch egal ob Janet oder Jerome das Geld bereitstellt. Dafür kann man doch problemlos den Aktionären der betroffenen Banken das Geld wegnehmen - über Nullkurse oder über Steuern. Null Problemo, oder? 8o das ist "freie" Marktwirtschaft: Ich darf doch selber entscheiden, wo ich mein Geld versenke, ohne jemals etwas dafür zu bekommen :D


    Der liebe Jerome - Dein Retter in der Not :hae:

    (Bild aus obigem Link)


    schaumermal, ob die in Downunder und nördlich davon das auch so positiv sehen.

    Danke @Pindar für den Artikel. [smilie_blume] Ich stelle ihn hier ein, damit jeder die interessanten Details lesen kann:



    Federal Reserve kündigt Notkreditfazilität an. Einlagen sollen garantiert werden
    Fed und Finanzministerium zur SVB: "Alle Einleger dieses Instituts werden entschädigt"


    Das Federal Reserve System, besser bekannt als Fed und das Finanzministerium:


    + Entschlossene Maßnahmen zum Schutz der US-Wirtschaft durch Stärkung des öffentlichen Vertrauens in unser Bankensystem.


    + In Absprache mit den Vorständen der FDIC und der Federal Reserve genehmigte Ministerin Yellen Maßnahmen, die es der FDIC ermöglichen, die Abwicklung der Silicon Valley Bank abzuschließen.


    + keine Verluste im Zusammenhang mit der Abwicklung der Silicon Valley Bank vom Steuerzahler getragen werden


    + eine ähnliche Ausnahmeregelung für systemische Risiken kündigen wir auch für die Signature Bank, New York, an, die heute von ihrer staatlichen Zulassungsbehörde geschlossen wurde


    + alle Einleger dieses Instituts [SVB] werden entschädigt



    Mehr dazu:
    + Signature-Aktionäre und bestimmte Inhaber unbesicherter Schuldtitel werden nicht geschützt :pinch:


    + Die Geschäftsleitung von Signature wurde entlassen


    + Der Vorstand der Federal Reserve kündigte am Sonntag an, dass er zusätzliche Mittel für berechtigte Einlageninstitute bereitstellen wird, um sicherzustellen, dass die Banken in der Lage sind, die Bedürfnisse aller ihrer Einleger zu erfüllen


    + Das Bankensystem bleibt widerstandsfähig und steht auf einem soliden Fundament [smilie_happy]


    + Etwaige Verluste der Signature Bank an den Einlagensicherungsfonds zur Unterstützung nicht versicherter Einleger werden durch eine Sonderabgabe der Banken ausgeglichen


    + Die US-Notenbank wird den in Frage kommenden Einlageninstituten zusätzliche Mittel zur Verfügung stellen, um sicherzustellen, dass die Banken die Bedürfnisse der Einleger erfüllen können


    + Um den US-Einlageninstituten Liquidität zur Verfügung zu stellen, würde jede Federal Reserve Bank Vorschüsse an berechtigte Kreditnehmer gewähren, wobei bestimmte Arten von Wertpapieren als Sicherheiten dienen.


    + Das Finanzministerium würde den Federal Reserve Banken in Verbindung mit dem Programm zur Finanzierung von Bankkrediten über den Devisenstabilisierungsfonds 25 Mrd. Dollar als Kreditschutz zur Verfügung stellen.


    + Die heutigen Maßnahmen zeigen die Entschlossenheit der USA, die "notwendigen Schritte" zu unternehmen, um die Sicherheit der Ersparnisse der Einleger zu gewährleisten


    + Als Sicherheiten kommen alle Sicherheiten in Frage, die von den Federal Reserve Banken im Rahmen von Offenmarktgeschäften erworben werden können.


    + Der Zinssatz für befristete Vorschüsse entspricht dem einjährigen Tagesgeld-Index-Swapsatz zuzüglich 10 Basispunkten; der Zinssatz wird für die Laufzeit des Vorschusses am Tag der Vorschussgewährung festgelegt


    + Die Bewertung der Sicherheiten erfolgt zum Nennwert; die Marge beträgt 100 % des Nennwerts.


    Vorschüsse können im Rahmen des Programms bis mindestens zum 11. März 2024 beantragt werden. :hae:


    Die im Rahmen des Programms gewährten Vorschüsse werden ohne Rückgriff auf die verpfändeten Sicherheiten an den zugelassenen Kreditnehmer vergeben.


