im Aktienkurs der UBS macht sich das nicht bemerkbar.
wie muss man das bewerten?
Wenn der Aktienkurs das zeigen würde wäre Game Over. Das gilt auch bei allen anderen „höchst solventen“ Banken. Würde nicht permanenter Bilanzbetrug stattfinden, wäre das System schon lange über der Klippe. Das die Kurse das nicht anzeigen ist kein Zeichen von Gesundheit.
im Aktienkurs der UBS macht sich das nicht bemerkbar.
wie muss man das bewerten?
Natürlich haben die Anleger nicht nur den Bissen und den Haken geschluckt, sondern auch die ganze Linie und sind in einem großen Anfall von unglaublicher #FOMO-Dummheit in die #UBS-Aktie gestürmt, seit #UBS am 19. März 2023 die Credit Suisse übernommen hat.
Auf Druck der Bankenaufsicht
Hessen erhöht mit Milliarden-Schulden Anteil an Helaba
Hat die Landesbank Hessen-Thüringen im Krisenfall genug sicheres Geld in petto? Auf Druck der Bankenaufseher bessert die Landesregierung jetzt nach.
[...]
Die Konstruktion, mit der das Land Hessen zur Eigenkapitalreserve für Notzeiten beiträgt, schien der European Banking Authority (EBA) nicht sicher genug. Nachbesserungen reichten auch der deutschen Finanzaufsicht BaFin nicht.
Daraus ziehen Landesregierung und Helaba nun Konsequenzen. Hessen baut seine Beteiligung um und erhöht seinen Anteil an der Bank von 8,1 auf 30,08 Prozent, wie Finanzminister Alexander Lorz (CDU) am Montag in Wiesbaden ankündigte. Dafür werden zwei Milliarden Euro fällig, die Hessen komplett über Schulden finanziert. [...]
Ein Verstoß gegen die von der Verfassung festgelegte Schuldenbremse sieht Lorz in der Regelung nicht, wie er bei der Vorstellung der Pläne sagte. Die Neuverschuldung sei für den "Erwerb einer werthaltigen Beteiligung" im Rahmen der Schuldenbremse zulässig.[...]
Da Hessen für seine Beteiligung an der Helaba Dividenden und Zinsen erhält, trage sich diese Investition selbst, sagte der Minister. Die Helaba werde durch die Neuregelung "noch ein bisschen stärker sein, als sie es jetzt schon ist". Nicht nur ihre Kunden, sondern auch das Land profitiere davon, dass sie sich noch besser entwickeln könne. [...]
Die erste US-Bank im Jahr 2024 ist fällig
greetz anwir
Die Megabanken der Wall Street halten Billionen von Dollar außerhalb der Bilanz, eine Wiederholung des buchhalterischen Hochmuts, der zum Zusammenbruch der Wall Street im Jahr 2008 führte.
Als die Financial Crisis Inquiry Commission ihren abschließenden forensischen Bericht über die Ursachen des Finanzzusammenbruchs der Wall Street im Jahr 2008 veröffentlichte – dem schlimmsten Zusammenbruch seit dem Zusammenbruch von 1929 bis 1932 –, wies sie auf versteckte Fremdkapitalanteile in außerbilanziellen Einheiten der Megabanken der Wall Street als Hauptursache der Krise hin.
Sie schrieb:
„Von 2000 bis 2007 hatten große Banken und Sparkassen im Allgemeinen Vermögenswerte von 16 bis 22 Dollar pro Dollar Kapital, bei Fremdkapitalquoten zwischen 16:1 und 22:1. Bei einigen Banken blieb der Fremdkapitalanteil ungefähr konstant. Der gemeldete Fremdkapitalanteil von JP Morgan lag zwischen 20:1 und 22:1. Bei Wells Fargo bewegte sich das Verhältnis im Allgemeinen zwischen 16:1 und 17:1. Andere Banken erhöhten ihre Verschuldung. Bei Bank of America stieg es von 18:1 im Jahr 2000 auf 27:1 im Jahr 2007. Bei Citigroup stieg es von 18:1 auf 22:1 und schoss dann bis Ende 2007 auf 32:1 hoch, als Citi außerbilanzielle Vermögenswerte in die Bilanz aufnahm. Stärker als andere Banken hielt Citigroup Vermögenswerte außerhalb seiner Bilanz, teilweise um den Kapitalbedarf niedrig zu halten. Selbst nachdem 2007 Vermögenswerte im Wert von 80 Milliarden Dollar in die Bilanz aufgenommen worden waren, blieben beträchtliche Vermögenswerte außerhalb der Bilanz. Wären diese einbezogen worden, hätte die Verschuldung im Jahr 2007 48:1 betragen oder etwa 53 % höher gelegen. Im Vergleich dazu hätte die Einbeziehung außerbilanzieller Vermögenswerte bei Wells Fargo und Bank of America die Verschuldungsquoten 2007 um 17 % bzw. 28 % erhöht.“
Citigroup sprengte sich 2008 selbst in die Luft und erhielt die größten Rettungspakete der globalen Bankengeschichte.
Im März 2009 wurde die Aktie zu 99 Cent gehandelt.
Der Crash von 1929-1932 wies zwei wesentliche Ähnlichkeiten mit der heutigen Bankenstruktur auf: sogenannte Universalbanken, die Einlagen entgegennahmen und riesige Handelskasinos betrieben, die durch Aktienspekulationen und Marktmanipulationen enorme Risiken eingingen; und den Mangel an kompetenter Regulierung.
Das Bankengesetz von 1933, auch bekannt als Glass-Steagall Act, bewältigte diese Krise für die nächsten 66 Jahre effektiv, indem es Einlagenbanken die Fusion mit Handelshäusern an der Wall Street untersagte. Die Regierung Bill Clintons hob dieses Gesetz 1999 auf Drängen von Sandy Weill, John Reed (und ihren Speichelleckern in seiner Regierung) auf, damit die beiden Männer das desaströse Universalbankmodell von 1929 durch die Gründung von Citigroup neu erschaffen konnten.
Die anderen großen Akteure an der Wall Street folgten in kurzer Zeit im Gleichschritt.
Im Januar dieses Jahres veröffentlichten Anat Admati, Professorin für Finanzen und Wirtschaft an der Stanford Graduate School of Business, und der deutsche Ökonom Martin Hellwig eine aktualisierte und erweiterte Version ihres 2013 erschienenen Buches The Bankers’ New Clothes: „What’s Wrong with Banking and What to Do about It“. Darin schreiben die Autoren:
„Einige der Risiken, die JPMorgan Chase gefährlich machen, sind in Wirklichkeit nicht zu erkennen, wenn man sich die Bilanz ansieht, da die Positionen, die sie hervorrufen, dort nicht enthalten sind. Dies sind Risiken aus Geschäftseinheiten, die JPMorgan Chase teilweise besitzen oder die es sponsern könnte, und für die es Garantien bereitgestellt hat, die als Rückhalt dienen, falls sie Finanzierungsprobleme haben sollten.
Diese Einheiten könnten vollwertige Tochtergesellschaften sein oder bloße „Briefkopffirmen“, Vehikel ohne jeglichen Fahrer, die nur aus rechtlichen oder steuerlichen Gründen gegründet wurden.
Die Verpflichtungen der Bank gegenüber diesen Einheiten belaufen sich auf fast eine Billion Dollar, aber diese potenziellen Verbindlichkeiten der Bank werden in der Bilanz der Bank nicht aufgeführt.
Dennoch sind sie für die finanzielle Gesundheit von JPMorgan Chase durchaus relevant.
JPMorgan Chase erklärt in seinem jüngsten Jahresbericht, warum es seine Steuergutschriftinstrumente nicht in seiner Bilanz konsolidiert:
„Das Unternehmen hält Investitionen in nicht konsolidierte Steuergutschriftinstrumente, bei denen es sich um Kommanditgesellschaften und ähnliche Unternehmen handelt, die erschwinglichen Wohnraum, Energie und andere Projekte besitzen und betreiben. Diese Unternehmen werden in erster Linie als VIEs [Variable Interest Entities] betrachtet.
Ein Dritter ist in der Regel der Komplementär oder das geschäftsführende Mitglied und hat die Kontrolle über die wesentlichen Aktivitäten der Steuergutschriftvehikel, und dementsprechend konsolidiert das Unternehmen keine Steuergutschriftvehikel…“
Aber das ist nur die Spitze des Eisbergs.
Laut Finanzdaten des Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) hielt JPMorgan Chase zum 31. Dezember 2023 3,227 Billionen US-Dollar außerbilanziell, von denen 528,5 Milliarden US-Dollar undefiniert und als „sonstige“ gekennzeichnet sind.