    Übersetzt mit http://www.DeepL.com/Translator (kostenlose Version)



    Alles fein?
    Irgendwie kann ich nicht glauben, dass das alles gewesen sein soll. 8|


    :pinch: Was wird jetzt mit den Bankaktien geschehen und wer möchte noch ungesicherte Schuldtitel haben?


    Schon Rudi Carrell kannte dieses Problem:

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    LG Vatapitta

    Ein bewegtes Wochenende naht dem Ende. Regulatoren greifen massiv durch und garantieren die Kundeneinlagen der SVB und Signature Bank (am Wochenende auch geschlossen). Kunden haben ab Montag ganz normalen Zugang auf alle Guthaben.


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    Nachtrag:


    Bester Satz im ganzen Video: "... die Tochter brüllt, der Hund kotzt mir auf den Teppich und die Banken gehen kaputt. Ansonsten wars ein spitzen Wochenende..."

    Zitat von Wandor

    Ein bewegtes Wochenende naht dem Ende. Regulatoren greifen massiv durch und garantieren die Kundeneinlagen der SVB und Signature Bank (am Wochenende auch geschlossen). Kunden haben ab Montag ganz normalen Zugang auf alle Guthaben.

    Danke @Wandor [smilie_blume] Markus Koch fasst die Reaktion von FED und Finanzministerium gut zusammen:
    Markus Koch bekommt auch eine Rose. [smilie_blume]


    + Euer Geld ist sicher = alle Kunden der SVB und der Signature Bank haben ab Montag auf alle Guthaben Zugriff, auch auf die Unversicherten. Die Start-Ups in Silicon Valley atmen auf.


    + Whatever it takes = Alle Regionalbanken können Staatsanleihen zu 100% beim Finanzministerium für zunächst ein Jahr hinterlegen und so ihre Liquiditätsprobleme lösen. Es gab einen Run auf die Regionalbanken und alle wollten zu JPM, der vermeintlich stärksten Bank. = Teil QE für die Staatsanleihen bei Regionalbanken.


    + Weitere Zinserhöhungen ungewiss! Eventuell wegen der "Glaubwürdigkeit" noch eine um 0,25%.


    - Die Aktionäre von SBV und Signature Bank gehen zu 100% leer aus.


    - Die Halter von ungesicherten Anleihen beider Banken gehen wahrscheinlich zu 100% leer aus.


    o Wegen der besonderen Bedeutung der SVB für das Silicon Valley läuft ein Verkaufsprozess für die SVB.



    Die Indizes im Plus, der Dollar schwächer, dadurch Gold in Euro schwächer.


    Mein Put auf den S&P wieder auf Einstand, der auf den Nasdaq hat einen Teil der Gewinne eingebüßt. Beide bleiben bis auf Weiteres. Der Put auf den DAX noch leicht im Plus, weil ich einen guten Einstig erwischt hatte. Der Put auf Gold leicht im Minus, nicht ausgestoppt - mal schauen.
    Ergänzung: Gold - Put jetzt ausgestoppt, Der Rest läuft wie geschmiert! :thumbup:


    Fazit: Einschätzung von Rudi Carrell siehe 8727 bleibt: Ein Loch ist im Eimer!
    Fazit: Die FED hat keine Eier.
    Fazit: Das US-Finanzministerium wollte ohnehin Anleihen aufkaufen. Damit beginnen sie jetzt offiziell.
    Fazit: Der Dollar schwächelt, der Euro wird weiche Knie bekommen (Prognose)
    Fazit: Ein Tsunami an Papiergeld wird kommen
    Fazit: Euer Nominal wird garantiert - eure Kaufkraft geht der FED am Arsch vorbei.
    Fazit: Gold kaufen! [smilie_blume]



    LG Vatapitta

    Zitat von Vassago

    Die Signature Bank wurde vorsorglich gleich mitgeschlossen, aber auch hier wird für die Einlagen garantiert.
    Ich denke, die Leitzinserhöhungen in den USA werden passe sein. Wenn das Überleben das Finanzsystems der Bekämpfung der Inflation direkt gegenübersteht, dann wird klar wofür sich die FED letztendlich entscheiden wird.
    Mein aktuelles Szenario: es wird dieses Jahr keine weiteren Zinsanhebungen in den USA mehr geben! Das würde Druck vom Kessel nehmen.


    Moin moin, ihr drei!


    Den Bank-Run Thread vom 05.08. 2007 gibt es noch. :thumbup:
    Ein Blick zurück ist interessant.
    Schon am 14.09.2007 gab es die Meldung zum 1. Bank-Run bei Northern Rock!


    LG Vatapitta

    Dieser Beitrag wurde vom Verfasser gelöscht. Im Fall einer Sperre durch das Moderatorenteam sind die Anforderungen des §8 nicht mehr einhaltbar.


    Auszug:


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    Zitat von Deflationator

    Morgen wird vermutlich ein explosiver Tag für Aktien. Und ein ganz schlechter für Gold...

    Genau umgekehrt kommt es aktuell - Dax seit 9 Uhr gut 500 Punkte im Minus, Gold bei $1890 - was die Asiaten nicht gemacht haben, machen wir hier in Europa =O


    Ist aber auch klar - eine deutsche Bank kann nicht vom FED-Paket profitieren, Amis bleiben wieder unter sich, die anderen können selbst sehen. Also, schnell mal auskotzen. :wall:


    Paßt aber zum Typ aus @vatapitta's Video aus #8701 - umschichten von Aktien auf Anleihen - wegen der garantierten Rendite im Vergleich zum Stillstand bei Aktien seit vielen Monaten... :hae: ...eigentlich hat der Kerl ja recht - wäre da nicht das Anleihe-Risiko an sich.


    Jetzt kommt aber erstmal wieder die dauerbullische BTFD-Gilde an die Reihe... :wall:

    Was mich wirklich ankotzt: eigentlich gibt es ja glasklare Regel für den Fall einer Insolvenz, versicherte Beträge werden ersetzt, die sonstigen Einlagen und unversicherten Anleihen werden aus der Insolvenzmasse quotal bedient (ggf. nach Rangfolge, die auch vorher festgelegt ist). Jeder, der für zwei Pfennig Verstand hat, kann sein Geld dementsprechend managen (auch Firmengelder).


    Und nun wird wieder ganz anders agiert, was man dem einen gibt, muss man dem anderen nehmen. Gleichbehandlung? Zuverlässigkeit? Reaktionäre Tugenden, oder wie?

    Zitat von Dark-End

    es sind alles nur Beruhigungspillen wie "die einlagen sind sicher".


    Wie lange hat es von Fannie bis Lehmann gedauert?

    Der Samen des Misstrauens ist gesetzt und nur darum gehts. Es ist gewollt das Bankensystem mittelfristig über die Klippe schieben. Immer dran denken, fürs CDBC's werden keine Banken gebraucht.

    Ich bin früher täglich zur Börse gegangen, weil ich nirgendwo auf der Welt so viele Dummköpfe pro Quadratmeter treffen kann wie dort. (Kostolany)

    Gefällt mir 9

    Herr Fugamanns Kommentar zur Lage heute morgen:


    "Die größte Banken-Krise seit dem Untergang von Lehman Brothers ist eine direkte Folge der Fehler der US-Notenbank Fed und anderer Zentralbanken - und weil das nun nicht mehr zu kaschieren ist, sehen wir wahrscheinlich den Anfang vom Ende eben dieser Zentralbanken. Denn was jetzt mit der Pleite von Silicon Valley Bank und Signature Bank passiert ist, ist das Resultat einer völlig fehlgeleiteten Geldpolitik, die glaubte, mit der Abschaffung der Zinsen und immensem Geld-Drucken die Wirtschaft stimulieren zu müssen. Das ging so lange gut, bis es nicht mehr gut ging - und es ging nicht mehr gut, als die von Fed und Co maßgeblich mitverursachte Inflation explodierte und die Zentralbanken zur schnellen Anhebung der Zinsen zwang. Die Banken aber taten, was ihnen von den Notenbanken befohlen worden war: sie kauften Anleihen, die dann mit den heftigen Anstiegen der Zinsen an Wert verloren - das gilt übrigens auch für die Bilanz der US-Notenbank. Zwar atmen die Aktienmärtkte zunächst auf, aber die Aktien von Banken dürften in den USA heute weiter unter Druck kommen, weil sich nun zeigt, dass nur die Kontoeinlagen, nicht aber die Institute selbst und ihre Gläubiger und Aktionäre gerettet werden.."



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