Um das ins rechte Licht zu rücken:
528,5 Milliarden US-Dollar entsprechen der Größe der Vermögenswerte der siebtgrößten Bank der Vereinigten Staaten, und dennoch hat die Öffentlichkeit keine Ahnung, woraus sich die 528,5 Milliarden US-Dollar außerbilanziell bei JPMorgan Chase zusammensetzen oder welche Risiken sie bergen.
In der öffentlichen 10-K-Meldung von JPMorgan Chase bei der Securities and Exchange Commission für den Zeitraum bis zum 31. Dezember 2023 meldete das Unternehmen in seiner Bilanz Gesamtvermögenswerte in Höhe von 3,875 Billionen US-Dollar.
Dem stehen Daten des FFIEC gegenüber, die zeigen, dass die Bank weitere 3,227 Billionen USD außerhalb der Bilanz hat.
Und jetzt fragen Sie sich selbst: Haben Sie jemals in einem der Mainstream-Medien gelesen, dass die USA eine 7,1 Billionen USD schwere Bank beherbergt, die seit 2014 fünf Anklagepunkte wegen schwerer Straftaten eingestanden hat?
JPMorgan Chases Hybris in Bezug auf die außerbilanziellen Positionen erklärt weitgehend, warum die Bundesaufsichtsbehörden der Bank eine Kapitalerhöhung um 25 Prozent fordern. Der Vorstandsvorsitzende und CEO der Bank, Jamie Dimon, wettert gegen eine Kapitalerhöhung und hält unzählige Privattreffen mit hohen Tieren in Washington ab.
Zusätzliche Bedenken weckt Jamie Dimon, der dieses Jahr zum ersten Mal überhaupt einen großen Teil seiner eigenen Aktien von JPMorgan Chase abgestoßen hat: Im Februar verkaufte er 150 Millionen USD und im April weitere 32,8 Millionen USD.
Wenn die Bank von ihren Aufsichtsbehörden gezwungen wird, eine große Kapitalerhöhung über eine Zweitplatzierung von Stammaktien anzukündigen, könnte dies zu einem Einbruch des Aktienkurses führen – und weitere Fragen über den Zeitpunkt von Dimons beispiellosen Aktienverkäufen aufwerfen, während er auf Insiderinformationen sitzt, die er aus dem gewonnen hat, was ihm seine Bankaufsichtsbehörden über ihre Forderungen nach einer Kapitalerhöhung erzählen.
JPMorgan Chase ist natürlich nicht die einzige Wall-Street-Megabank, die riesige Summen außerhalb der Bilanz ausweist.
Zum 31. Dezember 2023 weist die Bank of America 1,6 Billionen Dollar außerhalb der Bilanz aus; und die Citibank der Citigroup, die „Universalbank“, die sich 2008 selbst in die Luft sprengte, weist unglaubliche 2,6 Billionen Dollar außerhalb der Bilanz aus, gegenüber 1,7 Billionen Dollar in ihrer Bilanz.
NACH JAPAN IST JETZT EUROPA AN DER SELBSTOPFERUNG,
UM DIE US-MARKT-BLASE BIS ZU DEN WAHLEN AM LEBEN ZU ERHALTEN
TEIL 1/2
Bei der Europäischen Zentralbank (EZB) besteht man in letzter Zeit so hartnäckig auf Zinssenkungen, dass man kaum einen Tag Zeit hat, die Märkte daran zu erinnern (Die Zeit ist reif für Zinssenkungen nächste Woche, sagt Rehn von der Europäischen Zentralbank). Aber warum diese Eile, wenn selbst nach den mittlerweile völlig manipulierten offiziellen Inflationsstatistiken alle Indikatoren, denen die EZB folgen sollte, gegen einen solchen Schritt sprechen? Die Entschuldigung der EZB ist, dass die Inflation nach den Prognosen ihrer eigenen Forschungsmitarbeiter im Jahr 2025 voraussichtlich auf 2 % zurückkehren und in Zukunft auf diesem Niveau bleiben wird.
Wie genau waren die Prognosen der Forschungsmitarbeiter der EZB in letzter Zeit? Lt. eines eigenen Berichts der EZB, den sie veröffentlichen musste, um Kritiker abzuwehren (Bericht: „Was erklärt die jüngsten Fehler in den Inflationsprognosen des Eurosystems und der EZB-Mitarbeiter?“), haben die EZB-Mitarbeiter in letzter Zeit keine gute Arbeit geleistet.
Glauben Sie, dass die EZB-Mitarbeiter ihre Prognosen verbessert haben, nachdem sie „verstanden“ haben, was ihre Modelle im Jahr 2022 gestört hat? Laut der EZB ja, und sie sind in guter Gesellschaft ( Bericht: Ein Update zur Genauigkeit der jüngsten Projektionen des Eurosystems/der EZB-Mitarbeiter zur kurzfristigen Inflation ).
Können wir uns also einfach entspannen und der EZB vertrauen?
Nun, bevor wir das tun, erklären Sie mir bitte eines. Wie kann die EZB einen so stetigen Rückgang der Inflation in Richtung 2 % vorhersagen, während gleichzeitig ihre eigenen Prognosen für das Lohnwachstum im Euroraum eine doppelt so hohe Rate voraussehen? ( Bericht: Verfolgung der Löhne im Euroraum in außergewöhnlichen Zeiten )
Laut der EZB haben europäische Arbeitgeber also plötzlich beschlossen, soziale Wohltäter zu werden und die Gehälter ihrer Mitarbeiter stärker als die Inflationsrate zu erhöhen, was sie wohlhabender macht.
Aus politischer Sicht klingt das doch schön, oder?
Leider ist es nicht das, was in Wirklichkeit passiert, da die reale Inflationsrate in der Eurozone viel höher als 2 % ist und sogar Katzen und Hunde das wissen.
Keine Sorge, die EZB ist nicht die einzige, die versucht, diesen Schwachsinn zu verkaufen, da die Bank of England versucht, der Öffentlichkeit im Vereinigten Königreich dieselbe Geschichte aufzutischen. Unglücklicherweise für die BOE ist die Inflation im Vereinigten Königreich jedoch so lächerlich höher als die gemeldete, dass die BOE von ihren Versuchen, eine Zinssenkung zu „verkaufen“, zurücktreten musste und der Premierminister vorgezogene Wahlen ausrief.
An diesem Punkt möchten Sie sicher wissen, was der wahre Grund für das Beharren der EZB auf Zinssenkungen ist, während die Inflation (in der realen Welt) weiter wütet, die Bedingungen auf den Finanzmärkten die lockersten seit Jahrzehnten sind und die Aktienblase über alle Erwartungen hinaus robust bleibt.
Die Antwort lautet: Die EZB muss die FED bei dem Bemühen unterstützen, die Aktienmarktblase bis zu den US-Wahlen im November aufrechtzuerhalten.
Denken Sie darüber nach:
Alles, was die Bank of Japan ( #BOJ) in den letzten 18 Monaten getan hat, ging völlig gegen die Interessen ihres eigenen Landes und Volkes. Sie hatten ein kleines Zeitfenster, um auf die Bremse zu treten und die Situation in letzter Minute zu retten, aber stattdessen beschlossen sie, jede mögliche Ausrede zu finden, um das rücksichtslose Drucken von JPY-Geld zu rechtfertigen, wohl wissend, dass ein guter Teil dieses Geldes ihre Grenzen verließ, um die Vermögenspreise im Ausland weiter in die Höhe zu treiben. Ja, der Nikkei hat es nach mehr als 3 Jahrzehnten geschafft, neue Allzeithochs zu verzeichnen, aber wie viele Leute haben das gefeiert? Wenige …
NACH JAPAN IST JETZT EUROPA AN DER SELBSTOPFERUNG,
UM DIE US-MARKT-BLASE BIS ZU DEN WAHLEN AM LEBEN ZU ERHALTEN
TEIL 2/2
Angesichts der Tatsache, dass die BOE aus den oben genannten Gründen zum Rückzug gezwungen wurde, bleibt die EZB die einzige Zentralbank, die die Musik weiterlaufen lassen kann, selbst wenn dies gegen die Interessen ihrer eigenen Bevölkerung und insbesondere gegen ihre eigene Mission, den Wert des EUR zu erhalten, verstößt.
Wenn Sie glauben, dass der EUR nicht auf den JPY-Zug aufspringen und seinen Wert schwinden sehen wird, sobald die EZB die Zinssenkungen wieder aufnimmt, sind Sie ein Narr.
Wer wird von einem schwächeren EUR und einer neuen Flut von Gelddrucken profitieren?
Nicht Europa, das mit einer solchen Menge an Zombie-Unternehmen und untragbaren Staatsschulden und -defiziten belastet ist, dass nur ein Idiot in eine Wirtschaft in einem solchen Zustand investieren würde, die dennoch extrem überhöhte Preise verlangt.
Japan?
China?
Ach, mal im Ernst.
Die USA?
Ja natürlich!
Aber wer wird die Rechnung für einen schwächeren EUR bezahlen? Die europäischen Steuerzahler natürlich, durch höhere Steuern zur Deckung der aufgeblähten Defizite und sicherlich mit einer noch höheren Inflationsrate in der Zukunft.
Im Jahr 2021 hatte der EUR seinen ersten Testlauf mit einem Kurs von unter 1 gegenüber dem USD, und die Situation musste schnell gerettet werden, indem die Biden-Regierung begann, die SPR schneller abzulassen, als Wasser in der Wüste verdunstet, und sie nach Europa zu exportieren, um die Öl- und Gaspreise auf dem Kontinent, der begann, das Weiße in den Augen der Hyperinflation zu sehen, künstlich zu senken.
Wie sieht es heute aus?
Tut mir leid, aber es ist an der Zeit, sich zu rächen. Der EUR muss jetzt sinken, damit die US-Blase nicht vor den Wahlen platzt und Biden noch eine Chance gegen Trump hat, der, wie jeder weiß, Europa nicht einmal besonders mag, insbesondere was sein Trittbrettfahren auf dem NATO-Zug betrifft.
@arminius_erben
Andererseits falls wirklich Zinssenkung in Eurozone kommt und diese auch auf die Bauzinsen weitergereicht werden eröffnet dies eine Chance preisgünstig Immos von den Banken finanzieren zu lassen
Erinnert mich an 1923 als gewisse Klientel grosse Kredite bekamen und damit ganze Industrien aufkaufen durften wie Stinnes zum Beispiel
Die Rückzahlung der Kredite waren dann die sprichwörtlichen Erdnüsse weil das Geld nichts mehr Wert war
Koennte ich mir fuer den Euro in der nicht zu fernen Zukunft auch vorstellen
Aber ich bin ja Inflationist..
Die Rückzahlung der Kredite waren dann die sprichwörtlichen Erdnüsse weil das Geld nichts mehr Wert war
Die niedrigen Zinsen laden nun schon seit Jahren dazu ein, selbst zu bauen oder eine Bestandsimmobilie zu kaufen. Mit dem Kauf wird nicht nur der Traum von den eigenen vier Wänden befriedigt. Der eine oder andere Käufer glaubt sogar ein gutes Geschäft zu machen, weil die Preise für Häuser und Wohnungen seit Jahren nur steigen und die gekaufte Kapitalanlage damit von Jahr zu Jahr immer wertvoller wird.
Einige ganz schlaue Füchse streben sogar danach, der kommenden Inflation ein Schnippchen zu schlagen. Sie gehen davon aus, dass das viele Geld aus dem Nichts, das die Notenbanken seit der Finanzkrise beständig in das Finanzsystem einfließen lassen, eines Tages zu einer höheren Inflation führen muss.
Wenn diese kommt, so die allgemeine Annahme, sind die zu zahlenden Zinsen durch die langfristige Zinsbindung fixiert und aufgenommene Hypotheken können mit dem beständig an Wert verlierenden Papiergeld relativ leicht abgezahlt werden, während die gekaufte Immobilie gleichzeitig konstant weiter an Wert gewinnt.
Wenn alle auf dem gleichen Holzweg unterwegs sind, wird es zwangsläufig eng
Ein geniales System sollte man meinen, ausgedacht von cleveren Menschen, deren Blick heute schon weit in die Zukunft gerichtet ist und durchgeführt von den echten Profis unter Deutschlands Kapitalanlegern. Die erhoffte Entschuldung der Immobilie durch Inflation geht dabei umso schneller vonstatten, je höher die Teuerungsraten sind.
Die niedrigen Zinsen laden nun schon seit Jahren dazu ein, selbst zu bauen oder eine Bestandsimmobilie zu kaufen...
Der wichtigste Satz aus dem ganzen post:
Wer die eigene Finanzgeschichte nicht kennt, ist dazu verdammt, die Fehler der Väter und Großväter zu wiederholen
Andererseits falls wirklich Zinssenkung in Eurozone kommt und diese auch auf die Bauzinsen weitergereicht werden eröffnet dies eine Chance preisgünstig Immos von den Banken finanzieren zu lassen
Problem: "preisgünstig Immos" gibt es nur bei hohen Zinsen - niedrige Zinsen führen automatisch zu 100.000den kaufgeilen Betongoldjüngern, die die Preise hochjubeln!
Die Kunst wäre also - WENN man "standortoptimistisch" ist und sich auf 10+ Jahre immobilisieren will! - NACH einem Hochzinsimmopreiscrash irgendwas zu haben, was sich leicht zu viel Fiatgeld machen lässt, um den Kaufpreis überweisen zu können!
Die Region um Büchel soll recht preisgünstig sein.
Problem: "preisgünstig Immos" gibt es nur bei hohen Zinsen - niedrige Zinsen führen automatisch zu 100.000den kaufgeilen Betongoldjüngern, die die Preise hochjubeln!
Die Kunst wäre also - WENN man "standortoptimistisch" ist und sich auf 10+ Jahre immobilisieren will! - NACH einem Hochzinsimmopreiscrash irgendwas zu haben, was sich leicht zu viel Fiatgeld machen lässt, um den Kaufpreis überweisen zu können!
Das ist mMn genau die Chance einer der nächsten Phasen des Ablaufs: bereit zu sein, kaufen zu können, wenn kaum einer kaufen kann, wenn sich der zu erwartende Immopreiscrash ereignet
Noch spielen wir die Investments an den Börsen zuende.
Die Region um Büchel soll recht preisgünstig sein.
Da gibt's dann aber keine Immos mehr 
Da gibt's dann aber keine Immos mehr
Bauland, schon geschliffen ...
Bauland, schon geschliffen ...
Gaza Style 
Alles anzeigenErst wird die UBS dazu bewogen freiwillig die CS zu übernehmen, dann versucht die UBS Teile wieder zu veräußern (s. Zitat, bisher ohne Erfolg) und nun bemerkt man auf einmal, dass die UBS/CS auf dem schweizer Markt eine marktbeherrschende Rolle hat ???
UBS: Wettbewerbskommission sorgt sich um Marktdominanz
Die Wettbewerbskommission (Weko) der Schweiz fordert eine eingehendere Untersuchung der Marktmacht der Schweizer Großbank UBS. Einem Bericht der Nachrichtenagentur Reuters zufolge soll die Weko bereits Ende 2023 einen Bericht über die Auswirkungen der Übernahme der Credit Suisse durch die UBS an die Schweizer Finanzmarktaufsicht Finma übermittelt haben. Demnach soll die UBS zum Beispiel auf dem Schweizer Anleihenmarkt eine marktbeherrschende Stellung einnehmen. Der Bericht ist nicht verbindlich. Gegenüber der Nachrichtenagentur AWP bestätigte die Finma jedoch, dass eine "Prüfung der Auswirkungen des Zusammenschlusses auf den Wettbewerb im Gange" sei.
Es ist ein weiterer Schritt vollbracht ...
UBS schliesst Fusion mit CS Schweiz ab
Die rechtliche Zusammenlegung ist vollzogen. Die Migration der Kundengeschäfte auf die UBS-Systeme soll im Jahr 2025 stattfinden.
Die Grossbank UBS ist bei der Integration der Credit Suisse einen entscheidenden Schritt weiter gekommen. Die Zusammenlegung der hiesigen Rechtseinheiten – UBS Switzerland und CS Schweiz – wurde abgeschlossen.
Nach der Genehmigung durch die Behörden wurde die Fusion der Ländergesellschaften am (heutigen) Montag offiziell vollzogen, wie es in einer Mitteilung der Bankengruppe heisst. Damit wurde auch die Credit Suisse (Schweiz) AG aus dem Handelsregister des Kantons Zürich gelöscht und existiert nun nicht länger als separate Rechtseinheit. Alle Rechte und Pflichten der Credit Suisse (Schweiz) AG gingen damit an die UBS Switzerland über.
Die Fusion ermöglicht laut der UBS nun die schrittweise Migration der Kundengeschäfte im Schweizer Geschäft auf die UBS-Systeme. Diese soll mehrheitlich im Jahr 2025 stattfinden. [...]
Gruß
Golden Mask
Eine Übernahme durch die Deutsche Bank wäre wesentlich fataler. Da würde ich als Kunde sofort abhauen, bevor es so läuft wie mit der Postbank.
Wieso "bevor ..."?
Ich war lange Zeit zufrieden mit der Dresdner Bank - das "Grüne Band der Sympathie" ist im Zuge der Commerzierung sehr schnell vergilbt!
Das läuft da schon lange so - oder noch schlechter?!
